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兴业证券杨华辉:家族财富管理机遇期对券商提出更高要求

第一财经 2020-11-26 19:05:54 听新闻

作者:张苑柯    责编:黄向东

杨华辉表示,需要证券公司打破业务壁垒,各业务条线走出“各自为阵”的传统模式。

11月26日,在由兴业证券主办的财富高峰论坛上,兴业证券董事长杨华辉表示,资本市场迎来了最好的发展时代,经济转型新旧动能切换,证券行业有信心践行金融服务实体经济的责任担当。

近些年,资本市场各类改革举措及基础制度的完善接踵而至,试点注册制正从增量市场向存量市场不断深入。截至11月初,2020年我国资本市场IPO的首发家数及首发募集资金已分别达到327家及4116亿元,两项指标均已超越过去两年全年的水平,且主要集中在半导体、高端制造及医药等新兴行业。

杨华辉指出,资本市场践行金融服务实体经济的能力正进一步提升,在此背景下,整个证券行业也迎来了磅礴的发展机遇期。根据证券业协会公布的上半年度经营数据,134家证券公司合计实现营业收入2134.04亿,净利润831.47亿,分别较去年同期增长19.25%和24.73%。其中,证券承销与保荐业务收入同比增幅更是达到近50%。

杨华辉认为,财富管理业务也迎来了最好的历史机遇期,专业创造价值,证券公司有能力满足更广大人民群众日益增长的财富管理需求。

他表示,随着2018年4月四部委资管新规的正式发布,证券公司的财富管理业务开始迎来最好的历史机遇期。

一方面,投资者的刚兑预期被逐步打破,房地产调控政策与“房住不炒”继续强化,各类资产的风险与收益水平逐步回归合理水平,产品净值化转型愈发清晰;另一方面,资本市场基础制度逐步成熟,各类中长期资金及专业投资者加速进入市场,社保基金、保险资金、养老金、海外机构投资者、银行理财子及公私募管理人近年来快速发展,丰富了市场参与主体结构的同时,也进一步提升了资本市场的稳定度。

在杨华辉看来,家族财富发展正当时。

他表示,2018年,我国个人可投资资产1000万人民币以上的高净值人群规模约197万人,个人持有的可投资资产总体规模190万亿人民币,高净值人群人均持有的可投资资产约3080万人民币。庞大的市场空间为证券公司探索服务高端净值人群指明了发展方向。

另一方面,随着经济转型与资本市场的快速发展,我国高净值人群也呈现出新的发展特征:

一是新富人群开始涌现。在新经济、新动能的推动下,以企业中、高级管理层与专业人士为代表的新富群体开始成为高净值人群的中坚力量。

二是企业家的财富传承需求普及深化。招商银行的报告显示,2019年起已经准备传承安排的高净值人群首次超过尚未开始准备人群,同时客户对家族办公室的接受度和期许继续提高。

三是对财富管理专业及综合化的要求进一步提高。经历资本市场洗礼,高净值人群相较以往更关注财富管理机构的专业能力及企业综合化解决方案。

“高净值人群特征及需求的变化为证券公司切入家族财富业务创造了有利的外部环境,也对证券公司专业及综合化服务能力的输出提出了更高的要求。”杨华辉直言,面对挑战,需要证券公司打破业务壁垒,各业务条线走出“各自为阵”的传统模式,积极围绕客户需求提供一体化的综合金融服务。

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