曾刚:中小银行兼并重组需压实责任

不久前,银保监会召开通气会,明确将持续加强和改进公司治理监管,推动包括中小银行在内的金融机构深化公司治理改革,将此作为防范化解风险、实现高质量发展的重要手段,并针对城商行和农村中小银行,分别制定下一步工作的重点。从目前来看,分类施策、兼并重组将成为中小银行风险处置和改革的主要方式。与城商行相比,过去,农村中小银行的兼并重组因为受保持县域法人稳定等要求限制,并未广泛开展。今年3月,人民银行印发的《关于做好2022年金融支持全面推进乡村振兴重点工作的意见》明确提出,稳步推进农村信用社深化改革化险工作,保持商业可持续的县域法人地位长期总体稳定。

06-27 14:49

曾刚:2022Q1银行业运行

2022年一季度,在全球新冠疫情反复、地缘冲突加剧、国内经济面临三重压力的背景下,商业银行总资产扩张趋缓,净利润增速也出现一定程度的下降,但总体风险抵补能力仍较为稳健。2022年3月末,我国银行业金融机构本外币资产总额357.9万亿元,同比增长8.6%,处于平稳增长阶段。商业银行累计实现净利润6595亿元,同比增长7.4%,较2021年增速出现一定程度下降。2022年3月末,商业银行整体净息差为1.97%,较去年同期下降了11BP,净息差两年来首次低于2%。

06-23 20:39

曾刚:让金融更好为中小微企业纾困解难

结合稳增长、保就业等目标,金融系统可以从用好用足各种政策工具、完善融资增信体系、不断强化中小银行能力和借助金融科技手段等方面着手,不断提高纾困政策的精准性。

06-16 16:56

曾刚:强化金融消费者保护,完善行为监管制度体系

日前,银保监会就《银行保险机构消费者权益保护管理办法(征求意见稿)》(以下简称《管理办法》)公开征求意见。总体来看,《管理办法》体现出对银行保险等金融机构的多元化业务、涉及各个环节的全流程管理,在工作机制长效化、监管措施有效性方面更为扎实,符合当今国际金融领域盛行的行为监管思路和理念。

05-25 17:04

【NIFD季报】疫情冲击,特殊资产市场交易有所下降——2022Q1特殊资产行业运行

特殊资产交易指数为290.6,环比下降39%、同比上升4.8%。从指数构成上看,2022年一季度,特殊资产在线交易成交量和成交金额均明显下滑,其中成交量环比下滑28.8%、成交金额环比下降50%以上。债权、商业用房等主要特殊资产的标的量和成交量均在下降。债权资产的溢价率和成交折扣率也较上季度明显下降。但疫情冲击下,特殊资产包的质量可能出现下滑,平均成交价可能继续下降,成交的折价程度也将有所上升。一季度,特殊资产交易指数为290.6,环比下降39%、同比上升4.8%。从指数构成上看,2022年一季度,特殊资产在线交易成交量和成交金额均明显下滑,其中成交量下滑28.8%、成交金额下降50%以上。

05-24 18:41

曾刚:“双碳”目标下绿色金融再出发

编者按:《碳中和与绿色金融创新》是兴业银行、华福证券首席经济学家鲁政委及其率领的兴业研究绿色金融团队的最新力作,最近由中信出版社出版。书中全面回顾并总结了绿色金融政策与市场发展,并对碳中和目标引领下的绿色金融市场未来发展予以了展望。兴业银行首席经济学家鲁政委博士团队的新著《碳中和与绿色金融创新》(以下简称《绿色金融创新》),围绕碳中和与绿色金融创新这一主题,对我国绿色金融政策与市场发展进行了全面的总结,并对碳中和目标指引下,绿色金融市场发展面临的机遇和挑战进行了展望。一是趋势篇:碳中和大趋势下的机遇与挑战,包括应对气候变化与碳中和的发展历程与重要协定以及中国的绿色发展与碳中和。

05-23 17:50

曾刚:达成双碳目标 需要产业与金融两个层面的技术创新

上海金融与发展实验室主任曾刚以双碳目标下的技术与金融创新为题进行了会议致辞。双碳目标下,产业端和金融端的技术区分 具体来说,服务双碳目标的重点领域有绿色金融、转型金融、碳金融三个方面。曾刚指出,围绕双碳目标展开低碳转型,不仅包括绿色产业的发展,更多的是会涉及到整个国民经济生产、消费方式的全面转型和调整。他同时指出,减排当中包括的统计核算体系,延伸之后就是对碳资产的管理,而金融机构在这之上的创新,事实上与转型金融所需要的方法和技术大体相当。所以,如何在转型金融以及碳金融领域更好服务融资对象,相关的底层技术、以及相应的科技支撑的平台可能都非常重要。

05-19 19:47

曾刚:金融服务更好支持“专精特新”企业发展

进一步支持专精特新中小企业,金融机构需要如何创新体制机制?服务专精特新中小企业需创新风控手段 记者:当前专精特新中小企业融资难的主要原因是什么?曾刚:专精特新中小企业在行业、规模、发展质量等方面差异较大,金融机构需要满足不同企业多元化融资需求,应从以贷款为主的服务模式,升级为商行+投行债权+股权融资+融智的综合化、全方位投融资综合服务。下一步,应逐步建立、完善担保、补偿基金的资金补充渠道,进一步细化对担保补偿基金的考核,提高资金使用效率,撬动更多社会资金进入专精特新领域。

05-17 17:04

曾刚:申请公募基金牌照能提高理财公司权益投资能力

从投资端来看,申请公募基金牌照有利于提升理财子公司的权益投资能力,相比理财公司自身的平台,单独申请公募基金牌照拓展建立了一个权益投资平台,在人才的激励机制和投资文化培育上能更加独立。

05-11 18:05

曾刚:强化内控管理,完善银行理财子公司治理体系

日前,中国银保监会发布《理财公司内部控制管理办法(征求意见稿)》(以下简称《办法》),进一步完善理财公司的监管制度体系,推动理财公司构筑全面有效的内控管理制度。内部控制是现代企业公司治理和全面风险管理的基础,《办法》的出台将促进银行理财子公司(下称银行理财子)治理结构的进一步完善,为其长期稳健发展奠定坚实的基础。

05-11 18:05

《关于加强信用信息共享应用推进融资信用服务平台网络建设的通知》专家解读之一 | 夯实信用基础设施,赋能银行机构支持实体经济

近日,国家发改委办公厅、银保监会办公厅发布了《关于加强信用信息共享应用推进融资信用服务平台网络建设的通知》(发改办财金〔2022〕299号)(以下简称《通知》)。此外,融资信用服务平台网络建设以支持银行等金融机构提升服务中小微企业能力为出发点,《通知》提出各银保监局及时收集并反映银行服务中小微企业的实际需求,推动各地更加精准、更加全面地归集共享信息,优化数据交换方式,提升信用信息的可用性,为银行提高中小微企业服务能力做好数据支撑。

04-13 18:23

曾刚:筑牢金融安全网,守住不发生系统性风险底线

金融是国家重要的核心竞争力,金融安全是国家安全的重要组成部分。要更好防范化解系统性金融风险,维护国家经济金融安全,筑牢金融安全网是至关重要的工作。

04-07 14:07

中小银行服务小微的挑战和破局之道(会议实录)

这个报告是上海金融与发展实验室一直在做的小微方面的一些研究,目前是我们一个粗浅的研究成果,我们把这次作为一个起步,以后进一步完善,进一步扩展它的范围,加深它的深度,更全面反映中小银行在小微企业服务领域的发展与创新。对中国经济当下而言,以及未来相当长一段时间,怎么更好服务小微,都是我们金融行业支持实体经济当中一个非常重要的内容,它除了支持企业本身以外,它还支持小微去解决就业问题,保民生,这都是非常重要的内容。第二个关键词是中小银行,我们研究的不是整个小微企业融资,更关注的是中小银行怎么更好地去服务小微。

03-23 18:16

曾刚:资管新规过渡期平稳结束,银行理财步入新发展阶段

根据银行业理财登记中心近期发布的《2021年理财市场年度报告》,截至2021年底,银行理财市场规模达到29万亿元人民币,同比增长12.14 %;全年累计新发理财产品4.76万只,募集资金122.19 万亿元,为投资者创造收益近 1万亿元。截至2021年底,全国有301家银行机构和21家理财公司有存续的理财产品,共存续产品3.63万只,较2020年同期小幅下降;存续余额29万亿元,同比增长12.14%。综合来看,2021年银行理财市场产品募集数量与存续数量虽有一定下降,但规模仍保持了持续增长的趋势,行业整体经受住了转型的挑战。

03-22 00:51

曾刚:中小银行服务小微的破局之道

加强小微企业融资服务,是金融支持实体经济、稳定就业、鼓励创业的重要内容。首先中小银行,其成立之初的定位是为当地小微企业、个体经营者和三农群体等提供金融服务,核心是提升信贷服务的可得性。

03-21 16:27

在上半年对于房地产相关的政策上,需要释放出更多积极正面的信心 | 宏观经济

在上半年对于房地产相关的政策上,需要释放出更多积极正面的信心。

03-07 14:17

2021年特殊资产行业运行分析与2022年展望

2021年下半年,经济下行压力有所上升,特殊资产行业迎来零售类不良资产转让试点、非银金融机构参与等政策红利,特殊资产参与机构进一步专业化、层次化,特殊资产来源供给增加。其中,因估值下降,房地产资产成交价/估值明显上升;或受经济增长前景影响,债权类资产折价率持续下降、折价程度上升。

03-03 10:54

曾刚:零售不良资产转让平稳推进,未来市场空间可期

经过多轮征求意见和酝酿,银保监会在2021年1月7日印发了《中国银保监会办公厅关于开展不良贷款转让试点工作的通知》(银保监办便函〔2021〕26号。

02-22 14:25

曾刚:未来银行业分化会加剧

因为大家知道,实际上在整个金融体系当中,银行业服务实体经济是它的本源,实体经济的变化,必然会带来银行业的一些变化,既包括外部的需求环境,也包括银行外部其他的一些因素,会对整个银行业重点发展的方向产生深远影响。在这种背景下,整个中国宏观经济的增长速度必然会有一个持续的下行,进入到一个中高增长速度空间,或者和我们自己过去相比,算是一个中低的增长速度区间,因为我们的基数越来越大,资本积累的速度在减缓,人口红利也在逐步消失。自2012年之后,这个趋势就比较明显,整个宏观经济的增长速度持续保持下行的态势。

01-19 10:29

中国银行业国际影响力和地位显著提升

国有商业银行改革成为金融改革的起点,工农中建四家国有专业银行相继从计划经济下大一统的中国人民银行和财政体系中剥离,银行的筹融资等功能恢复和强化。

2021-12-15 17:41
  • 曾刚

    国家金融与发展实验室副主任、上海金融与发展实验室主任

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