四川信托17名责任人行政处罚落地，罚金785万元多人被禁业

四川信托17名责任人行政处罚全部落地，风险处置有望更进一步。

近日，中国银保监会四川监管局（下称“四川银保监局”）连开17张罚单，针对四川信托违法违规行为的17名责任人逐一做出行政处罚，包括实控人刘沧龙、董事长牟跃、总裁刘景峰、原总裁陈军、监事会主席孔维文等，合计处罚金额785万元，其中刘沧龙被禁止从事银行业10年。

这也是2021年2月收到3490万元天价罚单之后，四川信托事件的又一项创纪录处罚。去年12月，四川信托曾公布风险资产处置进展，当时尚有2名责任人行政处罚工作未完成。从罚单日期来看，马振邦和刘学川为最后一批落实人员，后者处罚落定时间为今年3月8日。

涉及13项违法违规责任

2021年2月7日，四川银保监局对四川信托开出3490万元罚单，超过安信信托的1400万罚金，创下行业纪录。从案由来看，四川信托共涉及违法违规事实13条：

一、公司治理不健全，违规开展固有贷款及信托业务，资金流向股东及其关联方；二、违规开展固有贷款业务，贷款资金被挪用于偿还本公司其他固有贷款；三、违规开展信托业务，将信托财产挪用于非信托目的用途；四、违规开展非标资金池等具有影子银行特征的业务；五、违规发放信托贷款用于购买金融机构股权；六、变相为房地产企业缴纳土地出让金融资；七、违规开展结构化证券信托业务；八、违规开展通道类融资业务；九、承诺信托财产不受损失或保证最低收益；十、将本公司管理的不同信托计划投资于同一项目；十一、穿透后单个信托计划单笔委托金额低于300万元的自然人人数超过50人；十二、违规推介TOT集合资金信托计划；十三、未真实、准确、完整披露信息。

17名责任人受罚也均与上述13项违法违规行为有关。四川信托实控人刘沧龙被禁止从事银行业工作10年，涉及案由主要包括对四川信托治理不健全，违规开展固有贷款及信托业务，资金流向股东及其关联方；违规开展信托业务，将信托财产挪用于非信托目的用途；变相为房地产企业缴纳土地出让金融资负有责任。

此外，牟跃被取消董事任职资格5年、警告，刘景峰被监管取消高管任职资格10年、警告，副总裁兼首席风控官陈洪亮被取消高管任职资格5年、警告。

四川信托前高管中，陈军、原副董事长向前友也被禁止从事银行业工作8年，二人主要责任包括公司治理不健全，违规开展信托业务，资金流向股东及其关联方；违规开展信托业务，将信托财产挪用于非信托目的用途，变相为房地产企业缴纳土地出让金融资等。

从罚款情况来看，除已经退出管理层的刘沧龙、陈军、向前友外，四川信托其余14名高管均被罚款，合计金额785万元。其中刘景峰、牟跃分别被罚156万元、120万元，陈洪亮被罚90万元，四川信托13项违法违规事实中，三人分别对其中11项、12项、10项负有责任。

从被罚高管背景和履历来看，其中不乏监管出身人员，比如2011年就担任副总裁的严整、2015年起担任董事长的牟跃均曾在四川证监局多个部门任职，任职监事会主席多年的孔维文则是四川银保监局体系出身，此外周可彤也担任过四川银保监局现场检查处处长、非银金融机构监管处处长。

重组仍在艰难推进

2020年6月，四川信托公告称，受全球经济下行、新冠肺炎疫情及停发TOT信托产品的影响，部分融资企业到期不能按时归还信托资金，导致部分信托产品未能按期分配。根据刘景峰在投资者沟通会上透露的信息，公司TOT总规模超过250亿元，其中2020年底到期的TOT产品规模129.9亿元，2021年内到期103.45亿元，2022年内到期19.22亿元。

同年12月，银保监会四川监管局官网披露，监管部门已经对四川信托股东实施监管强制措施。2021年1月29日，四川信托公告称，经董事会决议，同意启动全面审计、评估和法律尽调相关工作，选聘招标代理机构，通过公开招标方式聘请会计师事务所、律师事务所及资产评估机构提供专业服务。

去年12月初，四川信托曾官方披露风险处置进展，其中提到四川银保监局已对刘沧龙、陈洪亮等15人实施行政处罚，处罚金额共计672万元，正抓紧推进其余2名责任人行政处罚工作。罚单信息显示，马振邦和刘学川的处罚决定时间最晚，分别在2021年12月30日和今年3月8日做出。截至去年12月，公安机关已对刘沧龙等5人依法执行逮捕，对另外7人依法取保候审，对相关涉案资产依法采取查封扣押冻结等措施。

此外，为开展清产核资，毕马威会计师事务所、金杜律师事务所、中联资产评估公司三家中介机构自去年5月11日入场工作，12月向四川信托提交了资产负债表审计、法律尽职调查和资产评估结论报告。

四川信托在公告中表示，公司正全面推进风险资产清收处置，配合公安机关案件侦办和司法追赃挽损，并进一步与省内外有意愿、有实力的战略投资者沟通接洽，为适格的战略投资者进入创造条件。