以承接不良为条件开授信绿灯、情人索贿，口行云南分行原行长受贿细节曝光

中国进出口银行客户服务管理部原总经理戴世宏被“双开”已半年有余，一则云南商人行贿案的判决书，揭露了戴世宏违纪违法行为。

德宏后谷咖啡有限公司（下称“后谷咖啡”）及其时任董事长熊某某单位行贿一审刑事判决书显示，在熊某某涉及的总额5172万余元的行贿中，时任进出口银行云南省分行行长的戴某某、时任交通银行云南省分行副行长周某均卷入其中。

公开资料及其他案件信息显示，后谷咖啡时任董事长全名为熊相人（曾用名“熊相入”），上述戴某某、周某分别为已于2022年落马的戴世宏、周东。

第一财经记者梳理发现，5000多万贿款中，熊相人向戴世宏及其情人张某、张某姐姐行贿金额接近2138万元，其中有1840万元系被索贿。梳理行贿始末，熊相人与戴世宏的主要“交易条件”是戴为后谷咖啡打开贷款“绿色通道”、熊承接口行的一笔不良贷款。

以承接不良贷款为条件申请授信

2015年至2018年间，熊相人在后谷咖啡征信状况不良、资产负债率较高、不具备贷款条件的情况下，以承接进出口银行云南省分行的不良贷款为条件，提升后谷咖啡的信用评级和贷款授信额度，来获取高额贷款。期间，熊相人向戴世宏的行贿主要有三起。

其一，在2015年8月至2017年4月，后谷咖啡承接昆明西南广商城有限公司（下称“西南广商城”）在口行云南省分行2.95亿元不良贷款期间，戴世宏让其情人张某向熊相人借款购买了位于昆明经济技术开发区洛羊片区土地。之后张某又以共同开发土地（未实际开发土地）的“土地前期投入”费用为名，向熊相人索要800万元。熊相人为了让戴世宏在融资贷款方面对后谷咖啡提供帮助，在2017年4月安排公司向张某个人账户转入了这800万元。

其二，在后谷咖啡购买西南广商城固定资产后，戴世宏为了让情人张某从中获利，在与熊相人接洽贷款事项过程中，多次要求熊相人将西南广商城仓库交予张某经营。2017年10月，西南广商城固定资产过户到后谷咖啡名下后，熊相人同意将西南广商城5号仓库以低价租给张某，之后张某又将该仓库转租给云南耀鑫物流有限公司，从中获利近298万元。

其三，在这起腐败案中，戴世宏不仅让情人从中获利，情人的姐姐也跟着“受益”，期间也多次索贿，方式是安排张某胞姐参与西南广商城不良贷款处置工作，并向熊相人索要800万元“辛苦费”，熊相人实际陆续给了张某姐姐500万元。因熊相人一直没有支付剩余部分，戴世宏和张某姐姐再次向熊相人索要700万元，熊相人陆续给了张某姐姐540万元。截至2018年5月，熊相人安排后谷咖啡先后向张某姐姐给予财物合计1040万元。

相关证据材料显示，后谷咖啡于2015年9月30日将收购资产中的2.95亿元打入西南广商城在口行云南分行的账户内，用于偿还西南广商城在银行的贷款。

另据口行云南省分行时任副行长证言，该分行分别在2017年4月至9月期间先后分6笔为后谷咖啡发放贷款5亿元。这笔资金与后谷咖啡收购西南广商城项目的金额相当，除上述2.95亿元外，还有2.05亿元用于支付各项交易税费等。

熊相人给交行云南省分行当时分管授信业务审批的副行长周东的贿款，同样是为了获得该行贷款融资的支持，但相比之下金额更低。判决文书显示，2012年至2014年春节前先后，熊相人分三次送给周东5万元现金。

另据相关证明材料，在周东分管授信业务审批期间，2013年9月10日、2014年4月29日先后同意给后谷咖啡有限公司授信4亿元、4.5亿元。

两人均已“落马”

2022年4月7日和8月20日，中央纪委国家监委驻两家银行的纪检监察组、云南省纪委监委先后公布了戴世宏、周东被查的消息。

有意思的是，熊相人虽然在2022年7月才被采取留置措施，但早在2018年12月13日、2020年1月20日曾向中央纪委监委驻口行纪检组举报因承接口行不良贷款致使公司破产的情况，但没有交代其他不正当经济往来。

公开资料显示，戴世宏1965年7月出生，安徽太湖人，经济学博士，1989年8月参加工作，1989年1月加入中国共产党。戴世宏2011年6月进入进出口银行，先后担任过该行资金营运部副总经理（总经理级），会计管理部总经理，2014年3月至2018年6月任云南省分行党委副书记、副行长（主持工作），党委书记、行长，2018年6月起任该行客户服务管理部总经理。

进入口行之前，戴世宏最早在国家外汇局工作，于1989年8月至2007年8月间先后任外汇局综合计划司、外汇业务管理司、国际收支司、综合司干部、副处长、处长、副司长；之后曾挂职陕西省政府金融办副主任，后任中国农业发展银行国际业务部副总经理2年。

2023年4月7日，中央纪委国家监委网站披露了戴世宏被“双开”的消息。经查，戴世宏违反党的政治纪律，落实党中央防范化解金融风险决策部署不力，政绩观严重扭曲，盲目冲规模上项目，为争考核排名片面追求所谓的“零不良”，“挖大坑填小坑”酿成更大风险。违反中央八项规定精神，特权思想严重，超标准乘坐交通工具，违规接受贷款客户的宴请并收受礼品，违规报销个人费用；违反组织纪律，违规干预员工招录，不落实“一把手”末位发言的规定、大搞“一言堂”，严重违反民主集中制；违反廉洁纪律，利用职务便利为特定关系人经商办企业谋取利益，以民间借贷为名收受管理服务对象钱款；违反工作纪律，违规干预项目评审，强行上调贷款客户的授信评级，破坏信贷评审的独立性，形成大额不良，造成重大损失；违反国家法律法规，利用职务便利和职务影响以贷谋私，伙同特定关系人收受贷款客户的巨额贿赂，违法发放贷款，造成重大损失，加大金融风险，涉嫌职务犯罪。

公开可查的周东的履历资料较少，裁判文书显示，周东自2011年1月17日任交通银行云南省分行副行长，2013年8月27日至2015年1月26日分管授信管理部。

周东的调查结果公布于更早的2023年2月17日，通报提及，周东违法违纪行为包括违规接受授信客户宴请并收受财物，利用职权长期向多名授信客户出借资金牟利，利用职务便利为他人在办理授信业务方面提供帮助，收受巨额财物，涉嫌受贿犯罪，违法审批发放贷款，数额特别巨大，涉嫌违法发放贷款犯罪。

最终，周东被开除党籍，戴世宏被给予开除党籍和政务开除处分。二人违纪所得均被收缴，涉嫌犯罪问题被移送检察机关依法审查起诉，所涉财物一并移送。

目前，戴世宏已因为涉嫌受贿罪、违法发放贷款罪被提起公诉。据最高人民检察院去年6月29日发布消息，日前，戴世宏涉嫌受贿罪、违法发放贷款罪一案，由云南省监察委员会调查终结，移送检察机关审查起诉。经云南省人民检察院指定管辖，由怒江州人民检察院依法向怒江州中级人民法院提起公诉。