买方投顾前路漫漫又灿灿

他认为,财富管理行业一直在寻找做“难而正确”的事情,而真正的正确事情,主要在于是否真正“以客户为中心”。

12-04 14:23

“雪球”滚向何方?

从“雪球”产品的兴衰,我们可以看到在财富管理市场,只要可以满足客户的需求,产品会是非常有生命力的。但与此同时,产品与客户资源的充分、有效适配才是产品力持续长久的关键。“雪球”应该滚向真正适配的客户。

11-06 14:20

从“五大天王”的演变,看怎样做好一家股份行

查理芒格说,反过来想,总是反过来想。如果要问怎么做好一家股份制银行,可能得先问问怎么搞砸它。

10-23 16:26

货币基金盛宴下的隐忧

另一边,美国市场的货币基金规模也达到了5.98万亿美元,双双创了新高(见下图)。而货币基金投资于短期资产为主,当下收益率也能达到5%以上,因此购买短久期的货币基金就成为了投资者的高性价比之选。

10-08 18:37

“资管一哥”易主,银行理财PK公募基金进入下半场?

业内常说,投顾其实是“三分投七分顾”,这恰恰与银行理财子提供解决方案的定位不谋而合。解决方案=产品+服务,产品是要“投”好,服务是要“顾”好,以“顾”带“投”。无论建议型投顾还是管理型投顾,核心要义都是以财富管理引领资产管理。

09-18 13:38

“基金降费”距离“基民赚钱”有多远?

在基金赚钱基民不赚钱这个话题下,除了基金公司,和基民距离更近的财富管理机构扮演着更为重要的角色。

09-04 13:56

买方投顾时代,我们需要怎样的投教?

大V有话说 | 在提升客户收益方面,不仅要聚焦投研能力的建设,提高资管产品的收益,还要通过投资者教育减少客户因过度交易、追涨杀跌、过度自信等行为偏差带来的收益损耗。做到对客户有时治愈、常常帮助、总是安慰,让客户能够理性看待波动,动态管理客户预期,从而提升投资中的获得感。

08-14 14:36

“基金赚钱基民不赚钱”,基金公司如何破题?

大v有话说 | 如果头部基金公司也一味迎合渠道和客户的偏好,以销带投,只会进一步加重行业内卷,背离基民赚钱的终极目标。那么,头部基金公司在影响客户行为方面可以做些什么?

07-31 15:03

银行理财产品适合在互联网平台销售吗?

大V有话说 | 只有真正把“以客户为中心”落到实处,有助于保护金融产品消费者的金融创新才值得肯定。

07-17 14:54

大财富管理时代:何谓难而正确的事?

大V有话说 | 做难而正确的事,就是在寻求内啡肽。虽然做的过程痛苦,但只要能坚持下去,获得的回报会更大、更持久。

06-25 18:38

基民总在亏钱,只是基金公司的错吗?

基金公司作为基金的管理人,确实需要对基金产品的收益负责。但如果将基民不赚钱的责任都归咎于基金公司,却也有失偏颇。而公募基金主要追求相对收益,重在风格稳定和业绩可持续,通过对个股、行业的挖掘,获得相对市场的长期超额收益。即便是赚钱效应不明显的最近三年,偏股基金指数的涨幅为5%,而同期沪深300则为-5%,中长期超额收益很明显。

06-12 14:16

“追求正收益”与“不赚不收费”,是好解法吗?

回望近两年各类金融投资产品的表现,在市场冲击下,似乎处处都是坑。投资者被一轮轮毒打后,风险偏好变得越来越保守,倒向保本保收益的银行存款和保险产品。

05-29 16:51

从客户感受视角,再谈财富管理行业的信任

信任的作用很广泛,比如对投资者行为的正确引导、投资者收益的提高、投资者满意度、投资者复购等。市场上已有践行类似理念的机构,比如盈米,从公布的数据来看,在投资者持有时长、下跌赎回比例、甚至逆势买入这些点上都有正向反馈。

04-24 15:03

瑞信步硅谷后尘坍塌,再谈几句风险管理

近一年以来,美联储银行监管机构一直与硅谷银行高管保持密切和反复的联系,警告高利率和流动性风险。

04-10 14:06

财富管理行业的胜负手——信任

信任之于财富管理行业是胜负手。财富管理行业发展到今天,各家机构在竞争的是什么?产品和运营能力对于财富管理机构而言,只是竞争优势之一,真正决定财富管理机构能否脱颖而出的核心竞争力,是能否与投资者间建立信任。

03-20 16:39

硅谷银行破产并非偶然

不讲风险管理的金融创新都是耍流氓。雪崩的时候没有一片雪花是无辜的。

03-13 12:51

基金代销排名告诉我们什么?

近日,中国基金业协会公布了2022年四季度末代销机构公募基金销售保有量规模Top100榜单。Top100机构股票+混合公募基金合计保有量、非货币市场公募基金合计保有量分别为5.65万亿元、8.01万亿元,同比下跌12.51%(下降8084亿)和3.82%(下降3183亿),均创了公布榜单以来的同比最大跌幅。

02-27 15:05

封闭期基金能让老百姓挣到钱吗?

封闭期产品的成功给投资者带来一种错觉,投资有封闭期的基金更挣钱。那到底封闭期基金业绩是否更好?

02-20 16:24

究竟如何定义“稳健理财”?

在产品刚兑时代,稳健理财受到投资者强烈追捧,资产管理机构、财富管理机构也由此收获大量客户和规模。刚兑产品没有净值波动,对投资者而言风险也可以忽略。那时候的稳健理财,在资产管理机构、财富管理机构、投资者之间认知是基本一致的。资管新规实施后,理财产品开始有净值波动,稳健理财失去了统一的锚,行业各参与方对稳健二字的理解就有了差异。去年底,那些被包装成稳健理财的银行理财产品和短债基金,出现大面积净值回撤,就诱发了投资者恐慌性赎回和高烈度的客户投诉。但是这种幅度的波动,显然已经突破了投资者对稳健理财的风险预期。不少资管机构和财富管理机构也觉得很无奈,这么低波动的产品,难道还不能算是稳健理财吗?

01-16 11:03

要从“售卖”转向以“客户”为中心,财富管理机构应知行合一

看起来,从认知层面,大家都认可财富管理应“以客户为中心”。但在具体行动上,却又有意无意地重回“以销售为中心”的老路。嘴上说着要为投资者利益负责,行动上却做着做着就走了样。

2022-12-19 11:35
  • 杨峻

    百年保险资管董事长