互金协会再提示风险：境外ICO与“虚拟货币”交易存市场操纵、洗钱隐患

互金协会再度提示境外ICO风险，呼吁广大投资者强化风险意识，远离各类非法金融活动。

1月26日，中国互联网金融协会（下称“互金协会”）发布公告，提示广大投资者需防范境外ICO与“虚拟货币”交易的交易风险。此前，互金协会曾多次发文提醒投资者注意防范ICO及虚拟货币交易等活动风险。

互金协会表示，近期，随着世界各国政府都注意加强对“虚拟货币”领域的监管，有的境外交易平台可能会被所在国政府强制取缔，有的境外交易平台因存在明显的合规风险已被限制访问。在这种背景情况下，境内投资者转向境外平台参与交易将面临一定的风险。

互金协会监测发现，境内有部分机构或个人还在组织开展所谓的币币交易和场外交易，并配之以做市商、担保商等服务，这实质还是属于“虚拟货币”交易场所，与现行政策规定明显不符。在这些相关交易中，有部分国内社交平台为“虚拟货币”集中交易提供各种便利，一些非银行支付机构为“虚拟货币”交易提供支付服务。

互金协会表示，根据国家相关管理政策，境内投资者的网络访问渠道、支付渠道等可能会受到影响，投资者将蒙受损失。同时，由于在国际上也普遍缺乏规范，目前境外的交易平台一样存在系统安全、市场操纵和洗钱等风险隐患。

早在2017年9月4日，中国人民银行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》。公告明确指出，自公告发布之日起，各类代币发行融资活动应当立即停止；各金融机构和非银行支付机构不得开展与代币发行融资交易相关的业务；对于存在违法违规问题的代币融资交易平台，金融管理部门将提请电信主管部门依法关闭其网站平台及移动APP，提请网信部门对移动APP在应用商店做下架处置，并提请工商管理部门依法吊销其营业执照。

据了解，在境内政策叫停民间数字资产交易所后，部分交易所辗转海外，对境内投资者采取场外交易的方式。但是，海外对于ICO的监管口径也并不宽松。

去年8月，新加坡金融管理局曾发布一份提示公告，提醒投资者应注意ICO等涉及到数字代币投资项目的潜在风险；同年9月，英国金融市场行为监管局（FCA）针对ICO和数字货币风险也发文警告，表示ICO是高风险、投机性强的投资活动，并要求参与ICO的企业仔细考虑其募资活动是否符合监管要求，每个项目在启动时是否违反相关法律规定。

互金协会表示，目前，有关管理部门对境内ICO行为及“虚拟货币”交易场所的清理整治工作已基本完成，期间有部分投资者转向境外开展相关活动。根据国家相关管理政策，境内投资者的网络访问渠道、支付渠道等可能会受到影响，投资者将蒙受损失。同时，需要向投资者指出，由于在国际上也普遍缺乏规范，目前境外的交易平台一样存在系统安全、市场操纵和洗钱等风险隐患。

协会指出，广大投资者应意识到，上述这些为“虚拟货币”交易提供服务的行为均面临政策风险。投资者应主动强化风险意识，保持理性，远离各类非法金融活动。

对境内外ICO与“虚拟货币”交易等情况互金协会一直在重点关注。根据第一财经记者梳理，去年8月30日，互金协会第一次发文提示防范各类以ICO名义吸收投资的风险；9月13日，互金协会又发文，提示投资者防范比特币等“虚拟货币”风险；今年1月12日，针对迅雷玩客币，互金协会也发文提醒投资者要认清变相ICO的活动风险。

协会呼吁，广大投资者认清境外ICO与“虚拟货币”交易平台的风险，牢固树立风险防范意识。互金协会会员应恪守行业自律承诺，主动抵制违法违规金融活动，不参与或组织参与任何涉及ICO和“虚拟货币”交易的活动。