美国商人编造移民骗局 250名国人中招

蛇年新春伊始，美国投资移民(EB-5计划)的一颗“地雷”被引爆。29岁的印度裔美籍商人赛提(AnshooR. Sethi)让一些国人农历新年过得很不开心。本月8日，美国证监会(SEC)在其官方网站发布消息称，伊利诺依州北区的两家法院已发出紧急法院令，对芝加哥会议中心(ACCC)、芝加哥洲际信托基金区域中心(IRCTC)和赛提的资产进行冻结，并叫停此投资移民项目的推广。美国证监会说，这个项目存在严重的欺诈行为，目前受骗人数已超过250人，其中，绝大部分是办理投资移民的中国人。

骗局：买公司股份拿绿卡

美国证监会宣称，美籍商人塞提创建了芝加哥会议中心与芝加哥洲际区域中心信托两家公司，向250多位主要来自中国的投资者卖出1.45亿美元股份并收取1100万美元的手续费。

塞提与他的公司欺骗中国投资者称，通过购买芝加哥会议中心股份，他们将资助位于芝加哥奥黑尔国际机场附近的得到美国绿建筑协会白金授权的世界首个零碳排放酒店与会议中心项目。塞提让这些投资者误以为这些投资能提高他们获得美国EB-5投资移民签证的通过率。

所谓EB-5计划，是美国政府为降低失业率，鼓励外国人来美国投资进而取得绿卡的一项投资移民政策。如果海外投资者投资100万美元(或50万美元在失业率较高的“特定就业领域”)，创造或维持不含投资者本人及其亲属的至少10个美国工人岗位项目，就将有获得美国绿卡的可能。

美国证监会表示，塞提与他的公司欺骗中国投资者称其已得到所有必要的建设许可，喜达屋酒店、洲际酒店、凯悦酒店等几家主要酒店也加入了这一项目。他们还向美国移民局提交伪造的文件，试图取得项目许可以及投资者的临时签证。

最新的公开消息显示，移民局已对此项目停止审批。

误导：广告宣传言过其实

美国证监会透露，塞提与他的公司芝加哥会议中心项目方在多方面对EB-5移民投资人和移民局存在欺骗和误导。

2012年初，赛提来华为芝加哥会议中心项目做宣传时称，落成的芝加哥会议中心将是芝加哥第一个达到LEED (领先能源与环境设计建筑评级体系)白金评级的零排放大型会议中心，建成后将是三座楼体独立底座相连的综合性建筑，提供包括超过190000英尺的巨型会议空间以及洲际酒店集团、凯悦集团、喜达屋在内的五个豪华品牌的高端酒店客房，共计995个高规格房间。

赛提与他的公司欺骗中国投资者称，已得到所有必要的建设许可，几家主要酒店连锁店也加入这一项目。在塞提的广告传单中，列出凯悦旅馆集团、洲际旅馆集团、喜达屋旅馆集团都已同意前来兴建旅馆。

实际上，这三大集团并无在此兴建旅馆的计划。兴建计划所获当地政府的建筑许可，仅限破土典礼所用帐篷的许可、工程围墙许可、拆除工程许可与小部分电线的安装许可。

项目负责人塞提住在伊利诺伊州，年龄不过29岁，却自称从事房地产开发已有15年经验。

据美国《世界日报》报道，精于公关的塞提，凭借印有两国政要照片的精美中文广告，招揽大约250位中国民众。每人除了付50万美元作投资移民之用，还付出所谓的“行政手续费”4.15万美元。该项目EB―5募集投资者人数为499人，并将每年获得1%投资利息(5000美元)作为优先收益。 499位投资者将共同拥有整个项目12.75%的股权收益(会议中心和前述喜达屋等5家酒店)。

然而，总额高达1100万美元的“行政手续费”已被塞提花掉90%，其中还有250万美元被转到塞提在香港的私人账户内。

美国证监会除说明芝加哥会议中心兴建计划是个精心策划的骗局外，还宣布冻结塞提所骗来的投资移民金额1.45亿美元。

移民律师邱彰表示，所幸美国证监会及时采取了冻结措施。未来这些被骗走的钱还有机会拿回来，不至于让投资者血本无回，只是可能要等待很多年。

赛提：精通公关曾上央视

整场骗局的打造者印度裔美籍商人赛提仅29岁，极具公关手腕。在网络上，可很容易检索出一系列近几年赛提为芝加哥会议中心项目来华推广的新闻报道。 2011年9月，赛提甚至还以美国绿色建筑认证高级专家的身份登上央视。在央视财经频道《经济半小时》有关光伏产业的一期节目中，赛提(中文名为安晟)称，芝加哥会议中心将是世界第一个零碳的酒店会议中心。零碳，即凡是有玻璃的地方用的都是太阳能。

据美国媒体报道，中介每介绍一个投资人，芝加哥会议中心项目方将支付高达12万5千美元的佣金。目前全美共有200余座大型区域中心或会议中心的开发兴建计划，这是所有区域中心所支付的最高佣金。

值得注意的是，早在2011年9月，移民机构世贸通曾以芝加哥会议中心项目的中国唯一首席代理身份出席项目方举办的美国投资移民芝加哥会议中心项目官方发布会，并与伊利诺伊州州长帕特·奎因共同启动该项目。仅持续1个月左右，世贸通集团就宣布辞任芝加哥会议中心中国唯一首席代理，退出对该项目推广，终止与芝加哥会议中心项目。

这个项目曾多次被国内中介标榜为政府项目。事实上，美国当地政府多次明确否认“政府代言”。

伊利诺伊州政府起初对赛提的宏大计划颇感兴趣，当时的伊州商业与经济机会部部长沃伦·里布雷曾在一段宣传视频中露面表示对该项目的支持，同一视频还展示了伊州州长帕特·奎恩前往北京参加宣传活动的情景。

伊州政府发言人玛塞琳·拉芙称，里布雷擅自同意在赛提宣传视频中代言的行为属于超越职权，并未经过州长批准;州长亲临北京项目宣传现场只是想在一般意义上促进对伊州的投资，绝非为赛提的项目做代言广告。

移民：谨慎选择投资项目

随着芝加哥会议中心项目诈欺丑闻的曝光，当初世贸通果断退出显得十分明智。但时至今日，依旧有国内的一些中介公司在推广这个项目。

记者在世贸通官网看到，其美国项目管理部早在2011年10月就提出，芝加哥会议中心项目存在五大疑点。这些疑点如今均不幸被言中，主要包括：项目方宣称的出资估值严重失实，其宣称以3.2英亩土地出资 (实际只有2.8英亩)，作价高达令人吃惊的1.77亿美元，却不能提供曾许诺的正式评估报告。

另外，项目方不能为其宣称的所谓政府资金支持提供官方证明文件;控制人赛提与其父经营酒店的经验与能力令人质疑。调查发现，赛提与其父在宣称用作出资的土地上，拥有一间档次不高的小酒店，经营惨淡。这与他们自称的经验和实力相去甚远。

芝加哥会议中心就是这么一个充满谎言和误导的项目，却因部分中介机构的吹捧、夸大而成了中国投资移民趋之若鹜的热门项目。目前，如何处理该项目的遗留问题，诸如退款、移民申请的处理等，都是悬念。

中国近年申请美国投资移民人数众多，每年1万个名额中，绝大部分是中国人士提出申请。移民律师邱彰提醒，要特别小心谨慎，先比对中英文的广告说明，看内容是否一致。

新启点移民公司总经理翁晓燕认为，有意投资移民的人群，选择项目时要擦亮双眼。芝加哥项目会议中心诈骗事件中，由于美国证监会行动得早，避免了投资人的重大损失。并不能由此一个案例而对美国投资移民全盘否定。 “证监会协同移民局对项目严格审查，恰恰说明美国方面在严格把关，不靠谱的项目想骗投资人的钱，并不容易。 ”

欺诈：美国证监会已起诉

美国的投资移民项目近年来纷纷进入中国市场。一时间，五花八门的广告词铺天盖地、扣人心弦、动人肺腑。直到芝加哥会议中心的投资移民项目被提起证券欺诈诉讼，那些繁花似锦的投资移民广告语言背后的真相和事实才逐步浮出水面。

记者对过去三年来在中国大力推销的美国投资移民项目进行排查发现，有些美国投资移民项目远非某些移民中介所介绍的那样 “安全”、“可靠”。不仅项目的公开资本结构里存在猫腻，移民公司往往还利用法律和制度的漏洞，与潜在投资者玩“区划游戏”，托管账户亦可能暗藏杀机。这么一个充满谎言和误导的项目，却因中介机构严重夸大事实而成了中国投资移民趋之若鹜的热门项目。

对此，美国证监会起诉芝加哥会议中心违反3项证券法规定，“以欺诈的方式出售证券获取了1.45亿美元的投资款和另外1100万美元的管理费。 ”

起诉书称，被告以“刻意误导和虚假信息骗取了超过250名外国投资人的资金”，其私募招股书中“项目价值评估为人为捏造”，资金保障“子虚乌有”，被告已将“超过90%的管理费挥霍一空”，“1.45亿美元的投资款也面临被挪用的风险”。

馅饼：不会凭空从天而降

投资者在选择投资移民项目时常问，EB-5投资人的资本占多少比例?毕竟，这直接关系到投资成本收回的可能，以及项目在EB-5资金不能完全到位情况下是否能继续生存的几率。市场上大多数项目以公开资本结构取信潜在投资人。

美国地方性政府债券与美国国债不能相提并论，债券的收益与买卖均有税收问题。二级市场内如何出售?联邦政府不拨款，政府财政入不敷出，信誉评级下降时，“还款保证”何在?

看似坚实的数据，可能是一颗不定时的炸弹，随时可能炸碎通往“绿卡”的桥。

EB-5项目本身是集合资金投资债券的金融项目，这些债券募集的资金和其他渠道募集的资金一起用于政府的某个基建工程项目，但不代表这个基建项目就是EB-5投资项目。

美国有一句俗语：好得难以置信的东西都不是真实的。热心于投资移民的人希望全家拿到绿卡，同时全额收回资金。为了迎合投资人的心理需求，许多高风险的投资移民项目被巧妙地包装后推销给中国投资人。

发人深省的是，这一系列被美国主流媒体、律师、法院和美国联邦移民局最高官员诟病的高风险投资移民项目，却在中国瞒天过海，一个个粉墨登场，成为中国投资人的最热门项目。

美国证监会对芝加哥会议中心提起诉讼之前，在百度和谷歌可搜到几百条该项目弄虚作假的报道。但这些高风险项目无一例外成为某些中国移民公司力推的“安全”项目。

资本游戏里有一个“铁律”：高风险项目会给予高额回报。但在这里，尽管风险由投资人承担，高额回报却给了中间商——移民中介公司。