监管制定指导意见从源头防堵案件风险 预防银行保险从业人员金融违法犯罪行为

近日银保监会制定了《关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》（下称《指导意见》），并于日前下发至各银行保险机构。

从《指导意见》来看，着重强调了以下几大原则：一是紧盯和管住“钱和人”，强化关键岗位监督，强调健全长效体制与短期重点惩治并重；二是用好“问责利器”，强化监督威慑力，强调内部管控、行业自律与外部监管三管齐下；三是消除短板盲区，强化制度防火墙建设。

《指导意见》提出，要严防信贷业务领域违法犯罪行为、严防同业业务领域违法犯罪行为、严防资产处置领域违法犯罪行为、严防资产管理业务领域违法犯罪行为、严防信用卡业务领域违法犯罪行为、严防现金管理领域违法犯罪行为、严防保险业务领域违法犯罪行为、严防第三方合作领域违法犯罪行为、严防金融市场领域违法犯罪行为、严防洗钱和恐怖融资相关违法犯罪行为、严防信息科技领域违法犯罪行为。（上证报）