中国银行：构建绿色金融“一体两翼”格局，力争成为绿色金融服务首选银行

2021年，中国银行将绿色金融作为重点发展领域之一，持续推动绿色金融建设。新设立绿色金融及行业规划发展领导小组，由董事长担任组长，从全行层面统筹、指导、协调绿色金融工作。在执委会下设绿色金融委员会，由行长担任主席，推进落实绿色金融有关具体事项。总行设立专业的绿色金融团队具体推动各项工作开展，境内外各分支机构设立专营的绿色部门、团队或人员专职从事有关工作。在集团“十四五”规划中将绿色金融作为战略业务方向之一，专门制定《中国银行“十四五”绿色金融规划》，明确将绿色金融作为重点工作方向，力争成为绿色金融服务首选银行。

中国银行构建绿色金融“一体两翼”格局

以境内商业银行为主体：绿色信贷方面，中国银行境内业务规模持续快速增长。截至今年二季度末，绿色信贷余额突破万亿元，较年初增长超过15%，大幅超过全行平均贷款增速，绿色信贷余额总量在全行各项贷款中占比稳步提高，全行绿色信贷不良率处于较低水平，绿色信贷的主要投放产业包括绿色铁路运输、城市公共交通、风光水等新能源电力等。

绿色债券方面，中国银行承销业务在中资银行中保持领先地位。截至今年8月末，银行间市场绿色债券中行承销金额313.82亿元，市场份额占18.03%，银行间市场排名第一。此外，在债券投资领域，中国银行绿色债券投资量稳步增长，绿色债券投资增速高于集团总资产增速、高于债券投资整体增速，2021年6月末人民币绿色债券投资余额较年初增长216.6%。根据银行间市场交易商协会（NAFMII）公布的2021年半年度绿色债务融资工具投资人排名信息，中行在承销端及投资端均排名第一。

全球化：中国银行积极参与海外的绿色低碳建设，先后授信支持世界最大光伏电站—阿布扎比1.5GW太阳能光伏电站、世界最大光电综合体—迪拜950MW光热光伏一体化电站等一批标志性项目。中行在境外为客户发行绿色债券总规模折合93.01亿美元。在彭博“全球离岸绿色债券”排行榜中，中行位居中资机构首位。2020年中行发行30亿人民币和5亿美元双币种蓝色债券，是全球首支商业机构蓝色债券。今年8月，中行荣获《环球金融》杂志“可持续蓝色债券杰出领导全球奖”。今年9月，中行新发行了全球金融机构首笔生物多样性主题绿色债券。

中行力争通过金融力量促进当地的可持续发展。今年，中银香港推出香港地区首支经第三方认证的人民币企业绿色定期存款产品，澳门分行叙做集团首笔经气候债券倡议组织认证的绿色贷款项目，伦敦、巴黎分行叙做多笔ESG挂钩贷款，伦敦承揽首笔英国海上风电输电资产（“OFTO”）并购融资项目，秘鲁子行成功联合牵头筹组10亿美元碳中和主题银团贷款，纽约分行参与世界银行发行的缓解新冠疫情的亚洲开发债券（Asian Development Bond）。

综合化：中国银行充分发挥综合化优势，陆续推出绿色基金、绿色理财、绿色租赁、绿色股权投资、绿色托管、绿色财务顾问、绿色企业上市融资等绿色金融产品和服务。

以中银理财推出的首支“碳达峰”绿色低碳主题系列理财产品为例，产品以权益类资产为配置主线，重点挖掘节能减排、新能源、环保、绿色消费等细分行业龙头的投资机遇。中银资产高度看好绿色产业投资机遇，绿色产业占股权投资规模的40%以上。中银证券与中证指数公司联合开发“中证中银证券300ESG指数”。中银金租通过融资租赁的方式助力绿色交通、绿色能源产业，37%以上的租赁资产为绿色资产。中银国际为固废处理、再生资源、新能源等绿色企业提供上市融资的保荐承销服务、上市后再融资/发债及并购等服务，协助中国领先智能电动车公司小鹏汽车在纽交所上市。中银保险将逐步建立绿色产业风险保障类、环境污染保障类、绿色交通保障类等三大功能类型保险产品体系。

加强环境与社会风险管理

中国银行高度重视环境、气候风险管理工作，通过制定绿色信贷指引等政策并进行绿色信贷自评估等工作，全面梳理业务流程所涉及的环境与社会风险，覆盖目标客户准入、业务发起、审批、合同管理、存续期管理等各个业务环节。按照环境与社会风险的高低对对公客户进行ABC分层管理，对其中高风险的A类客户采取更严格的评估和审核措施。中行还主动开展环境与气候风险压力测试工作，预计将在2021年底前完成对含火电在内的部分棕色行业信贷资产的气候风险压力测试，在“十四五”期间完成对主要棕色行业的气候风险压力测试。在境外，伦敦分行已在内部资本充足评估报告（ICAAP）中引入了气候情景压力测试，中银香港参与了香港金管局组织的压力测试试验计划。

加快两高行业授信结构调整。中行严格贯彻落实中央和国家关于遏制高耗能、高排放（简称“两高”）项目盲目发展的要求，加强对“两高”项目相对较为集中行业的信贷管理，强调要防止运动式减碳和信贷“一刀切”，先立后破，实施差异化信贷管理要求。另一方面，针对境外新建煤炭开采和煤电项目采取更严格的管理措施。从2021年第四季度开始，除已签约项目外，中国银行不再向境外的新建煤炭开采和新建煤电项目提供融资，对于已签约在建项目按照商业原则做好履约工作。

加强国际合作与能力建设，推动绿色运营

积极参与绿色金融国际组织相关工作。中国银行积极践行GIP（“一带一路”绿色投资原则）绿色金融产品创新工作组共同主席、国际资本市场协会（ICMA）2020/2021年度绿色债券、社会责任债券原则及指引顾问委员会成员的职责。2021年加入联合国负责任银行原则（PRB），成为气候相关财务信息披露工作组（TCFD）支持机构，积极参与中英金融机构气候与环境信息披露试点小组、国际标准化组织可持续金融技术委员会（ISO/TC322）国内技术对口工作组、可持续金融国家平台（IPSF）可持续金融目录工作组技术专家组的有关工作。中国银行积极参与在昆明举办的联合国《生物多样性公约》第十五次缔约方大会（COP15）的有关工作，作为COP15指定的唯一入场提供金融服务的国有大行，中行联合承办了银行业金融机构支持生物多样性保护主题论坛。中行还将参加今年11月在英国举办的《联合国气候变化框架公约》第26次缔约方会议（COP26）相关工作。

持续加强绿色金融能力建设。中国银行积极开展绿色金融系列研究，为绿色金融、碳金融等领域的业务发展提供指导，为国家相关政策的制定建言献策。今年年初，中国银行持续完善绿色金融教育培训体系，搭建绿色金融培训云平台，上线8个模块、20多门课程供全体员工学习。编写绿色金融知识读本，邀请业内外专家为不同类别、为不同层级的员工授课，提升员工绿色金融能力与意识。伦敦、纽约培训中心积极组织当地员工学习“绿色金融”证书类课程，新加坡分行作为新加坡绿色金融中心九家创始合作伙伴中唯一的中资银行，深入开展绿色金融培训与研究工作。

大力推动绿色运营。中国银行大力推进绿色办公、低碳运营，节约用电、用纸和用车，加强碳足迹识别及管理，探索研究运营碳中和时间表及行动方案。2020年，境外综合公司中银航空租赁已通过购买碳信用抵消方式首次实现100%运营碳中和。中国银行目前正在开展针对全辖的碳足迹识别工作，并积极制定运营碳达峰、碳中和的时间表及路线图。

作为2022年北京冬奥会唯一官方银行合作伙伴，中国银行践行“绿色奥运”理念，助力绿色低碳办奥。充分利用多种金融产品，为符合绿色建筑等绿色标准的冬奥场馆及基础设施项目建设和运营提供综合金融支持服务。冬奥临时网点设计、施工建造和建筑材料均采用绿色建筑标准，优先使用绿色能源，力争通过碳抵消方案实现冬奥服务网点运营碳中和。

未来，中国银行将继续大力发展绿色金融，持续关注产业发展和政策变化，及时调整相关行业授信政策及流程，为中国实现30·60目标和全球实现《巴黎气候协定》目标贡献金融力量，为保护人类共同家园贡献中行力量。