将综艺元素引入投教作品的尝试 丨秒懂金融

随着越来越多年轻人进入投资市场，如何制作出适合他们口味的投教作品、扩大投教作品在新一代投资者中的影响力，成为众多机构的新课题。上投摩根基金和中信证券联合出品的新型投教视频节目《心动的投资》，尝试把综艺元素引入投教，在投教的新形态探索中，取得了不俗的效果。据出品方介绍，《心动的投资》的创新，获得了不俗效果，首播当晚全网收看人数超200万人次，也获得了很多客户的积极转发。

创新形态 风格轻松 增强互动

上投摩根副总经理郭鹏表示，《心动的投资》在几个方面做了创新尝试。“首先要找到最擅长表达的嘉宾。”郭鹏表示，在嘉宾组合方面，节目邀请了券商的联席首席策略分析师、上投摩根资深基金经理、知名财经博主，中信证券专业首席客户经理、以及基民、特别是年轻投资者。通过他们之间的对话，带给观众不同视角、不同故事和见解。第二，在形式上，邀请了专业节目制作团队，无论场景还是环节的设计、音响画面都非常专业。在内容上，尽量寻找投资者最关心的知识点、痛点，坚持专业的价值投资理念，把每一个知识点进行拆解、打碎，每一次就讨论一个具体问题，用最通俗的口语化方式讲解清楚。最后，精美的包装也为节目增色不少。

中信证券财富管理零售客户部内容运营负责人罗灵晓表示，随着z时代用户、新生代用户逐渐成长为市场主力，年轻人的投资需求、接收信息的方式已经发生了很大的变化。他们接受信息的习惯，从文字变成了互联网化的视频。投教内容必须让年轻投资者喜欢。“金融行业正在进行品牌年轻化的探索，其核心逻辑就是把说教式单向灌输，变成双向的互动。”罗灵晓表示，《心动的投资》节目中加入了很多综艺元素，让基金经理、客户经理以及投资者三方一起进行交流互动。她指出，现在的年轻人更相信某一个人，从而相信他推荐的东西，一线客户经理非常了解投资者细分的需求，树立他们的专业形象，让他们影响更多投资者，是一个前沿的投教创作趋势。

“在创新形态的同时，也要把握好综艺的度。”郭鹏表示，综艺和娱乐不是一个概念，基金管理公司的专长是做好投资和专业服务，可以在形式上尝试一些综艺元素，但在内容和价值观上一定不能娱乐化。投教最重要的是树正确的投资观念，这可以称之为道。传播方式，可以称之为术，术为道用。

券商基金强强合作 市场震荡期作好投资者陪伴

在谈到为何会创立这档节目时，上投摩根副总经理郭鹏表示，目前的市场处于震荡期，希望能够通过这次节目给投资人打气。作为基金公司，在做好投资的同时，也要做好投资者的服务和陪伴，基金需要站出来发挥专业，帮助投资者度过震荡期。

中信证券财富管理零售客户部内容运营负责人罗灵晓表示，对客户的心情非常能够感同身受，对专业机构来说，应该坚持长期主义，鼓励投资者更加有定力和耐心，帮助客户树立信心，这是财富管理机构必须要做的事情。和上投摩根联合制作的《心动的投资》，就是一系列投资者陪伴中的一环。

券商和基金公司合作投教节目，也是一种新颖的方式。对此，上投摩根副总经理郭鹏表示，双方在投教领域，很多价值理念类似，面对的是基本相同的投资者。从内容上嘉宾的邀请上，双方进行了很多讨论。“中信证券有非常专业的客户经理团队，能够从自身经验出发，带给客户的一些投资故事和案例。上投摩根也邀请了一些基金投资者在现场和客户经理、理财专家进行对话，这是一个比较好的合作方式。”郭鹏表示。

罗灵晓指出，基金公司是基金产品的生产端，是最懂产品的人。而券商的财富管理是用户端，是最理解客户的人。想要把专业的知识、投资理念传递给客户，基金公司可以从产品端讲投资的逻辑，券商可以从客户角度的问题，以及服务客户的经验出发来结合，希望从资产端以及用户端都有投资理财知识的输出给到客户。双方的资源很匹配，非常有互补性。

基金和券商投教工作的比较

不少投资者对基金和券商的投教工作如何开展充满好奇。对此郭鹏首先介绍说，基金有两个最核心的工种，第一就是投资，第二个是投资者服务。基金的投资者教育，主要涉及三个团队：市场部门、销售部门和产品部门。其中，产品部门主要负责对基金产品进行专业分析和设计，分析投资流程，对市场看法等。

市场团队主要面向大众投资者普及投资知识和理念，销售团队面对客户提供日常沟通服务、培训。《心动的投资》节目的制作中，市场和销售团队参与了策划环节，在内容设置上，这两个团队比较了解当下客户的需求、关心的问题，以及如何解答客户疑惑、内容加工等。在具体节目现场，引入了产品部门投研专家。

罗灵晓介绍说，券商的财富管理业务就是服务客户的，包括了解客户需求，理解他们的投资动痛点，券商财富管理人员在日常接触过程中，每一次的交流都会把专业投资知识理念传递给客户。所以对券商来说，投教是渗透到日常工作点点滴滴的。

此外，券商有后台、中后台专门的投教团队，在体制上，投教工作强调总部分支机构一体。总部有专业投教团队，结合300多家营业部的力量共同来进行投教。比如，内容生产主要是总部牵头策划，以及和外部公司进行合作，分支机构投教人员，则会制作一些短视频去传播。其发布平台主要是中信证券自媒体矩阵。

今后的投教设想

在谈到今后的投教工作设想时，上投摩根副总经理郭鹏表示，公司投教围绕的核心目标是提升基民的获得感，逐步去改善基金赚钱、基民不赚钱的情况。上投摩根从去年就加入了中国证券投资基金业协会“一司一省一高校”投资者教育活动，《心动的投资》节目也是今年实践该活动的创新投教活动之一。“今年我们会继续走到投资人身边，打造一些有针对性的投教内容。同时会继续携手中信证券这样的合作伙伴，在投教方面创作更精细化的内容。”他表示，上投摩根还与蚂蚁理财智库合作发起了青年养老理财的调查，面向年轻人群体，关注他们个人养老理财方面关心的问题。此外，上投摩根将采用创新型的技术平台，逐步提升投教效率，引入数字化和人工智能等创新型技术。

中信证券财富管理零售客户部内容运营负责人罗灵晓表示，投教已经成为常态化工作，今后将进一步丰富投教分发渠道，继续增加投教作品阅读量和用户的粘性。继续布局“1加n”投教分发体系，探索更多适合年轻群体的投教内容、形式，增加员工自制短视频，希望陪伴客户在投资道路上更有幸福感和获得感。

节目播出时间：

9月10日  8:00

9月11日  9:00

9月11日  18:00

9月12日  11:20