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深圳银行保险业十年成绩单:机构实力居全国“三甲”,制造业贷款余额破万亿元

第一财经 2022-09-29 18:52:23

作者:郭浩仪    责编:徐燕燕

综合实力位居前列,服务实体经济质效显著提升

近日,深圳银保监局介绍了辖内银行业保险业十年来的发展情况和工作成效。十年来,深圳银行业保险业面貌发生巨大变化,产品、服务、管理水平迈上新台阶,行业发展主要指标位居全国大中城市前列。

机构数量居全国大中城市第三

数据显示,十年来,深圳银行保险法人机构、省级分支机构从38家、133家增长至67家、157家,机构数居全国大中城市第三。

深圳银保监局监管的银行业总资产从4.58万亿元增长至12.01万亿元,存、贷款规模从2.92万亿元、2.18万亿元增长至8.56万亿元、8.34万亿元,均居全国大中城市第三位,分别是2012年末的2.62倍、2.93倍和3.83倍。

在深保险法人总资产从1.58万亿元增长至6.33万亿元,占全国保险机构总资产的23.78%,居全国大中城市第二位。2021年,深圳银保监局监管的保险机构实现原保费收入1426.51亿元,十年年均增速15.13%。保险深度从3.10%上升至4.65%,保险密度从3804元/人上升至8124元/人。保险业赔付支出466.05亿元,年均增速17.68%。

同时,深圳银行业金融机构不良贷款率保持在低位,持续优于全国水平。中小法人银行资本充足率保持在13%以上,拨备覆盖率始终高于150%的监管要求;属地监管的保险法人机构平均综合偿付能力充足率237%,平均核心偿付能力充足率176%,风险抵御能力和应对资源充足。

金融活水浇灌实体经济之树

十年来,深圳银行业保险业服务实体经济质效不断提升,制造业贷款余额从0.39万亿元增长至1.06万亿元,年均增速10.14%。2022年6月末,深圳战略性新兴产业贷款余额6445.32亿元,科技型企业贷款余额7880.45亿元,规模均居全国大中型城市首位。

在支持小微企业发展方面,近十年来深圳小微企业贷款年均增速21.47%,高于各项贷款增速6.15个百分点,2022年6月末贷款余额首次突破2万亿元。自2020年“百行进万企”活动开展以来,辖区银行主动走访税务名单内企业62万余户,对接企业数量比肩各省,总排名第四。两年来累计新增小微“首贷户”29万余户,设立广东省首个首贷服务专区。

面对新冠肺炎疫情,深圳各银行保险机构实施一系列助企纾困措施,为小微企业疫情防控和恢复生产投放信贷2.74万亿元,累计为23.7万户困难企业和个人实施延期还本付息,为防疫抗疫一线人员、4.06万家餐饮企业提供保险风险保障7697.22亿元。

不仅如此,深圳银行业保险业持续为专精特新企业发展赋能金融动力,已有92%的深圳国家级专精特新“小巨人”企业获得信贷支持,高新技术研究、首台/套设备、新材料首批次应用企业获得科技保险保障3.55万亿元。

另外,深圳银行业保险业不断拓宽外贸企业融资渠道、加大出口信用保险支持、优化汇率避险和跨境人民币结算服务。截至2022年6月末,深圳中资银行外贸贷款余额8967.64亿元,有统计以来年均增速27.13%,高于各项贷款增速15.07个百分点。“大统保”政策累计为2.4万余家中小外贸企业提供风险保障600亿美元,支持力度领先全国重点外贸省市。

为进一步完善绿色金融体系,深圳银行业保险业还主动对标国际主流标准,为生态文明建设和绿色经济发展注入新动能,实现多个全国“首单”突破。配合市政府实施我国首部《绿色金融条例》,制定全国首份《新能源车险承保理赔工作指引》。在全国率先落地环境污染强制责任保险,发行首单“碳中和”专题绿色金融债和慈善信托,发布首个对外披露投融资活动碳足迹试算方法及结果,开展首个可计价个人碳账户体系设计。截至2022年6月末,绿色贷款余额5857.90亿元,有统计以来年均增长29.17%,较各项贷款增速高13.87个百分点。

随着大湾区跨境开户、支付、投融资等金融服务日益便利,深圳银行业保险业以粤港澳大湾区建设为契机,不断创新跨境互联互通。截至今年6月末,深圳辖区共有24家银行获得“跨境理财通”试点资格,共开立“跨境理财通”相关账户12560个,相关业务约占大湾区“跨境理财通”业务总量的三分之一。与此同时,23家人身险公司推出64款创新型跨境医疗险和专属重疾险产品,10家财产险公司开展跨境车险业务,实现“三地车险一地投保”。

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