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如何把握新时期财富管理行业机遇?监管、金融机构明确方向

第一财经 2022-07-31 10:05:56

作者:周楠    责编:黄向东

下一步,深交所将不断丰富产品供给,持续优化基础制度。

2022年是资管新规过渡期结束后的第一年,“后资管新规”时代,财富管理行业如何巩固转型成果,引导行业长期健康发展?各金融机构又应如何更好地提升综合实力?

在30日举办的2022青岛·中国财富论坛上,来自监管部门以及银行理财等金融机构的负责人围绕上述话题发表观点。

对于财富管理的发展趋势,深圳证券交易所副总经理唐瑞指出,未来,财富管理将呈现出多元化、专业化、安全化和普惠化的趋势。

具体来看,在多元化方面,资产配置将从储蓄、房地产逐步转向股票、基金、债券等;专业化方面,财富管理方式将由居民自主理财,逐步转向依靠专业性财富管理机构理财;安全化方面,投资者侧重从短期逐利转向长期投资和价值投资;普惠化方面,财富管理相关服务主要从针对高净值人群逐步到中低收入人群。

唐瑞也提到,财富管理行业长期健康发展离不开强大的资本市场。从市场主体来看,目前我国资本市场汇聚了优质的发行人和上市公司,拥有股票、债券、基金衍生品的完整产品线,基础投资标的日益丰富。在此基础上,公募基金专业机构财富管理产品规模也在不断扩大。

新形势下,深交所如何更好地服务新时期财富管理需求?

唐瑞提到四点:一是发挥好ETF固定收益的产品;二是助力专业机构发展;三是培育优质资产;四是为各类型投资者提供多元化服务。

她表示,下一步,深交所坚持服务科技创新,围绕产业链、供应链、创新链,聚焦先进制造、数字经济、绿色低碳等重点领域,不断丰富产品供给,为投资者分享经济发展,提供多元化选择。同时,深交所将持续优化基础制度,满足机构投资者多样化交易需求,拓展境外投资者进入渠道,吸引聚集一批一流的财富管理机构;聚焦国家战略发展领域,加大力度推进企业培育,多效举措增强监管质效等。

“后资管新规”时代,银行、保险领域金融机构又应如何更好地提升综合实力?

光大理财党委书记、董事长(候任)任锋表示,银行系理财公司要实现对投资者的高回馈,需要落实好以下几点:一是必须建立一个产品研究和投资一体化平台体系;二是要建立一个产销服务体系;三是要坚守合规经营;四是探索强大的科技平台和数字化经营能力。

“我们认为,理财公司是一个有设计、有研发的制造平台,形象地比喻,就像一个工厂。这个工厂有自己的研发、采购、加工生产能力,必须能够采购到高质量原材料,最后把整个知识运用到产品设计中去,设计出好产品服务广大客户,实现高回馈、好收益。”他说。

对于保险资管的发展现状,中国保险资产管理协会执行副会长、秘书长曹德云指出,保险行业正处于从粗放式发展向高质量发展的转型阵痛期,新的业务模式尚未成熟,治理水平、能力建设等方面存在一些短板。

对此,他提出,保险资产管理行业需要深入理解和切实践行把握新发展阶段,构建新发展格局的重大意义,要抓住养老金融、绿色投资、新科技应用等新机遇,实现可持续高质量发展。

对于保险资管的改革,曹德云给出几点建议,包括:鼓励保险资产管理机构根据资源禀赋特征、专业特长、能力条件和发展需要,设立并优化从事股权、不动产、境外投资等业务领域的专业投资机构,促进保险资管市场主体的多元化、差异化和精细化管理;鼓励保险资管机构发挥长期资金管理专长,拓展第三方业务,更好地服务长期资金拥有者。同时支持资管机构产品创新和业务模式创新,实现业务多元化和立体化等。

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