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北京银行公布2021年半年报:资产规模和经营绩效继续保持城商行“领头羊”地位

第一财经 2021-09-01 10:54:41

责编:郁赟

近日,北京银行公布半年报,截至2021年6月末,北京银行资产总额达到3.06万亿元,较年初增长5.48%,是国内第一家表内资产规模超过3万亿元的城市商业银行。上半年,北京银行实现营业收入334亿元;实现归母净利润126亿元,同比增长9.28%,增速较2020年末回升9.08个百分点;年化后的总资产收益率和加权平均净资产收益率分别为0.85%、11.68%,分别较2020年末回升0.02个百分点和0.32个百分点;在世界品牌实验室品牌价值排行榜中,品牌价值升至654亿元,在英国《银行家》杂志全球千家大银行排名第62位,连续8年跻身全球百强银行。

服务实体发展新格局,为区域经济高质量发展注入金融活水

全力服务北京“四个中心”“两区三平台”“五子联动”等重大战略和重点工作,与北京市、区两级115个重点项目全部完成对接,发布北京自贸区金融服务方案2.0版,围绕城市副中心建设、冬奥会筹办、大兴临空经济区建设等重点领域加大信贷投入。积极践行社会责任,普惠金融贷款增速38.8%,普惠客户数量较年初增长171%。截至6月末,人行普惠金融贷款余额1180亿元,同比增长38.8%,普惠小微信用贷款余额较年初增长108%;普惠小微客户达到6万户,较年初增加3.79万户,增幅171%;上半年支持2539户普惠小微企业延期还本付息96.4亿元,累计办理小微企业无还本续贷369笔,金额24.9亿元。

加速推进“客户倍增计划”,新增公司客户1.59万户,增幅12%,超去年全年增量水平,全行公司有效客户数达到15.2万户,客群基础更加稳固。优化贷款投向,制造业中长期贷款余额307亿元,同比增长65%;大力拓展供应链金融,“京信链”核心企业、供应商数量同比增长170%、158%。加快对公业务线上化、平台化、智能化转型,全新搭建企业网银8.0版、“京管+”4.0版、微信银行1.0版“三位一体”的对公线上渠道体系,依托银企户联APP优化对公开户流程。

提升区域金融服务协同和联动水平,打造区域发展特色,积极服务国家重大区域发展战略,投向北京地区、长三角、珠三角地区的信贷增量占比达到85%,为区域经济高质量发展注入金融活水。

深化特色金融优势,全力打造科技、文化、绿色三大特色金融品牌

在科技金融方面,6月末科技金融贷款余额1694.3亿元,较年初增长5%。制定北京国际科技创新中心服务方案,对接知识产权大数据,研发“科企贷”专属产品。异地分行结合区域属地化发扬科技金融特色,如上海分行与松江区政府合作推出“G60高企信用贷”,加入市科委“科技履约贷”项目,签订知识产权质押第三方评估机构准入合作协议。

在文化金融方面,6月末文化金融余额767.97亿元,较年初增长14%。与北京市国有文化资产管理中心携手打造“文信贷”文化小额信用贷款风险补偿体系,联合北京市委宣传部、西城区政府、中国版权保护中心共建北京版权资产管理与金融服务中心,推出“漫步北京及网红打卡地金融支持计划”“文化英才贷”等创新产品,支持《送你一朵小红花》《你好,李焕英》等多部“爆款”影视作品。

在绿色金融方面,6月末绿色金融贷款余额312亿元,较年初增长19%。设立绿色金融专职管理部室,发布“绿融+”绿色金融服务品牌,与北京绿色交易所签署全面战略合作协议,发行全国首单“碳中和”小微金融债。

加快业务转型提速,轻型化、集约化、专业化发展格局更加稳固

零售业务实现了贡献占比、客户规模、盈利水平、资产质量的全方位新提升。上半年,零售营收贡献占比26.4%,零售利息净收入、手续费与佣金净收入对全行贡献均突破30%。零售贷款余额达到5430亿元,较年初增长380亿元,经营贷、消费贷增量贡献占比超过60%。个人信贷不良率0.41%,资产质量保持同业较优水平。零售客户数达到2455万户,同比增长199.4万户,较年初增长97.5万户,增量达近5年来最高水平。

金融市场管理业务规模2.4万亿元,货币市场交易总量18.9万亿元,同比增长6.4%,全市场占比3.6%,处于市场第一梯队。金融市场业务非息净收入同比增长45.6%,投资证券投资基金收入同比增幅45.2%。改革托管业务运营模式,实现总行-分中心两级运营模式,显著提升托管业务集约化、专业化运营水平。

数字化转型蹄疾步稳,从企业级业务架构建模出发,扎实推进数字化转型三年行动规划落地。自主研发“顺天”技术平台,夯实全行技术底座;完成分布式核心系统交易主控“云旗”平台设计与研发,实现核心底层技术自主可控。完善数据资产管理体系,启动企业数据湖建设,构建“物理集中、逻辑分离、数据共享”的数据服务体系,实现内外部数据的平台化管理。开展生产托管云、生产同城云、生产容器云、开发测试云四个全新云环境建设,打造高效云生态。自主研发“京牛”流程机器人,组织首届“京牛RPA”业务流程数字化竞赛,孵化流程优化项目30余个,提升业务处理效率30%以上,节约近2万小时人工。

资产质量稳中加固,风险管控能力和风险抵御能力不断增强

2021上半年,北京银行多措并举加快存量风险出清,“一户一策”制定重点业务风险化解方案,持续严控大额风险,优化风险管控流程,升级数字风控技术,做好滚动式风险排查,强化重点地区、重点行业、重点客户风险前瞻预警、精准研判和有效治理,风险管控能力不断增强;截至6月末,不良贷款率1.45%,较年初下降0.12个百分点。

主动加大拨备计提力度,拨备覆盖率227.93%,较年初上升11.98个百分点,较一季末上升1.9个百分点,资产质量和风险抵御能力呈逐季改善趋势,在复杂多变的形势下继续保持稳健发展的良好态势。

下半年,北京银行将紧密围绕国家“十四五”规划战略部署,深入推进“发展模式、业务结构、客户结构、营运能力、管理模式”五大转型,打造“正确、正直、正能量”的团队,建设“讲政治、创价值、担责任”的银行,全力服务实体经济高质量发展,推动北京银行事业行稳致远。

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