在印度持有虚拟货币违法？比特币市场闻讯跳水

一路飙升的比特币在3月13日突破了6万美元大关，然而，一位意想不到的“玩家”出手，比特币瞬间跳水。

一位匿名印度政府高级官员向媒体透露，印度将立法禁止加密货币，不光交易此类货币的将受到处罚，更严格的是，即便是持有也将受罚。在这一消息公布后，最大的加密货币比特币瞬间跳水2000美元，跌幅超过3%。

在当前主要经济体中，虽有几方禁止加密货币交易，但尚未有任何法律规定持有比特币即违法的条文。一旦通过此立法，印度对加密货币的严苛程度超过任何其他主要经济体。

在接受第一财经记者采访时，盈科律师事务所印度投资服务中心联合创始人沙俊表示，印度是一个外汇管制的国家，跨境资本流通十分不便。很多国际投资者在撤离印度时，使用法定货币转换成加密货币的方式撤离印度，这引起了印度反洗钱部门的关注，沙俊表示这或许是印度出台相关法律的一个诱导因素。

禁止加密货币

上述匿名官员还进而表示，该法案将会给加密货币持有者最多六个月的时间来清空资产，此后就会正式开罚。

印度政府想对加密货币“开刀”已久，但直到2021年，才首次打算利用专门的法律来规范日益活跃的加密货币交易。

1月底，根据印度议会在其网站上公布的立法议程，印度政府计划在议会下院人民院引入名为《2021加密货币与官方数字货币规范法案》的法律，外界认为这一立法将会禁止比特币等私有加密货币在印度的使用，此外从名称中也可得知，法律还希望为印度发行官方数字货币做出法律规范。

而如今，这位官员首次向外界曝光这一法案的具体内容。他表示，在这份法案中规定，凡是持有、发行、挖矿、交易和转移加密资产都将认定为违法。此前，印度政府一小组曾建议对上述行为最高可处以10年有期徒刑。

不过在接受第一财经记者采访时，沙俊表示加密货币隐蔽性高，如上述条款最终成为印度法律的话，除非抓获现行，否则在认定违法事实上将会有不小的难度。

由于印度执政党人民党在人民院中占据绝对多数，如果政府一旦推出此法案，根据以往经验，将会轻松过关成为正式的法律。

但是近日以来，即便有政府的明确反对，印度加密货币的交易量却与日俱增。印度加密货币交易所Bitbns首席执行官达哈克（Gaurav Dahake）表示，平台的注册量和资金流与一年前相比，增长了30倍。他补充表示，平台在1、2月期间，增长的用户数量为2万名。

而另一大交易平台ZebPay的首席营销官兰加拉（Vikram Rangala）则表示，其平台在2021年2月一天的交易量要比2020年2月一个月的量都大。

印度此前有高级官员表示，所谓加密货币就是“庞氏骗局”，但在日前财政部长西塔拉曼（Nirmala Sitharaman）表示将会为电子货币以及加密货币留有一定空间，她的讲话在一定程度上缓解了投资者的焦虑情绪。

虽然没有官方的统计数据，但据行业人士估算，当前印度约有800万人持有约1000亿印度卢比（89.51亿人民币）的加密货币。

监管还是禁止

印度政府对加密货币的态度一直在监管还是禁止之间摇摆。

印度央行曾在2018年发布通告，要求受其监管的实体在3个月内暂停提供与比特币等加密货币有关的交易服务，引发市场强烈抵触。

然而在2020年3月，印度高等法院裁定驳回央行的通告，意味着印度民众又可以自由买卖加密货币。

对于可能的禁令，一位印度加密货币投资人表示：“如果这项禁令正式施行，那我们就必须遵守。但在此之前，我还是会在市场中，而不是恐慌和抛售。”他的这一想法或许代表大多数印度加密货币持有者在当下的心态。

在严格监管私有加密货币的同时，印度加紧研究官方数字货币的可能性，但尚未有正式的发布日期。2月底，印度央行行长达斯透露，该行已经在过去的几个月里将货币政策重点放在了数字化上，而且正在研究数字货币，不久将会出台广义的数字货币规范，以取代私人发行的加密货币。

印度央行日前还对发行数字货币进行评估并发布了一份报告，其中显示数字货币的确可以帮助促进金融普惠性和交易透明度，而且还可以作为货币传输的工具，但是，数字货币可能会威胁到商业银行的货币政策传导作用。

对此，印度互联网和移动协会（IAMAI）日前公开表示，加密货币和数字货币可以共存，印度央行没必要为了推出数字货币而禁止比特币。

其发言人称，“300多家涉及加密货币的初创公司，创造了数万劳动岗位以及数亿美元的收入和税金，拟采取的禁令无疑将会导致近1000万印度投资者的财产损失。”该协会表示，应当采取适当协商，而不是直接一禁了之。