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意大利银行酝酿下一场危机 总理伦齐要求发起全民公投

第一财经 2016-07-06 08:36:00

责编:张瑜

英国脱欧之后,欧洲银行股成为重灾区,意大利银行股首当其冲,意大利银行贷款坏账率高达17%,几乎为美国的10倍,而后者即便在金融危机时期的坏账率也仅为5%。在欧元区的上市银行中,意大利创造的坏账占一半。

欧洲另一个更大的“火药桶”却似乎要爆了,英国脱欧公投之后,市场已立刻开始猜测哪一个国家可能是欧洲的下一个弱点。现在这个答案已经越来越明显,那可能就是意大利。

英国脱欧之后,欧洲银行股成为重灾区,在欧元区的上市银行中,意大利创造的坏账占一半,英国脱欧公投结果令金融市场巨震,而意大利是欧元区中对市场巨震最为脆弱的一环。市场数据显示,意大利银行业目前的贷款坏账率高达17%,几乎是美国的10倍,而后者即便在金融危机时期的坏账率也仅为5%。今年以来,意大利银行股市值缩水一半以上,欧洲银行股的平均缩水幅度不足三分之一。

近日,意大利第三大银行西雅那(Monte Paschi)股价在跌至历史新低后一度暂停交易。2007年7月时,该股股价曾一度高达93欧元,而如今只有可怜的0.27欧元,缩水99.7%。意大利金融市场监管局Consob昨天发布公告称,暂时禁止对西雅那银行的股票进行卖空操作。该禁令将适用于2016年7月6日的交易日。由于坏账问题引发投资者担忧。西雅那银行股价周二继续暴跌19.39%。该行本周已经累计下跌超25%,不断刷新历史新低。过去一个月内,该行股价已经累计下跌56%。意大利银行业正深陷危机,而西雅那银行首当其冲。

目前,欧洲央行已要求西雅那银行大幅削减30%的坏账,以降低风险。分析认为,这将为意大利政府和欧盟稳定银行业增添新的压力。

上周,Unicredit、Intesa、Banco Monte dei Paschi和UBI分别下跌9.78%、3.44%、15.79% 和6.11%。同期,欧洲Stoxx银行指数下跌0.88%,较公投前的水平下跌19%。

此外,海外媒体爆料,意大利银行业有2000亿欧元的贷款看来无法收回。意大利央行的数据更显示,该国国内银行的不良贷款达到3600亿欧元。在英国公投脱欧之后,意大利曾提出推行400亿欧元的银行业救助计划,对意大利银行的债务进行重组,但此举遭到欧盟与德国的反对,欧洲监管当局担心,无所顾忌的干预会损毁欧盟最新实施的银行业规则。对此,意大利总理伦齐不顾欧盟与德国的警告,坦言要在银行体系出现严重系统性危机时,单方面向受困的银行体系注入资金。

除了一触即发的银行业危机之外,意大利总理竟然也要举行全民公投,这对于欧洲来说,无异于又将迎来一场“地震”。

意大利总理伦齐要求就该国政治体系改革发起全民公投,旨在结束意大利政局不稳的局面。伦齐已经承诺,如公投失败,其愿意辞职。

据悉,意大利的公投主题并非脱欧,而是针对政治制度改革。伦齐和他所在的中间偏左政党民主党于2014年4月提出政治改革议案,但由于议案未能得到法案立即生效所需的2/3议会投票通过,根据宪法需要举行公投来决定议案是否成为立法,意大利公投预计将在10月份进行。

为求实现意大利政府的稳定,伦齐将他的政治命运押在10月的公投上。如果公投通过改革法案,意大利政治形势会更稳定,伦齐将得以通过立法提高国内经济竞争力。如果公投否决改革法案,伦齐已承诺将辞任,意大利就将重现前总理贝卢斯科尼被迫下台留下的政治乱局。

花旗认为,这很可能是今年除了英国以外欧洲最大的政治风险。意大利公投预计将在10月份进行,不过市场人士已经开始为此感到担忧,意大利的债券表现再一次输给了西班牙债券。

 

第一财经综合证券时报、新浪财经等报道

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