1、地下钱庄

地下钱庄通常的操作手法是，换汇人在境内将人民币交给地下钱庄，地下钱庄则通过境外合伙人将外汇打入换汇人所指定的境外账户。

2、换汇中介

中介机构会依据金额大小找几十甚至上百个个人账户进行划转，利用掉每张身份证的5万美元换汇额度。

3、博彩

最常见的是把钱打到银行卡里参加赌场VIP客户的换筹，然后通过掮客帮助安排筹码从"死筹"变成"活筹"换回资金，但不原路返回银行卡中。

4、虚假贸易

这种"偷梁换柱"的贸易方式，手段多样，如进口预付货款，出口延期收款，目的是借助对外贸易来洗钱，并让其"合法化"。

5、成立虚假公司

在巴拿马等地注册一家 BVI结构的离岸公司，通过第三方把账面资金以蚂蚁搬家的方式一点点搬出去。

6、对外投资

很多合法资金都以FDI（对外直接投资）的形式离开中国内地进入香港和维京群岛等离岸金融中心，然后再洗到其他实体。

7、外资银行存款

以离岸业务和保密工作见长的外资银行一直是贪官的海外洗钱渠道。通过购买国外基金的方式让存款出境，然后在国外支取赎回。

8、信用卡消费

当不少人惊叹内地游客在境外的消费能力时，可能没有想到通过在境外使用信用卡消费或提现，也能将黑钱洗白。

9、比特币

有评论人士指出，比特币之所以在中国那么火，绝对是因为它匿名，免税，免监管，可以洗钱跨境交易。