田国立:绿色金融与金融机构的社会责任

第一财经其他田国立2016-11-20 15:41

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各位嘉宾,女士们、先生们:

上午好!

最近世界上发生了很多大事,特别是特朗普的上台给世界带来了很大的不确定性。但是在这些不确定性中,我觉得有一个确定性就是追求绿色世界,多一些山清水秀,少一些雾霾。今天是一个雾霾天,正好和我要讲的绿色金融主题相关。绿色金融不仅是一个学术问题,还是一种价值取向、一种理想追求。金融机构具有重大的资源配置权,金融机构的价值追求将可能成为改变世界未来的巨大力量。作为一名金融工作者,我想借此机会谈一谈绿色金融与金融机构的责任与追求。

▌首先,绿色金融的兴起,契合了绿色发展的时代主题,意义重大

近代工业革命以来,人类在工业化和城市化建设中硕果累累,但也尝到了环境污染的苦果。美国汤姆斯河的“癌症村”、伦敦的“雾都劫难”、日本的“水俣病”等事件,至今仍令人记忆犹新。

1962年,美国人蕾切尔•卡逊在《寂静的春天》一书中,首次对工业文明造成的生态破坏进行反思,唤醒了社会各界对环境保护和绿色发展的意识。

50多年来,人类不断反思自身生产和生活方式,努力改变“高消耗、高污染”的增长模式。1987年,世界环境与发展委员会在《我们共同的未来》报告中,系统阐述了可持续发展的思想,得到了大多数国家的拥护和认可。

中国不能再走先污染后治理的道路,边发展边治理的道路也行不通,为此,不管是政治家还是金融工作者都必须拿出勇气和力量,投身到绿色发展中去,这是唯一能够挽救地球并让大家生活得更美好的途径。正如习近平总书记指出,“我们既要绿水青山,也要金山银山;宁要绿水青山,不要金山银山。”

作为一项重要的创新性金融制度安排,绿色金融旨在引导和激励更多社会资本投入绿色产业,同时有效抑制污染性投资,实现经济、社会、环境的可持续发展。可以说,绿色金融的兴起,正是我们所处时代的必然要求。

▌第二,绿色金融是推动绿色发展的重要力量,绿色金融必将改变世界

近年来,绿色发展已经成为国际社会的一致行动,各国纷纷出台了绿色发展的愿景目标和实施路线图。要将这些愿景目标转化为实实在在的成果,绿色金融将发挥三大不可或缺的作用。

一是为全球绿色转型提供“源头活水”。

目前,全球金融资产中绿色金融占比仅10%,资金问题是制约绿色发展的主要瓶颈。据国际能源机构的估计,仅实现“2050年全球温度增加不超过2摄氏度”的目标,就需增加36万亿美元的投资。大力推进绿色金融的发展,将极大地缓解绿色转型的资金“饥渴症”,拓展人类社会低碳、可持续发展的“新绿洲”。

二是创造新需求,促进经济可持续增长。

通过发挥金融的杠杆作用,绿色金融可以将更多的资源配置到绿色、低碳和环保产业。我们估计,“十三五”时期,我国绿色产业及污染防治年均投资至少达2万亿元人民币,将有力地促进绿色GDP的增长。

三是改变金融价值理念,推进“负责任”的金融发展。

金融机构要保持适当盈利,这是对股东负责的要求。大型国有银行也要给股东一个交代,但首先要担当好社会责任。绿色金融代表着金融业未来发展的一个方向,商机无限,就算一开始不赚钱,也应该要推进。除了大型国有银行外,中小银行和国外的金融机构在绿色金融上已经行动起来了。中国银行作为国际化大银行,需要用世界性的共同语言去改变世界,同时用行动去说话。

▌第三,发展绿色金融大有可为,是金融机构发展的新机遇

近年来,在全球绿色发展潮流的带动下,我国从政府到企业层面都在积极行动,绿色金融发展日新月异,成为全球市场的“领头羊”。截至2016年6月末,我国银行业金融机构绿色信贷余额已超过7万亿元人民币,约占各项贷款的9%。2016年前8个月,我国境内绿色债券发行规模接近1100亿元人民币,约占同期全球绿色债券发行量的35%,已成为全球最大的绿色债券发行市场。此外,各类绿色发展基金、碳金融、绿色保险等产品正在快速兴起。金融机构及早布局和发展绿色金融,面临新的机遇。

以中国银行为例,2015年7月,中国银行协助新疆金风科技公司完成3亿美元境外债券发行,成为中资企业发行的首单绿色债券。两周前,中国银行以伦敦分行为主体,发行了5亿美元的“绿色资产担保债券”,这是全球首单兼具“双重绿色属性”的绿色资产担保债券。绿色金融开辟了我行业务发展的新领域。

为迎接绿色金融新时代的到来,金融机构需要着力推进以下几个方面工作:

一是在机构管理及企业文化建设中嵌入绿色金融理念。

金融机构要加快绿色金融顶层设计,在商业可持续的前提下,规划好绿色金融重点发展领域。要建立绿色金融发展的长效机制,将绿色金融作为长期战略来抓,持续加大对绿色环保行业的资金支持,有序压缩、停止不符合国家绿色发展要求的金融支持。不断完善绿色金融相关的风险管理政策,评估相关项目时,除了看经济效益外,还要关注能够去污多少、降耗多少,降低碳排放量多少等,与政府、企业一起形成绿色发展的广泛共识和文化氛围。

二是持续加大绿色金融产品和服务创新力度。

目前,绿色信贷已成为绿色金融的主要手段,金融机构在不断完善绿色信贷产品种类、创新丰富绿色信贷工具、扩大绿色信贷服务范围的同时,还要探索满足不同融资条件需求的非信贷金融产品和服务,更多地支持政府相关部门发展绿色国债、绿色资产证券化等业务。同时,要推进金融跨界合作,积极探索绿色保险、绿色租赁、绿色信托、绿色理财、碳金融等新兴产品,积极参与绿色发展基金及PPP项目,形成多元化、综合化的绿色金融服务体系。在这方面,金融机构要肯坐冷板凳、下大工夫,设计出符合社会需求的金融产品来。

三是积极开展绿色金融国际交流与合作。

当前,全球绿色金融呈跨越式发展,具有广阔的市场空间。在此背景下,发展绿色金融,更要有国际视野,充分利用好全球金融市场资源。中国银行在这方面做了积极探索,充分感受到绿色金融产品在国际市场的活力。例如2016年7月,中国银行作为牵头主承销商及簿记管理人,协助新开发银行成功发行30亿元人民币绿色金融债券,募集资金将专项用于金砖国家、其他新兴经济体以及发展中国家的绿色产业项目。这是中国银行首次和国际开发机构合作,在中国银行间债券市场发行人民币绿色金融债券,吸引了境内外多元化的投资者踊跃认购,认购倍数达3.1倍。

可见,绿色金融可以成为中国金融机构走向国际市场的重要主题。目前,全球绿色金融推广还只是处在起步阶段,如能积极参与到绿色金融产品开发、绿色金融市场建立和完善、绿色金融发展规则的形成和制定,无疑将有利于提高我国金融机构在国际金融市场的主动权和影响力。

各位嘉宾,“绿水青山就是金山银山”,绿色金融是一篇大文章,既有对理想的追求,也有现实的利益,希望我们既带着理想、也带着投资者的远见去参与到绿色金融的事业中去。

谢谢大家!

编辑:于舰

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