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怎样的多元化投资最合理?寻找适合自己的资产配置丨视频书摘

第一财经 2022-06-05 12:53:57 听新闻

作者:视点    责编:方舟

如何实现最合理的多元化投资?投资组合中需要多少只股票?这些问题已经困扰了投资者们几个世纪。
怎样的多元化投资最合理?寻找适合自己的资产配置丨视频书摘

在投资领域,有人说:“不要把所有鸡蛋放在一个篮子里。”也有人说:“把所有的鸡蛋放在一个篮子里,然后牢牢盯着它。”如何实现最合理的多元化投资?投资组合中需要多少只股票?这些问题已经困扰了投资者们几个世纪。以下四条经验法则或许可以给你带来一些启发,帮你构建最适合自己的投资组合。

需要考虑的第一件事是,你是懂行的投资者吗?懂行的投资者一般会进行这样几个事项:浏览所投资的公司的财务报表;调查公司的管理层和所有者;了解公司所在行业的主要竞争对手。对自己所投资的公司了解越多,需要的多元化程度就越小。

第二,你投资的资产风险有多高?风险越高,投资者就越需要让自己的投资组合多元化,以分散风险。

第三,你是否有一些特别看好的机会?如果你是一个懂行的投资者,你也许能够通过自己的判断,发现一些特别有吸引力的投资机会。那么,你就可以将这些公司作为投资组合中的重头,就像巴菲特对于苹果一样。

第四,你能承受的亏损是多少?投入的本金越少,投资组合中所需的股票数量就越少。如果本金只是一个月的工资,那么完全可以把所有资金押注在一只股票上,即使赔本,也可以在下个月赚回来。反之,如果投入的本金需要通过多年工作才能赚回来,那就要尽可能让自己的投资组合多元化。

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