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汇华理财董事长刘慧军:为共同富裕贡献汇华方案

第一财经 2021-10-18 13:10:49

责编:王艺

10月14日,国内首家中外合资理财公司——汇华理财成立一周年之际,中国银行、汇华理财联合第一财经共同发布《家庭理财白皮书》(以下简称《白皮书》),并在上海举行发布会。汇华理财董事长刘慧军出席并发表主题演讲。

10月14日,国内首家中外合资理财公司——汇华理财成立一周年之际,中国银行、汇华理财联合第一财经共同发布《家庭理财白皮书》(以下简称《白皮书》),并在上海举行发布会。汇华理财董事长刘慧军出席并发表主题演讲。

汇华理财董事长刘慧军指出,作为国内首家合资理财公司,汇华理财勇挑“探路者”和“破冰者”两重角色,取得了一些成绩。站在新征程的新起点上,汇华理财将继续紧跟金融供给侧改革的大浪潮,通过精细化资管产品和服务,更好的服务实体经济,服务人民生活,为中国金融开放打造一个成功的样本,为服务全民的共同富裕理想做出新的更大的贡献。

以下为发言实录:

尊敬的各位来宾、媒体朋友们:

大家下午好!

很高兴和各位领导、业界同仁以及新老朋友齐聚浦江之滨,与大家共同探讨“全球视野下的共同富裕”这个具有重要现实意义的话题。首先,我谨代表汇华理财,向莅临本次会议的各位领导、嘉宾表示热烈的欢迎!向上海市人民政府、临港新片区以及社会各界长期以来对汇华理财的关心和支持表示衷心的感谢!

中国有句谚语说得好,单丝不成线,独木难成林。法国古典文学家拉封丹也有句名言:“若不团结,任何力量都是弱小的。”这都说明了,无论是东方还是西方,中国还是法国,全球视野下,人们对于共同进步都有着相似的追求和信念。实现共同富裕,也是人类共同的理想。

作为居民财产性收入的重要途径,理财业务对于实现共同富裕,共创美好生活具有重要的推动作用。2020年,在资管新规落地、银行理财净值化转型,以及金融业进一步对外开放的背景下,汇华理财有限公司于2019年12月取得中国银保监会的筹建批复,并于2020年9月正式获批开业。

作为国内首家合资理财公司,汇华理财是中国金融业对外开放和理财业务转型发展的见证者和参与者,也是中法金融合作不断深化的又一突出成果。开业一年来,在双方股东的大力支持和精心呵护下,汇华理财各项工作开展平稳有序,业务发展符合预期,取得了一定的成绩,在资管市场上赢得了良好的市场反响,同时也为全球视野下的共同富裕作出了积极的贡献。

开业一年,汇华理财结出累累硕果

作为首家合资理财公司,汇华理财不忘初心,始终铭记着“首创”的使命和梦想。

开业之后,汇华理财在极短的时间内高效完成了制度建设、系统部署、队伍搭建等一系列相关工作,并于2020年12月成功发行首款产品,实现了首家合资理财公司的“汇华速度”。截至2021年9月底,汇华理财共发行5个产品系列、累计发行77只理财产品,总募集资金规模超500亿元,取得了靓丽的成绩。

探索和破冰,首家合资理财公司的历史使命

作为国内首家合资理财公司,汇华理财从诞生之初,就承担着中国资管行业“探路者”和“破冰者”的两重角色。

要担负起“探路者”和“破冰者”这两重角色,我们必须通过打造差异化的产品体系为切入口,聚焦“专精特新”,推进财富管理转型升级。

一是做专净值型产品体系。由于没有存续产品转型的压力,汇华理财自成立之日便可以轻装上阵,从第一款产品起就迈入了全面净值化和标准化的资产投资领域。

二是做精理财固收+产品。汇华理财专注“理财固收+”,强调绝对收益,并紧贴客户与市场,稳步推出以固收+为主策略的多系列、多主题理财产品。截至目前,“理财固收+”产品的募集规模占公司总募集规模的95%以上。

三是做优ESG以及跨境配置产品特色。今年恰逢"十四五" 开局之年,也是实质性落实“碳达峰”和“碳中和”目标的元年,汇华理财坚决贯彻可持续发展原则,力求实现经济利益和社会利益的共赢。未来,汇华理财考虑逐步把以环境(E)、社会(S)和公司治理(G)为核心的ESG理念引入所有主动产品中。

同时,汇华理财将跨境配置作为公司发展的长期战略。目前,我们已经开始了全球资金配置中国业务的讨论,公司将根据牌照资格的申请情况推动此业务的发展。

四是做强主动权益产品。作为银行理财公司,汇华理财持续加强权益类资产的布局。2020年12月31日,汇华理财发行了首款重点投向权益市场的产品——汇华理财-汇泽开放式混合类理财产品,其权益类资产最高仓位可达80%,成为市场上第4家发行PR4及以上等级公募理财产品的理财公司。

要担负起“探路者”和“破冰者”这两重角色,我们就必须积极引进和吸收国际资管的先进经验,助力金融创新和改革开放。

他山之石,可以攻玉。

一方面,我们坚持投研驱动,打造全球资产配置能力。金融业是现代经济的核心,在资源配置中起着关键作用。作为一家全球本土化的业务主体,汇华理财将充分借鉴外方股东在低风险资管产品投资管理方面的丰富经验,扎根于中国市场,引进国际化的投研人才,持续提升自身的投研能力。自成立以来,汇华理财持续完善组合管理、大类资产配置、风险预算控制、行业与信用研究等重点方面,初步形成了全球资产配置能力,为中国投资者配置全球资产搭建了桥梁。

另一方面,我们打造了差异化的风控能力。金融行业是经营风险的行业,其业务的重要工作就是挖掘、管理以及定价风险。汇华理财自成立之日起,就将风险管理镌刻在公司发展的基因中,并适用于公司所有的产品和服务。

目前,汇华理财从公司风险管理框架到产品策略方面均形成了严密的风控网络。首先,我们全面引入了东方汇理资管“三道防线”的风险管理框架。同时,在产品策略上,我们也引进了外方股东先进的动态风险预算策略,并将其作为汇华理财旗下所有理财固收+产品回撤控制的重要解决手段。

要担负起“探路者”和“破冰者”这两重角色,我们还必须坚持科技赋能,打造核心竞争力。

数字经济的繁荣对金融业的影响是广泛、深刻甚至是革命性的,数字化重塑金融未来已经成为共识。作为国内首家合资理财公司,汇华理财始终将打造金融科技资管平台作为公司的核心竞争力,力争成为中外金融科技平台的合作纽带。

作为汇华理财的外方股东,东方汇理资管自主开发的ALTO资产管理系统平台,能够提供包括投资组合管理、投研、风控、中台、交易、投资绩效分析等功能,从而实现综合的投资与风险管理解决方案。借助东方汇理资管先进的金融科技平台,汇华理财将以打造金融科技资管平台作为公司竞争力建设的核心环节,将充分展现出独特的后发优势。

要担负起“探路者”和“破冰者”这两重角色,我们还必须推进品牌战略与渠道服务模式创新,用心陪伴客户投资生命周期。

在投教服务方面,汇华理财以公司官方微信号和视频号为主渠道,打造篇幅简短、通俗易懂、解决痛点的优质内容,通过传递“理财是一种生活态度”的积极理念,促进和用户之间的情感链接。

在渠道服务方面,汇华理财始终践行“陪伴式”渠道服务理念,目前已建立起较为完善的渠道服务体系,通过立体化、系统化的“汇聚一堂”的渠道服务品牌,提供线上线下多种形式的理财经理培训活动及投资者理财科普活动。

助力共同富裕,贡献汇华智慧

中国有句俗话,授人以鱼,不如授人以渔。要实现共同富裕理想,不仅需要国家、社会和金融机构的努力,也需要每个社会个体自身不断提升理财意识,增强投资能力。作为市场与投资者的桥梁,理财公司承担着“受人之托,代客理财”的职责,其渠道端更是服务投资者的第一线。在渠道建设中,汇华理财创立的“陪伴式”服务理念,就是希望通过各种渠道普及理财知识,宣传积极健康的投资理念,伴随投资者一起成长。本次推出的这本《家庭理财白皮书》就是落实这一理念的一次新的尝试。我们希望通过本书的发布实现两个意义:

第一,本书定位于家庭理财,我们将从客户及渠道的视角出发,以解决实际财富问题为导向,力争脚踏实地地替中国普通家庭提供财富解决方案。

第二,财富管理业务是中国银行的个人金融战略核心,服务好中行渠道的零售客户是汇华理财当前最重要的工作之一。我们期望通过此本《家庭理财白皮书》助力中国银行渠道终端销售人员深入了解家庭财富管理的更迭及家庭理财未来发展趋势,便于其更好地为客户提供全面和专业的市场分析观点和资产配置建议。

女士们、先生们、朋友们!

长风破浪会有时,直挂云帆济沧海。回望过去的一年,作为国内首家合资理财公司,汇华理财勇挑“探路者”和“破冰者”两重角色,取得了一些成绩。站在新征程的新起点上,汇华理财将继续紧跟金融供给侧改革的大浪潮,通过精细化资管产品和服务,更好的服务实体经济,服务人民生活,为中国金融开放打造一个成功的样本,为服务全民的共同富裕理想做出新的更大的贡献!

谢谢大家!

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