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民生银行武汉分行:创新理念 助力民营企业转型升级

第一财经 2019-09-26 16:50:39

责编:郁赟

近年来,民生银行武汉分行积极贯彻总行“民营企业的银行”战略,落实总行民企金融服务政策指引,创新金融服务理念,为民企金融服务提速、提质和提效,帮助广大民营企业转变经营方式、走上转型升级之路。

加大民企信贷投放力度

民生银行武汉分行一方面通过存量资产重置、风险资产专项额度配置等方式,继续加大民企定向支持,确保民企信贷支持力度“稳中有增”。另一方面,进一步加强与金融同业、保险公司、信托公司等外部通道合作,拓宽资金来源,引入外部资金支持民营企业发展。

在授信政策方面,武汉分行积极推广贷款转期服务,解决小微企业倒贷问题;积极响应总行“中小企业民生工程”,支持经营机构精准服务中小民企客户,提供授信支持;针对中小及民企客户,分行授信评审部建立了快速审批通道;对公司业务放款流程建立预审机制,大大提升放款效率,实现资金供需双方高效对接。

在信贷资源方面,武汉分行积极上报总分行级战略民企客户的专项额度需求,用于支持战略民企客户在分行贷款、表外和债券投资等各项资产业务发展。对总行战略客户,由总行领导亲自带队上门拜访;对分行战略民企客户,制定了“一户一策”方案并着手实施落地;对本地区重点特色产业,分行组建专家组,以团队作业模式重点走访调研了武汉三个国家级产业园区;针对建筑、汽车、医药等具有产业链特色的行业板块,该行对其中重点客户进行梳理,制定开发方案。

推广创新民企融资方式

民生银行武汉分行以民营企业需求为导向,致力于用足企业信用,积极引导民营企业开展直融业务,运用各类债务融资工具及民企债券融资支持工具(风险缓释凭证)等产品,加大民营企业债券承销力度,推广理财直接融资工具、ABS等产品,支持符合条件的民企在境内外市场募集资金。

民生银行武汉分行支持优质民企拓展国际市场空间、进行海外并购,推出包括跨境银团贷款、并购贷款、内保外贷、进出口信贷等多种国际信贷产品,同时还提供跨境撮合、跨境租赁等各类创新服务。该行重点扶持省内民企投资高端装备制造、医疗健康、生物工程、新能源等新兴产业,助力企业将产品、装备、技术、标准及服务走出去转型升级,加强国际产能和装备制造合作。

民生银行武汉分行聚焦重点行业和板块,助力科技企业转型升级。该行以科技金融为主要抓手,引导资源配置从传统的产业资本驱动转向科技创新驱动。针对资产规模小、成长性好的科技企业,以灵活便捷的模式,利用互助合作基金、抵押、微贷等产品,支持企业发展成长。

武汉分行目前已投入运用的创新产品有“中小快捷贷、政银合作贷、科创贷”等,后续将强化推广;武汉分行与武汉市工商局合作搭建“一键通”政务服务平台,帮助企业该平台上一站式完成企业注册、刻章、开户、办税及社保等企业开办手续,提升客户的开户效率及服务体验;此外,武汉分行2015年获批“武汉市科技创新基金”批量项目,主要针对科创型轻资产企业,一定程度上解决了科技型小微企业融资难的问题,实现了科技金融创新助力市场发展的目标。

持续提升民企服务效能

民生银行武汉分行以客户为中心,持续提升民企服务效能。一是成立“鼎民计划”专项小组,建立评审挂户制及常态化日常对接机制,加大与重点民企客户的直接沟通力度,优化作业模式,提升服务效率和服务质量,总、分、支联动,鼎力支持优质民企客群;二是持续推进战略民企“1+3”作业模式,即一个专属团队(包括首席经理、紧密型、任务型团队),三个抓手(规划布局、高层会晤和工单督办),继续强化民企金融服务“样板间”复制推广,提升专业化团队能力,为民营企业提供优质的综合金融服务,支持企业发展。

截至2019年3月末,民生银行武汉分行对公民营企业2.66万户,占比达到76%;对公民营企业中贷款客户157户,贷款规模274亿元,贷款规模占比59%。

(此文不代表第一财经观点,系出于传递商业资讯目的刊登。)

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