渣打3.4亿美元与纽约金管局和解 “洗钱案”调查未终结

本周二，渣打银行同意以支付3.4亿美元（约合2.16亿英镑）的代价，与纽约州金融服务管理局（下称“纽约金管局”）就渣打隐瞒2500亿美元与伊朗违规交易的指控达成和解。

及时的和解避免了渣打银行原本定在周三（8月15日）与纽约金管局的公开摊牌——提出这项指控的纽约金管局局长本杰明·劳斯基（Benjamin Lawsky）起初要求渣打集团管理层于8月15日出席听证会就此案作出说明。

受此消息影响，渣打银行在伦敦上市的股票周二收盘上涨1.5%至13.54英镑，而周三亚洲开盘后，该行在香港交易所的股票涨幅超过5%。

尽管和解协议让渣打了结了纽约州的指控，却并没有为美国联邦政府针对渣打涉嫌违反美国对伊朗制裁政策的调查画上句号。

同意和解 调查仍未终结

这个让大西洋两岸针锋相对的案件，缘于纽约金管局8月6日突然发出的一纸“指控令”。劳斯基在指控令中称，渣打集团纽约子公司涉嫌在近10年来通过抹去资金转账密码来隐藏伊朗客户身份，与伊朗政府“密谋”掩盖了6万多笔超过2500亿美元的非法交易。

渣打银行一直强烈否认这些指控，但为了避免过度陷入纠纷与控诉中，渣打银行最终选择了支付巨额罚款和解。

渣打银行8月14日在其网站上公布的声明证实，双方已就和解协议内容达成一致。协议内容包括支付3.4亿美元的罚金，而“包含和解细节条款的正式协议预计将很快敲定”。

根据劳斯基8月14日发表在纽约金管局的官方声明，除了民事罚款，渣打银行还同意设立一名任期两年的外部监督员，由其向纽约金管局直接汇报，监督渣打纽约分支机构的反洗钱活动，此外纽约州监管人员还会进行现场监督。同时，渣打银行还将在其纽约分支机构内安排一个永久的审计机构来监管和审计由该行进行的任何离岸洗钱尽职调查和监督。

除了纽约金管局之外，美国财政部、美联储、美国司法部和FBI也在对渣打银行展开调查，而这些调查并没有终结。

渣打银行与上述监管机构已经就伊朗相关交易采取和解进行了数月谈判。但在纽约金管局“先发制人”地发出指控令后，和解谈判不得不在过去一周内加速达成。

那些与渣打

“同病相怜”的银行

渣打银行是两个月来第二家因资金转移相关的合规措施而遭到美国严厉批评的英国银行。就在上个月，汇丰银行还被美国监管机构披露参与非法洗钱交易约2.5万笔，涉及金额约160亿美元。为此，汇丰银行不得不拨备7亿美元。

美国监管当局的矛头并不仅仅指向英国。

今年6月，荷兰国际集团（ING）就因为代表古巴和伊朗客户在美国金融市场中的交易违反针对古巴和伊朗制裁措施而支付了6.19亿美元的罚款。美国司法部指控ING在1990年代早期到2007年，通过隐瞒交易实质等方式非法通过在曼哈顿地区的多家银行为来自古巴和伊朗的客户转移了数十亿美元资金。

事实上，自从2009年起，此类事件就层出不穷：瑞士信贷集团在2009年支付了5.36亿美元的罚金和解了类似指控；劳埃德银行在2009年支付了3.5亿美元和解了修改交易记录帮助伊朗、苏丹和多个受制裁国家进行交易的指控；巴克莱银行在2010年支付2.98亿美元和解类似指控。

渣打不是第一家，或许也不会是最后一家。