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吃过亏,罚过钱,企业还敢不重视合规吗?

第一财经 2018-09-20 12:22:04

作者:徐燕燕 ▪ 王天然    责编:于舰

在现在的合规环境下,因为合规问题被罚款不仅是做生意的代价,合规更是企业的生命线,是企业活下来的基础。

近日,全球最大的金融集团之一荷兰国际集团(ING)与检察机构达成和解协议,缴付7.75亿欧元罚款,作为对其多年来违反荷兰《反洗钱和打击恐怖主义融资法》的惩罚。

记者注意到,ING本次受罚的原因之一是在合规方面没有配备足够的资源。ING发布声明表示,接受惩罚并已支付全部款项,同时承诺采取强有力的合规措施。

“在现在的合规环境下,因为合规问题被罚款不仅是做生意的代价,合规更是企业的生命线,是企业活下来的基础。”方达律师事务所企业合规业务合伙人尹云霞近日在北京接受媒体采访时表示。

近九成全球企业缺乏合规意识

什么是合规,企业为什么要对合规给予足够重视?

关于合规的概念市场上有非常多的讨论,尹云霞告诉第一财经记者,以前谈合规就是FCPA(美国《反海外腐败法》),这是比较窄的看法,我们定义合规的团队主要涉及两个方面:一方面是对外被政府执法合规的风险预防,另一方面对内部的舞弊行为的预防。要做好这两方面就需要有一套合规体系预防风险,在事前、事中、事后进行监督。

近年来,中国企业在不断走出去,因为合规问题在海外也交过“学费”。其实,面临同样问题的不仅有中资企业,包括美国在内,很多国际企业都或多或少对合规认识不足。2017年初,美国司法部颁布了关于评估企业合规计划的指引文件。但根据安永《2018年全球诈骗调查》结果,全球只有12%受访者表示十分了解或很了解该指引。表示十分了解或很了解的受访合规部门主管百分比升至25%,但受访的企业高级行政人员的百分比则只有10%。

安永大中华区法证及诚信合规服务主管合伙人单蔼然表示:“调查结果反映出企业没有意识到合规环境不断变化,这种缺乏意识的情况令人担忧。”

企业应将合规上升至管理层

今年上半年,中国企业联合会常务副会长、全国企业合规委员会副主席朱宏任在公开演讲中表示,中国企业无论是本土经营还是海外发展,都要提高合规管理能力才能在更大的平台上展开竞争。

今年7月,国家发展改革委会同有关部门和单位起草了《企业海外经营合规管理指引》并公开征求意见;7月下旬,国务院国资委起草并正在就《中央企业合规管理指引(试行)》征求意见。

朱宏任表示,这都是落实中央领导关于加强企业合规经营工作的一部分重要举措。种种迹象表明,中国正通过各类制度建设,逐步加大对企业合规的指引。

在合规问题频发的警示和国家制度建设的指引下,现在越来越多的企业逐渐开始重视企业内部的合规制度建设,但目前大多数企业的合规体系建设还有待进一步完善,对于如何打造有效的合规体系缺乏经验。

“合规是预防风险,合规体系的建立就需要关注到企业经营需要面临的多重风险。”单蔼然对第一财经记者表示,企业面临的重大风险主要有四方面,第一方面是不断变化的监管环境,第二方面是宏观的经济环境,第三方面是网络攻击,第四方面是欺诈和腐败。其中宏观经济是外部因素,后两类则都是相对可控的风险,企业可以重点关注这两类风险,把内控做的强大,利用自身的资源主动管理这两类风险。

单蔼然指出,企业的合规应该不只是在合规一个部门或者法务部门里面的工作,要把合规提升到非常高的级别,把诚信经营、合规放到管理层这一层里。

此外,在数字化的商业模式下,合规也需要进行职能方面的转变。单蔼然认为,运用大数据、人工智能等科技手段可以把合规做得更好,达到事半功倍的效果,例如,基于大数据能为管理层提供更有效的监察和减少合规风险的方法,企业可利用大数据预测能力的优势,更好找出潜在诈骗和避免诈骗发生。

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