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锦州银行迎来新掌门人,资本告急、回A暂无期

第一财经 2019-12-22 14:58:35 听新闻

作者:陈洪杰    责编:林洁琛

在管理层大换血之后,锦州银行当务之急是处理不良资产,把经营拉向正轨。

日前,锦州银行(00416.HK)迎来新掌门人。辽宁银保监局称,经审核,核准魏学坤为锦州银行董事长的任职资格。

锦州银行还来了一位副董事长郭文峰。在此前8月份,郭文峰获核准出任锦州银行行长一职。

几乎与此同时,锦州银行A股首次公开发行股票的辅导备案撤销。“最近几年,锦州银行没有回A的希望,在管理层大换血之后,锦州银行当务之急是处理不良资产,把经营拉向正轨。”一位银行人士对第一财经记者表示。

董事会“大换血”

公开资料显示,魏学坤今年56岁,曾在银行业任职长达36年,西南财经大学经济学学士。在2009年2月,魏学坤任职工商银行总行信贷管理部副总经理;2015年2月至2019年8月,担任工商银行总行信贷与投资管理部总经理。

锦州银行副董事长、行长郭文峰同样来自工行体系,在银行业任职也有20多年。2016年12月至2019年8月期间,郭文峰担任工商银行辽宁分行党委委员、副行长。

9月29日晚间,锦州银行发布公告称,拟发行不超过62亿股新增内资股,补充核心一级资本;与此同时,锦州银行还提名了15位董事,其中有7人来自工商银行,2人来自中国信达。

一位业内人士对第一财经记者表示,锦州银行事件受到高层重视,银行和资产管理公司联手纾困锦州银行,“既出钱,又出人。”当前锦州银行最需要解决的是让业务重新回到正常轨道,加快处置不良资产。

今年5月,第一财经记者调查发现,2018年以来,锦州银行多个客户发生债券、债务违约,其中个别单家客户在该行的贷款就达数十亿元,而这些客户中,不少又是锦州银行的主要股东。随后,锦州银行核数师安永辞任,并推迟了2018年年报的发布时间。

锦州银行事件在7月份迎来转机。7月28日,工商银行公告称,拟通过工银投资出资不超过30亿元受让锦州银行的内资股股份。同日,中国信达称,信达投资拟受让锦州银行的内资股股份,比例为6.49%。

A股IOP遥遥无期

日前,辽宁证监局发布最新的上市企业辅导工作报告显示,鉴于锦州银行董事及经营业绩等发生较大变化,综合考虑各项因素,经辅导机构与锦州银行协商,决定对锦州银行首次公开发行股票辅导备案进行撤销。

中止回A,不仅仅是因为锦州银行当下管理层的变动,更主要的原因是锦州银行尴尬的财务数据。数据显示,截至今年6月末,锦州银行资产总额8254.6亿元,拨备覆盖率105.75%,资本充足率、一级资本充足率和核心一级资本充足率分别为7.47%、6.41%和5.14%;截至6月末,锦州银行营业收入为135亿元,净利润为-8.7亿元。

根据监管要求,非系统重要性银行资本充足率、一级资本充足率和核心一级资本充足率须分别不低于10.5%、8.5%及7.5%;《关于调整商业银行贷款损失准备监管要求的通知》明确将商业银行拨备覆盖率由150%调整到120%~150%。锦州银行的多项指标已不达标。

其实,早在2015年12月7日,锦州银行在香港联交所挂牌上市、募资53.93亿港元资金时,就有了回归A股的打算。

此后,没过多久,东兴证券与锦州银行签订了上市辅导协议,从2016年4月开始,东兴证券一共向证监会辽宁监管局提交了10期辅导工作备案报告。但是,在2018年12月,锦州银行又将上市保荐机构变更为浙商证券,锦州银行只经历了一期辅导,双方便取消了A股上市辅导备案。

锦州银行半年报显示,截至2019年上半年,不良贷款率6.88%。其中,公司贷款中,制造业不良率12.05%,交通运输、仓储和邮政服务业不良率为16.37%,电力、燃气及水的生产和供应业不良率为17.48%,采矿业不良率高达32%;个人贷款不良率逼近5%,为4.99%。

需要注意的是,锦州银行2019年半年报同样显示,若按产品类型划分,在公司贷款中,小微企业贷款的不良贷款率为5.73%,中型企业的不良贷款率为5.63%,而其他贷款不良率却高达12.81%;个人贷款中,个人经营贷款不良率为14.3%。

就在2018年,锦州银行屡次卷入债务危机。联合资信公告显示,2018年3月底,在宝塔石化银行授信中,锦州银行授信额度37亿元,已使用29亿元,然而此后,2018年11月,宝塔石化实际控制人孙珩超涉嫌犯罪,并在12月20日被公安机关正式逮捕;2018年5月,*ST凯迪部分逾期债务涉及锦州银行。

高管层的变动,加上巨量的不良资产,让锦州银行回A成为未知数。第一财经记者发现,去年12月21日,锦州银行H股收于8.00港元/股,截至今年12月20日,锦州银行H股收于2.45港元/股,市值从622亿港元跌至如今的191亿港元,蒸发近70%。

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