2026/11/14

11:21【中证协启动券商财务数智化应用调研，五阶段坐标勾勒智能财务路径】据中证金牛座，11月14日，记者从业内独家获悉，中国证券业协会日前向各证券公司下发通知，开展财务数智化应用调研，旨在系统了解行业财务数智化应用现状，总结先进经验、剖析问题挑战，为行业深化财务数智化建设、提升财务核算质效和推动财务职能升级提供参考。值得注意的是，券商数智化转型正从财富管理、投资研究等前台业务，向财务、合规、风控、运营等中后台部门纵深推进，财务数智化正是这一趋势的集中缩影。

此次调研恰逢证券业智能化提速。2026年被业内视为“金融智能体元年”，券商人工智能应用正从试点探索走向规模化验证。据易观千帆数据，截至2026年7月末，已有32家券商完成算法与模型备案，备案项目总数超过50个，其中10余家头部券商完成多模型备案。

问卷系统勾勒出财务数智化的阶段坐标，将建设水平划分为依次递进的五个阶段：财务信息化、财务数字化、财务智能化试点探索、财务智能化规模应用、财务智能化深度融合，由会计核算线上化起步，逐步打通数据、实现管理驾驶舱等集成应用，进而在个别场景引入AI、多场景稳定应用，最终实现全流程自动化与智能决策支持。