第一财经“Al+金融应用趋势及投资者偏好洞察”发布

6月26日，在2026证券基金业财富管理生态智享大会上，第一财经及旗下应帆科技正式发布AI+金融行业专项调研成果，应帆科技首席运营官、AI战略委员会联席主任田力现场对该成果进行了解读。

调研显示，AI+金融已形成全产业链共识，但共识之下，行业仍面临三大核心命题：一是价值锚定难题，AI价值在执行侧与用户侧已被真实感知，但决策层仍缺乏量化评估体系，价值评估框架亟需重构；二是投入取舍矛盾，降本增效与提升客户体验存在客观冲突，效率“加法”不应以体验“减法”为代价；三是节奏把控偏差，战略看到是AI可能性前沿，但执行与用户端在实际使用中却遇到较多困境，能力边界才是AI落地的准绳。

针对上述命题，报告同步提出三大破局方向：价值体系上，搭建“效率+体验+信任”三维评估框架；投入逻辑上，从“降本先行”转向以用户信任为标尺的优先级投入；落地路径上，基于AI能力与场景成熟度分层推进。