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智慧供应链金融

第一财经 2022-11-24 13:24:50

责编:王茜

汇丰以客户的最佳体验为核心目标,不断投入区块链、云技术、人工智能、物联网、API 和大数据等技术的使用,保证供应链的服务可以随时随地获取,从客户端到银行(前中后台)端全程自动化和即时实施,和客户线上渠道的沟通和互动。

汇丰提供全面的供应链金融解决方案满足供应链各环节上多样化的需求,包括:货款收付,交易对手风险缓释,贸易融资,资金管理和预测等。

多元化,全链条,数字化解决方案,是智慧供应链未来的发展方向。

  • 综合营运资金融资方案

          综合营运资金融资方案为核心买家的供应商提供从装运前到装运后的全流程融资方案,令其可凭借经由核心买家确认的订单,向汇丰申请融资。

          与传统的商业贷款不同,该装运前融资依托供应链出运后融资,将融资节点提前至出运前即可起始。装运前融资计划与装运后供应链解决方案在系统和操作流程层面无缝联接,到期自动还款,极大地简化了整个流程。

          供应商将有机会享受汇丰基于供应商与核心买家的长期合作和良好的履约记录的事实所提供的快捷高效的授信决策, 也有机会在享受无抵押贷款的同时,有效地控制融资成本。

  • 流动资产抵押贷款

          流动资产抵押贷款是一种有追索的贸易贷款:我们可基于您的资产池(包括应收账款、库存货物等)提供不超过12个月的抵押贷款,以解决您的流动资金需求。

          该解决方案能为在传统信贷模式下很难获得贷款,资产密集却亟需外部融资的客户提供资金支持。通过该产品,客户可以优化资本结构,并通过相关的资产获得信用额度,释放被占用的流动资金。

  • 数字化应收账款融资结构

          中小买家在电商平台可先买后付

          针对在B2B电商平台的销售,汇丰可为您提供基于买家池的应收账款保理方案。该方案可在中小买家下单结算时,为其提供相应的信贷融资,以支持中小买家及时获取卖家的发货支持。

          通过第三方平台与卖家和买家的销售平台实现对接,汇丰能够提供全流程数字化的用户体验,在销售时点几乎实时为中小买家提供融资;与此同时,卖家亦能够在发货时点收到线上销售的付款,并同时完成买家付款的自动对账。

          该方案能同时惠及线上交易的双方,不仅能为中小买家提供实时融资,还能够帮助卖家提高销售效率,增加收入。

  • 多层级供应链融资方案

          借助核心买家信用与买家开立的电子支付凭证,多层级供应链融资方案可以将买家信用传递到整个供应链上的所有供应商。链上的供应商可以进一步分拆或流转电子凭证,也可以根据需求进行贴现申请。基于买家信用,整个供应链上的供应商可以借此降低融资成本。

          现在,我们已与各类多层级供应链平台展开深度合作,为客户的多层级供应链打造全方位的融资解决方案

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