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推动气候投融资、创新金融产品,上海打造特色绿色金融在路上

第一财经 2022-07-28 20:30:53 听新闻

作者:段思宇    责编:林洁琛

绿色金融将成为上海金融市场发展的一大特色。

上海碳达峰实施路径来了。近日,上海市委、市政府印发《上海市关于完整准确全面贯彻新发展理念做好碳达峰碳中和工作的实施意见》和《上海市碳达峰实施方案》(下称《意见》和《方案》),进一步明确了目标实现的具体时间和路径。其中,积极发展绿色金融是一项重要的政策保障。

《方案》提及,要依托国际金融中心建设,充分发挥要素市场和金融机构集聚优势,加快建立完善绿色金融体系,深入推动气候投融资发展,引导金融机构为绿色低碳项目提供长期限、低成本资金等。

在业内人士看来,绿色金融将成为上海金融市场发展的一大特色。随着全球气候危机,低碳发展成为普遍共识,上海作为国际金融中心城市,金融服务业的增长方式、服务实体经济、促进产业转型都需要新的理念支撑与制度保障。“在此背景下,上海的国际金融中心必然是国际绿色金融中心。”绿色技术银行研究院院长、同济大学上海国际知识产权学院教授倪受彬对第一财经称。

深入推动气候投融资发展

在此次两个文件出台之前,上海市政府曾于去年印发了《上海加快打造国际绿色金融枢纽 服务碳达峰碳中和目标的实施意见》,从七个方面提出24项举措,助力国家实现碳达峰、碳中和目标,加快打造国际绿色金融枢纽。

如今,两个文件的发布与其形成互补,进一步明确了双碳目标实现的重点和路径,共同构成了上海积极推进绿色金融和实现双碳目标的行动纲领,上海将充分利用金融资源集聚、科技和产业基础雄厚、对外开放程度高等优势,率先探索绿色金融的改革创新。

值得注意的是,上述文件均提到了要推动气候投融资发展。比如,此前上海明确,要推动气候投融资试点,建设气候投融资服务机构,推动国家级气候投融资功能平台在沪设立。推动设立气候投融资基金,引导国内外资金投向应对气候变化领域。建立健全气候投融资标准体系,开发气候投融资创新产品,促进上海成为全球气候投融资中心。

《意见》和《方案》也均表示,要依托国际金融中心建设,充分发挥要素市场和金融机构集聚优势,加快建立完善绿色金融体系,深入推动气候投融资发展,引导金融机构为绿色低碳项目提供长期限、低成本资金。

所谓气候投融资,根据生态环境部等在《关于促进应对气候变化投融资的指导意见》的定义,狭义的概念是指为实现国家自主贡献目标和低碳发展目标,引导和促进更多资金投向应对气候变化领域的投资和融资活动;广义概念则指,应对和减缓气候变化的一切投融资活动。

在上海财经大学上海国际金融中心研究院荣誉院长赵晓菊看来,目前,我国气候投融资仍然存在着巨大的资金缺口。为了完成2030年碳达峰目标,我国平均每年需要投入约3.7万亿元的资金应对气候变化,平均每年仍有1.3万亿元的资金缺口。同时,随着减缓气候变化力度的提高和面临的气候变化风险的增加,年均应对气候变化资金需求呈现加速增长态势,将从“十三五”的年均约2.93万亿元上升到“十四五”的约3.76万亿元和“十五五”的约4.49万亿元。

对于上海,推动气候投融资发展有着多重优势。“上海作为国际金融中心,拥有完备的金融基础设施以及门类齐全的金融机构,这些资源都可以参与进来,共同推动气候投融资试点的建设。同时,上海又是金融科技中心,很多减缓和适应气候变化的相关技术可以应用于‘碳减排’‘高碳向低碳乃至零碳转换’等方面。”赵晓菊对记者称。

另外,赵晓菊还提及,上海的上市公司在ESG(环境、社会责任、公司治理)信用状况和信息披露方面逐年稳步提升,上海市政府在环境保护和可持续发展方面颁布了各项法规和实施方案,规则制定的完整度较高、可执行度较好,同时,上海市制定的地方污染物排放标准细致全面,走在全国最前列。

目前,上海以浦东新区作为主体参与了气候投融资试点的申报工作,且已完成了试点工作方案和试点实施方案的编制工作。此前表决通过的《上海市浦东新区绿色金融发展若干规定》曾指出,浦东应探索差异化的投融资模式,以市场手段强化各类资金有序投入,创新激励约束机制,完善资金安排联动机制,抑制高碳投资。

上海环境能源交易所副经理李瑾近日表示,上海环境能源交易所支持了上海浦东气候投融资试点的申报工作。她认为,气候投融资领域特别需要利用国际专业资本,而上海具有自贸区先行先试优势,可以打通国际资本进入进出渠道,同时也发挥国内资金优势,撬动更多资金投向气候投融资领域。

加大力度倾斜金融资源

除了推动气候投融资发展外,《意见》和《方案》同样强调了要倾斜金融资源,加大绿色金融支持力度,这与去年发布文件的基调一致。

具体来看,《方案》表示,要提高高碳项目的融资门槛,严控对不符合要求的“两高一低”项目提供金融支持。建立绿色项目库,鼓励银行业积极开展绿色贷款业务,开辟绿色贷款业务快速审批通道,将绿色贷款占比纳入业绩评价体系。

同时,大力发展绿色债券,支持符合条件的绿色企业上市融资、挂牌融资和再融资。鼓励社会资本以市场化方式设立绿色低碳产业投资基金。有序推进绿色保险服务,围绕安全降碳需要,加大金融产品创新力度,助力低碳技术推广和产业绿色低碳转型。

倪受彬对记者称,为实现双碳目标,需要金融配置资源方式的转变,绿色金融产品的创设,金融机构的风险定价模型与监管方式的更新,绿色金融标准的厘定,绿色项目库的动态调整,包括全球绿色金融资源的引入都需要在制度上明确,防止出现“洗绿”、“漂绿”等无序现象。目前,上海已经制定了明确的路线图,将加快绿色金融发展的步伐。

实际上,近年来,上海在绿色金融产品开发、绿色金融业务创新、重点机构和平台引进等方面已率先进行探索,走在全国前列。

比如,金融市场积极支持绿色产业发展,服务绿色投融资需求。在债券方面,多只“首单”产品成功落地,包括首单绿色可交换公司债券、首单绿色市政专项债券、首单应对气候变化专题“债券通”绿色金融债券、首单“碳中和”专题“债券通”绿色金融债券等。

与此同时,金融机构陆续设立服务绿色金融发展的专业部门或专营团队,加大力度发展绿色金融,有的已将绿色贷款占比纳入业绩评价体系。

比如,浦发银行董事长郑杨近日表示,该行已明确将“双碳”转型、绿色发展写入公司战略规划,持续提升绿色金融服务能级和质效。具体措施包括,持续加大金融供给,引导和调配更多金融资源流向绿色低碳行业;全面打造涵盖碳市场基础功能服务、产品创新、交易做市以及能力建设等“四位一体”的碳金融服务能力等。

浙商银行近日分别与温州银行和日照银行开展市场首批绿色债券“同业担保品”业务,进一步拓宽了绿色债券二级市场盘活渠道,丰富了担保品业务在商业银行领域的应用范围,助力绿色金融高质量发展。

对于绿色项目的发现和培育,倪受彬建议,金融监管部门和金融同业机构可根据绿色项目和企业的生命周期,建立从绿色VC、绿色信贷到绿色PE的全流程绿色金融服务机制,最终好的绿色项目纳入上海科创板或私募交易平台,实现绿色项目的资本化与投资者的成功退出。“绿色金融要素顺畅的流动机制对于高水平的绿色金融要素全球枢纽地位的形成意义重大,应该是下一步工作重点。”

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