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2019年金融改革开放更进一步,银保监会王兆星演讲透露六大方向

第一财经2018-12-28 16:38:55

简介:王兆星说,中国经济和金融业已经深度融入全球化进程,经济结构转型也进入了攻坚阶段,必须深入金融改革开放迎接新的机遇和挑战。

2018年下半年,从首家合资银行卡清算机构到首家外资保险控股公司筹建获批,再到一批外资银行筹建分行,中国金融开放步伐不断提速。

面临当前极其复杂的环境和挑战,在12月28日举行的在2018中国金融学会学术年会暨中国金融论坛年会上,银保监会副主席王兆星对中国金融开放发表了最新演讲。他认为,需要不断深化金融改革和开放,新变局下的金融改革开放要有新思路新突破。

对于当前的经济形势,王兆星称,2018年外部环境发生了非常巨大的变化,有三个特征值得高度关注:一是外部经济环境的不确定性增加,全球产业链发生了松动,这对今后的产业供应链体系会产生重大影响;二是全球融资环境开始收紧,国际金融体系脆弱性增加。美欧等主要经济体货币政策开始转向,完全有可能造成全球流动性收紧,这对于全球的金融市场会产生巨大冲击;三是全球经济治理体系开始出现重构。

王兆星称,在此背景下,越是面临这样一个错综复杂的外部环境,就越需要进一步推进我国的金融改革开放,为我国的产业结构调整升级提供保障,为我国的结构调整、转型发展争取更多的时间和空间。

防范金融风险既要治标也要治本

王兆星认为,金融业要通过改革开放更好地服务供给侧结构性改革。当前我国正处于转变发展方式、优化经济结构、转换增长动力的攻关期,经济运行的主要矛盾仍然是供给侧结构性矛盾。尤其是今年以来,内外部矛盾碰头、新老问题叠加,金融风险有所扩大,这对金融业发展带来更大挑战,提出更高要求。

应对这一挑战,亟需牢牢把握经济发展质量变革、效率变革、动力变革的总要求,从过去重规模、重速度的粗放发展向更高质量、更高效率的发展模式来转变。这就要求金融业要适应发展的要求,在金融发展战略、商业模式、业务结构、风险偏好、治理体系方面要有巨大的转变,这些都需要通过改革开放来实现。

王兆星说,金融业要通过改革开放应对各种金融风险,打赢防范化解风险攻坚战。当前的金融风险隐患,很多是金融与实体经济的失衡、经济循环不畅、现代企业制度尚未建立、金融治理能力不高所造成的,或者是它们的反映。所以,防范金融风险,既要治标也要治本。有效遏制各类违规违法行为、整治各种金融乱象实际上都属于治标;而通过改革开放,用市场化、法治化手段,妥善解决当前体制机制存在的问题,才是从根本上解决这些金融乱象的治本之策。

王兆星称,金融业要通过改革开放为自身持续发展注入新动能。当前,新一轮科技革命正在重新塑造产业变革,释放巨大潜能,已经催生出大量的新产业、新业态、新模式,世界经济数字化、智能化转型已是大势所趋,物联网、大数据、云计算、人工智能、区块链等新技术在金融领域得到广泛应用。金融科技的快速发展,使得金融服务覆盖更加广泛,形态不断丰富,效率更加提高,都开始对金融业生态产生重大而深远的影响。我国在这轮科技革命中占据了一些优势,金融业也应该乘全球科技变革的东风,通过一系列改革开放,来提升金融服务经济的能力,为经济和金融高质量发展提供全新的、动能更加强大的动力。

金融改革开放六大方向

对下一步改革开放重点方向领域,王兆星提出六个方向。

第一,要构建协同高效的宏观政策体系。要注重各类政策的整体协同和逆周期调节,要注重宏观管理和微观管理的有机结合,要实现货币政策、财政政策、监管政策、产业政策的统筹协调,长期政策与短期政策的有机统一,需求政策与供给政策的合理搭配,避免出现政策“缺位”造成的经济失调;也避免政策“错位”导致经济的扭曲;要避免政策叠加造成市场共震。

第二,要构建功能完备开放高效的现代金融市场体系:一是要解决我国金融体系发展不平衡、不充分的问题,要大力发展多层次资本市场,扩大直接融资比重,优化金融结构;二是全面推动股票、债券、货币、信贷、外汇、黄金、大宗商品和衍生品市场建设,不断丰富融资、投资、风险管理、资管等这样一个金融产品体系,增加有效金融供给;三是要不断完善利率、汇率和收益率曲线等金融市场价格形成机制,提高价格对各类市场信息的反映和市场的调节,更有效的实现资源优化配置;四是要有序推动金融体系开放,促进国内外金融市场深度融合。现在我们的经济、金融已经高度融入到全球化的进程当中,所以我们要充分利用国内和国际两个市场,一方面来为我们国家的经济转型调整提供更多的资金支持,同时也为我们的资本走向国际创造条件。

第三,要构建普惠与高端相结合、大中小机构协调发展,公平竞争的金融机构和金融服务体系。要推动银行、保险、信托、证券、资管及各类机构的规范发展。各类金融机构应当结合自身禀赋条件,市场定位,差异化发展,不断增强自身竞争优势。大型金融机构可以充分发挥产品、渠道和客户优势,增强综合化和国际化功能,成为行业发展的旗舰。中小金融机构包括互联网民营银行可结合自身比较优势,深耕细分市场,在专业化、特色化、精细化上下足功夫,拥有各自的独门绝技进行优势互补。

第四,要构建更加科学、更加高效的公司治理和激励约束机制。这样也为银行金融机构的稳健发展创造条件,里面有很多可以进行探索的领域,包括如何进一步推进市场化选聘职业经理人制度,进一步增强对高管和员工的激励问题,同时也包括如何打造现代的风险管理体系,增强金融机构防范风险的自觉意识和能力。

第五,要构建高效安全的金融基础设施体系。高效的金融政策离不开高效的金融基础设施,这里面包括交易系统、信息系统、支付清算系统、登记托管系统、征信评级系统、会计审计等等,这些基础性设施对于金融市场平稳运行、对金融高效运行都至关重要。所以,下一步的改革开放当中这也是一个重要的领域。

第六,要构建宏观与微观相结合,专业、协同的金融监管体系。既要加强宏观审慎的管理也要加强微观的审慎监管,加强配合,加强信息共享。同时要利用更多的现代信息科技手段,不断丰富监管工具箱,来更好的应对各种风险及其变化。

王兆星说,中国经济和金融业已经深度融入全球化进程,经济结构转型也进入了攻坚阶段,深入金融改革开放迎接新的机遇和挑战,我们必须要保持定力,坚定不移的推进我国的金融改革开放。同时也要认识到,我们的金融改革开放也注定是一项系统性、长期性的进程,所以也要稳中求进、坚定信心,集中力量办好自己的事情。

责编:于舰

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