第一财经记者获悉,国家互联网金融风险整治办日前下发《关于对代币发行融资开展清理整顿工作的通知》(整治办函[2017]99号),并附带ICO平台参考名单,共60家。福建省互联网金融风险专项整治工作小组办公室已经以“特急”函件下发给各设区市整治办。
截至记者发稿,,上海、北京平台尚未接到ICO摸底通知。
据了解,按照通知要求,各地整治办按[2017]99号文要求组织辖内相关部门,立即开展辖内代币发行融资活动摸排工作,要求辖内代币发行融资交易平台上报融资主体、高管人员、融资金额、融资时间等情况,详细掌握代币发行融资平台及融资主体的具体情况,并将上述有关情况于9月4日上午下班前报送省整治办。
第二,国家整治办提供了代币发行(ICO)平台名单供各地参考,各地整治办要在此基础上, 进一步组织详尽摸排,确保不遗漏,没有发现代币发行平台的地方,也要实行“零报告”。
第三,请各地整治办按照整治办函[2017]99号要求,积极稳妥做好辖区内代币发行平台的清理整顿工作,落实对代币发行平台高管约谈监控及其账户监控等措施,保护投资者利益,预防群体性事件,切实防范化解金融风险。
ICO监管风雨欲来,平台先动。9月2日晚间,比特币中国在其官网上发布公告称,即日起暂停ICO币充值与交易业务,并将于次日下午6点暂停ICO币提币业务。本次业务调整仅涉及ICO币交易业务,用户仍能正常进行其他数字资产充值与交易。
一位监管人士告诉第一财经记者,尽管目前监管仍在协调,但在他看来,ICO是彻头彻尾的金融诈骗和非法集资,应该取缔。
8月30日,中国互联网金融协会发布《关于防范各类以ICO名义吸收投资相关风险的提示》,指出国内外部分机构以ICO名义从事融资活动,其中涉嫌诈骗、非法证券、非法集资等行为。
今年上半年,伴随着比特币等虚拟货币价格飙涨,ICO这种游离于监管之外的互联网融资方式在中国快速发展。国家互联网金融安全技术专家委员会监测发现,2017年上半年面向国内提供ICO服务的相关平台43家,完成ICO项目累计融资规模折合人民币总计26.16亿元,累计参加人次达10.5万。
“原力币的扩张模式与传销高度相似。”
银行也没有权利将债务人的债务从不良资产包中单独剥离出来。
被告人周世平犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪,被判处无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产。其余17名被告人犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、职务侵占罪,分别被判处有期徒刑十一年至二年六个月,并处罚金。
通过在红岭创投公司网上平台发行融资标的,累计向48万余人非法吸收公众存款约1090亿元。
如今,物联网、区块链、尤其是无所不能的生成式人工智能(AIGC)技术的发展与应用,将金融业的转型与发展推向新的阶段,即智慧金融阶段。金融业存在的基础是信息不对称,存在的意义在于充当资金融通的中介,支持并服务实体经济的发展。