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国际环境变化下海南自贸区的发展

第一财经 2023-01-30 15:17:53

作者:王鹏    责编:张健

新冠疫情首先冲击实体经济,对金融业的影响是逐步显现的。金融业会受到所谓“二阶效应”的巨大冲击。海南自贸港需要打造以海南为中心,连接国内外投资、贸易的重要枢纽,形成双向良性循环通道。

一、国际环境变化给海南金融发展带来的挑战

严重冲击全球金融市场

新冠疫情首先冲击实体经济,对金融业的影响是逐步显现的。金融业会受到所谓“二阶效应”的巨大冲击。总体上,银行的传统业务,在短期和中长期内都将面临较多负面或不明朗因素;其投资业务则因市场波动性加大、融资咨询需求增加而偏中性至正面。保险公司的传统业务长期都将因低利率环境持续、金融监管和经济复苏缓慢而偏向负面或不明朗(中国保险市场相较年轻,处于上升发展期,因此其所受疫情影响和此处所分析的全球影响并不完全相同)。相对而言,财富管理、支付、交易所等细分业态,长期前景则相对中性或偏正面。

严重影响全球跨境投资

受疫情影响较大的已有投资,预期投资收益下降,将减缓跨国公司及其外国附属公司的资本支出,这将对再投资产生影响,进而影响全球跨境投资规模。政治层面风险可能长期内影响全球投资布局:政府债务水平升高以及外国企业可能面临准入限制和不公平竞争。全球供应链是疫情影响全球投资趋势的最直接路径。当国际资本的流向改变,将最终改变生产要素集中度和中间产品流向,进而重塑全球生产供应链。

二、国际环境变化给海南金融发展带来的机遇

全球疫情持续影响给海南自贸港建设提供了关键的时间窗口

中国成为了今年受到冲击的全球主要市场中的最大例外。在后疫情的以内循环为主体的双循环联动的新发展格局中,海南要发挥“引擎”的作用,深化改革,引领中国经济的进一步蓬勃健康的发展。

疫情催化数字化金融与金融科技迅猛发展

当前,全球范围内正在发生一场关于科技和产业的变革,数字化、电子化、智能化三浪叠加,数字经济迅速发展,金融科技已经成为金融创新的热点。疫情进一步加快金融业数字化转型步伐。互联网成为金融消费者获得金融服务的重要途径,凸显线上渠道的重要性,也为后疫情时代大数据、人工智能、云计算、区块链等关键技术及其集成创新在金融领域加快落地创造了条件。

一带一路给海南建设自贸港建设提供重要发展条件

海南省借助21 世纪海上丝绸之路的海上基础设施的建设以及我国政府给予的 “一带一路”优惠政策,将会加大吸引亚欧非国家在海经济贸易以及旅游业的投资以及合作项目。这会形成产业集聚,又会带动海南相关产业如服务业、金融业、交通运输业等的发展,带来集聚效应。产业集聚也会拉动内需,促进消费,促进海南产业结构升级。

RCEP等自贸协定签署给海南建设自贸港建设提供重要外部机遇

银行类金融机构业务激增,打破垄断。非银行类金融机构,迎接挑战,拥抱机遇。而对创新型金融机构,利好为主。对服务贸易影响较小。对货物贸易产生贸易创造和贸易转移效应。电子商务领域跨境业务想象空间巨大。

三、国际环境变化对海南金融发展的启示

(一)积极应对疫情 把握发展时机

第一,出台优惠金融政策。加强上下游产业协同复工复产,出台优惠金融政策,加强宏观调控,及时调整信贷政策,采取延长贷款期限、降低利率的方式帮助中小微企业逐步恢复正常运营。

第二,把握有利的防疫局势,健全金融平台。积极推进产权、股权和大宗商品等交易场所建设,全力打造国际化要素市场体系,加快推进人流、物流、资金流在海南自由贸易港集聚。全力打造大宗商品场外市场集中统一的交易和清结算平台,助推区域性离岸贸易中心建设。

(二)充分利用21世纪海上丝绸之路和RCEP推动海南金融业的发展

第一,打造以海南为中心,连接国内外投资、贸易的重要枢纽,形成双向良性循环通道。要坚持引进来和走出去相结合的政策方针。吸引国外金融机构投资者进入的同时,增强海南本土金融机构在海外分支机构实力。便利跨境贸易投资资金流动,进一步推动跨境货物贸易、服务贸易和新型国际贸易结算便利化,实现银行真实性审核事后核查。优化当前国际结算服务,建立以人民币为核心的结算机制,并通过海南自贸港的窗口,逐步推进人民币国际化的进程。例如通过制定进口贸易和出口贸易跨境收支的管理政策,把海南建设成为跨国公司全球结算中心,发展与货物贸易相关的金融结算服务贸易。

第二,构建数字经济平台,加大对金融科技产业的孵化和培育,加快形成以数字经济为导向的现代服务业体系。减少跨境服务贸易限制,为海南金融业的发展创造相对宽松的环境。正确运用和引导金融数据流动,使数据的流动安全有序。在确保数据流动安全可控的前提下,扩大数据领域开放,创新安全制度设计,实现数据充分汇聚,培育发展数字经济。在全国增值电信业务没有完全开放和跨境交付开放度相对比较小的情况下,应充分利用国际海底光缆和国际互联网数据专用通道建设的机会,结合全球数字贸易发展趋势和自贸港优势,使海南在专业数字贸易领域成为我国数字贸易发展的先行者,以便利跨境贸易、跨境投资为核心的经常项目和资本项目,开放推进金融服务、数字服务贸易发展。此外,加大对金融科技产业的支持力度,注重相关人才的培养。推进法定数字货币、跨境监管沙盒等金融科技的研究成果率先在海南落地。

第三,紧抓RCEP关税逐步减让的时机,尝试建设跨境特色大宗商品交易所,使海南逐步成为RCEP市场的供应链战略支撑点之一。既可以尝试在海南建立支持建设国际能源、航运、产权等交易场所;也可以充分利用越南的木材、咖啡;印尼的橡胶、棕榈油;缅甸的大米等东盟国家处于优势地位的农副产品尝试建设跨境非标大宗商品交易所。

(王鹏为北京社科院研究员)

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