从财富规模与支出频次两个角度看,我们会发现较低需求所需财富规模低但支出频次高,而较高需求一般来说所需规模大但支出频次低。基于上面的分类,我们可以梳理出两类投资理财需求,即增值需求和零钱需求,前者以财富积累为目标,希望通过多年投资大幅提高财富规模,以协助自身达成更高层次需求的实现,而后者则是为了应对较低层次需求的日常支出,具有高频支出金额相对较小的特点。
中融基金策略投资部总经理