北京银保监局：规范银行与金融科技公司合作类业务 不得将核心业务环节外包

10月12日，北京银保监局印发《关于规范银行与金融科技公司合作类业务及互联网保险业务的通知》。针对北京地区银行与金融科技公司合作类业务，《通知》首先明确依法审慎开展合作类业务这一总体要求，规定银行开展合作类业务不得突破自身经营范围，不得借助外部合作规避监管规定。要求银行在业务发展初期应注意循序渐进，以试点等方式逐步开展。

《通知》要求银行加强合作机构管理，对合作机构建立准入、评估和退出机制。合作机构准入应报总行审批，严禁未经授权开展合作；严禁与虚构交易背景或贷款用途，套取信贷资金的企业开展合作；严禁与以非法手段催收贷款的企业开展合作；严禁与以“大数据”为名窃取、滥用、非法买卖或泄露客户信息的企业开展合作。

《通知》还将线上贷款业务作为规范重点，明确提出，银行合作类产品及业务模式应经总行审批，不得将贷款“三查”、风险控制等核心业务环节外包给合作机构，且应采取有效方式对贷款资金使用等进行跟踪检查和监控分析，严防信贷资金违规流入网络借贷平台、房地产市场等禁止性领域。