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聚焦主业稳健发展 厦门国际银行连续六年入围全球银行200强

第一财经 2022-08-12 11:09:19

责编:郑嘉维

近日,在英国《银行家》杂志(The Banker)发布的“2022年全球银行1000强”榜单中,厦门国际银行排名升至第154位,连续六年入围全球200强。数据显示,2021年,厦门国际银行资产总额突破万亿大关,达到10071.69亿元,同比增长6%。同时,该行资产质量核心指标也延续“稳”字当头的良好发展态势,存款和信贷继续实现结构优化和稳定增长,发放贷款和垫款总额5670.74亿元,同比增长7.77%;负债总额9279.01亿元,同比增长5.40%。营业收入达到167.92亿元,净利润58亿元,归属于母公司股东的净利润42.58亿元。

截至2021年末,厦门国际银行不良贷款余额59.86亿元,不良贷款率为1.06%,低于2021年末商业银行平均不良贷款率1.73%,资产质量优势持续保持。

聚焦主业,稳健发展

近年来,厦门国际银行以服务实体、服务本地、服务普惠小微为主阵地,深化“本地化、分散化、多元化、国际化”发展,持续优化资产负债结构,金融资源不断向实体经济倾斜,传统存贷款业务稳定增长,资产负债进一步向核心业务集中。

尤其是回归实体、回归中小微方面,成效显著。数据显示:去年厦门国际银行坚持与实体经济共发展,持续加大对制造业企业信贷支持力度,制造业贷款余额同比增长13.13%,占比进一步提升。另外,2021全年,厦门国际银行为实体经济企业减费让利金额约9.85亿元,是2020年的1.42倍,为实体经济和民营小微企业发展注入发展动能。

在零售普惠业务方面,去年该行普惠型小微企业贷款户数较年初增长131%,小微企业金融服务水平实现较大提升;普惠型小微企业贷款余额较年初增速达40.55%,不仅大幅高于全行贷款增速,同时也与上市国有行的增速比肩;全年投放普惠型小微企业贷款平均利率为6.56%,小微企业融资成本持续降低。

与此同时,厦门国际银行也在持续压降“非回归”的业务占比,在利息收入中,同业负债大幅下降,其中,存放同业款及其他金融机构款项同比下降了50.26%,金融投资同比下降了16.77%,而发放贷款和垫款同比提升了7.17%。

在贷款集中度方面,房地产业贷款余额577.11亿元,占比仅为10.18%,处于同业较低水平。

在回归本土方面,最直接的体现就是贷款的地域集中度。2021年厦门国际银行福建地区贷款余额为1516.12亿元,占比26.74%,较2020年的占比大幅提升了5.13个百分点,信贷业务进一步向本土集中。

另外,去年,厦门国际银行完成发行第一期无固定期限资本债券30亿元,有效补充其他一级资本,提高资本充足水平;厦门国际银行境外附属机构澳门国际银行顺利发行一级资本债券2.48亿美元,进一步增强资本实力。

截至2021年12月31日,该行资本充足率为11.73%,核心一级资本充足率为9.44%,满足监管要求。

港澳两翼,振翅高飞

厦门国际银行是首家在港澳拥有全功能附属商业银行的城市商业银行,其境外附属机构澳门国际银行在澳门拥有13家分行,是澳门主要指标排名前三位的银行;境外附属机构集友银行在香港设有24家分行及集友国际资本有限公司与集友资产管理有限公司等子公司。

澳门国际银行去年实现净利润折人民币为22.15亿元,同比增加7.02亿元,同比增幅高达46.40%,增速较快。

另外,集友银行去年实现净利润折人民币为9.29亿元,同比增加0.50亿元,同比增幅也达到了5.65%。

以澳门国际银行、集友银行为助力点,厦门国际银行逐步形成了“以内地为主体、以港澳为两翼”的战略布局,尤其是粤港澳大湾区的布局日臻完善。2021年港澳台地区、广东地区贷款余额占比合计达到33.42%,同比提升了2.29个百分点。

粤港澳大湾区的建设发展对厦门国际银行在大湾区的战略布局以及业务发展创新都将带来良好的发展契机。

厦门国际银行将跨境债券业务、跨境贷款业务、跨境现金(账户)管理、跨境财富管理、跨境综合服务五大方面纳入大湾区业务重点。

去年,澳门国际银行总部及广州分行顺利成为首家得到粤港澳大湾区“跨境理财通”首批试点的澳资银行,厦门国际银行珠海分行也获得跨境理财通资格,“双剑合璧”开启厦门国际银行助力粤澳两地财富管理市场互联互通的新篇章。

另外,澳门国际银行、厦门国际银行珠海横琴粤澳深度合作区支行相继开业,由此将进一步发挥厦门国际银行国际化优势,为两地企业提供更加全面、优质的跨境金融服务。

2021年2月3日,厦门国际银行、澳门国际银行、集友银行与中华(澳门)金融资产交易股份有限公司成功举行共建“一带一路”、闽澳“并船出海”支持闽籍企业跨境融资战略合作签约仪式,同年7月1日,厦门国际银行联合附属机构助力首单闽籍企业赴澳门市场公开发行债券。截至今年3月,已支持闽籍企业赴澳跨境融资超100亿元人民币,其中服务闽籍企业赴澳发债突破50亿元人民币。

展望未来,厦门国际银行将携手境外两家附属机构,推动在大湾区的机构和业务牌照战略布局,不断提升综合服务能力。

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