随着部分银行理财子公司2021年一季度投资报告陆续披露,揭开了纯权益类产品的持仓动向和二季度投资思路,一季度股市的宽幅震荡对这类产品产生了明显的影响,部分产品仓位较高,呈现出一定的净值下跌。同时,理财子公司在构建权益类资产的相关布局和能力建设方面也备受关注。
供给端来看,银行理财不同风险产品供给覆盖全面,无论是存续角度还是新发角度均涵盖所有风险等级,任何投资者均可自由选择符合自身风险偏好的产品。
部分银行也正调整营销方向,呈现新特点。
动作频频
业内常说,投顾其实是“三分投七分顾”,这恰恰与银行理财子提供解决方案的定位不谋而合。解决方案=产品+服务,产品是要“投”好,服务是要“顾”好,以“顾”带“投”。无论建议型投顾还是管理型投顾,核心要义都是以财富管理引领资产管理。