中银国际：银行业绩保持稳健，持续关注中小行压力改善

中银国际判断银行业3季报整体保持稳健，主要的正贡献因子来自于规模增长以及手续费收入的改善。从个体表现来看，从股份行为代表的中小行有望进一步修复，表现预计好于行业整体。目前板块估值性价比高，叠加稳健的基本面，支撑板块的股价表现。另外，随着A股国际化脚步的加快，海外增量资金的持续流入也将利好银行，重视板块长期确定性配置价值。个股推荐以平安银行为代表的股份行，以及基本面保持优异的招商银行、宁波银行。