金融机构违法违规向地方提供融资遭罚：贷款被收回 机构个人被罚款

地方政府违法违规举债担保问责风暴刮起，直指金融机构和相关责任人。

今年1月财政部巡视组发现并向银监会反映部分金融机构违法违规给地方政府提供融资后，银监会对相关问题进行核实，并责令金融机构整改、处罚。

3月24日，财政部网站公布了金融机构整改处罚情况，涉及三家金融机构和相关负责人。

对于江苏金融租赁股份有限公司(下称“江苏金融租赁公司”)为重庆黔江区教委提供融资问题，江苏金融租赁股份有限公司已与重庆黔江区教委签订了《合同结束协议》，并于2017年1月24日收回了全部未偿债务，两笔项目全部终止。

对于山东省国际信托股份有限公司向山东正方实业发展有限公司发放信托贷款问题，银监会责令山东省国际信托股份有限公司(下称“山东国际信托公司”)严格按照《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》要求逐一排查存续业务，对违规业务立即清理。

对于新都桂城村镇银行向16家农业专业合作社发放流动资金贷款问题，在监管部门督促下，截至2017年1月，新都桂城村镇银行已收回全部贷款。

除了相关金融机构被责令收回贷款外，相关金融机构被处以行政罚款20万到30万元不等，个人也首次被问责罚款3万到5万元。

根据财政部公布处罚情况，对江苏金融租赁公司处以行政处罚30万元。对江苏金融租赁公司有关责任人进行问责。包括：对副总经理佘某给予警告、处以5万元罚款;对市场总监郑某给予警告、处以5万元罚款;对评审部副经理翟某给予严重警告处分;对公司业务五部副经理李某、客户经理陶某给予记过处分。

对中国建设银行驻马店分行处以行政处罚30万元。约谈建设银行驻马店分行班子成员，督促其整改问责。三是给予公司部经理刘某、公司部客户经理叶某行政记过处分。

对新都桂城村镇银行处以行政处罚20万元，对该行行长处以行政处罚罚款5万元。暂停新都桂城村镇银行所有市场准入申请，包括暂停该行2家支行的准入、所有业务准入和高管准入业务。下调新都桂城村镇银行2016年监管评级级次和档次，将其列为2017年现场检查重点对象。在全省银行业通报，要求严防类似问题再次发生。对行长等有关责任人处以经济处罚4万元。

今年2月，财政部分别致函内蒙古、山东等多个省级政府及相关部委，要求核实本地区部分市县违法违规举债担保行为以及金融机构违法违规提供融资行为，并提出处理建议一事。

第一财经记者了解到，部分市县主要违反《预算法》、《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》等法律法规来举借债务、担保。比如，一些地方政府及其所属部门为单位债务提供担保，通过政府债券外的方式融资。

而上述金融机构违法违规提供融资，这也违反了现有法律。

《预算法》要求，对于地方违反本法规定举借债务或者为他人债务提供担保，对负有直接责任的主管人员和其他直接责任人员给予撤职、开除的处分。

《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》要求：金融机构等违法违规提供政府性融资的，应自行承担相应损失，并按照商业银行法、银行业监督管理法等法律法规追究相关机构和人员的责任。

财政部称，下一步，对涉嫌违法违规融资担保的其他地区和金融机构，待相关省级政府和监管部门依法依规处理后，将及时通报处理结果。