通联支付、银联商务遭央行千万罚款严惩

第三方支付机构年内重磅罚单正式开出。

2016年7月25日，央行官网发布公开信息，依法对通联支付网络服务股份有限公司(下称“通联支付”)处以约1110万元罚款、银联商务有限公司(下称“银联商务”)处以约2654万元罚款。

根据社会举报，央行于2016年3月至5月期间对通联支付和银联商务开展了银行卡收单业务检查。经核查，上述两家公司存在未落实商户实名制、变造银行卡交易信息、为无证机构提供交易接口、通过非客户备付金账户存放并划转客户备付金、外包服务管理不规范等严重违规现象。

央行表示，依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《非金融机构支付服务管理办法》、《银行卡收单业务管理办法》等法律法规，没收通联支付违法所得3,033,755.34元，处以罚款11,101,266.02元，对其总公司及四家分公司相关责任人给予警告并处罚款;没收银联商务违法所得6,134,255.55元，处以罚款26,537,022.20元，对其总公司及五家分公司相关责任人给予警告并处罚款。

2016年2月，多名商户联名向央行举报通联支付称，2015年6月，多名商户及自然人由通联支付的代理商处购买了宣传为通联支付公司所有的POS终端，但在2015年7月10日，先后多名商户发现结算资金迟迟没有到位，事发后初步统计，受损商户共计金额约420万左右，涉及商户30余家。

举报信称，未到账款项是由于通联支付旗下代理宁波勤丰华能科技有限公司实际控制人鲍作健将商户资金通过非法手段转移到个人账户。此外，举报信还表示，通联支付为扩大自己的业务规模，以特约商户的名义展开二清支付业务，没有对其特约商户的管理团队、经营状况、财务状况、经营场所、从业人员进行实地勘察以及业务合规及风险情况进行评估调查，在没有真实业务需求的情况下依然开通支付通道。

央行称，下一步将继续依据相关法规和支付结算违法违规行为举报奖励制度，持续加强支付结算市场监管，从严惩处支付结算违法违规行为。