严惩金融腐败 4年多约50人被查处

“严防金融风险和腐败。”4月9日，中国政府网全文刊登了国务院总理李克强3月21日在国务院第五次廉政工作会议上的讲话。

而据中纪委4月9日消息，中国保险监督管理委员会党委书记、主席项俊波涉嫌严重违纪，目前正接受组织审查。

对于金融风险的防控，加强金融反腐是一个有效的途径。李克强表示，要统筹抓好金融领域防风险和反腐败工作，积极稳妥推进金融监管体制改革，理顺职能关系，健全协调机制，增强监管合力。

第一财经根据中央纪委网站公开信息整理发现，十八大以来，被调查或被处分的金融领域高官/高管至少近50人，其中不乏“大老虎”。

2015年11月，中央就曾开展过一轮金融监管机构和金融机构的专项巡视。当时巡视的结果显示，无论是金融监管机构还是金融机构，用人“近亲繁殖”、违规提拔、带病提拔等较为突出，还存在以权谋私、以业务谋私，以及违反中央相关规定等问题。

加强金融风险防控与反腐深入

“当前，金融领域存在不良资产、债券违约、影子银行、互联网金融等累积风险，金融违法违规和腐败行为时有发生。对金融风险要高度警惕、严密防范，坚决守住不发生系统性金融风险的底线。”

对于当前存在的问题，李克强也表示，要严厉打击银行违规授信、证券市场内幕交易和利益输送、保险公司套取费用等违法违规行为，对个别监管人员和公司高管监守自盗、与金融大鳄内外勾结等非法行为，必须依法严厉惩处、以儆效尤。

今年以来，金融监管在风险防范上有明显的加强。4月10日，银监会发布《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》，部署对同业业务、理财业务、债券投资、房地产业务等十大风险重点领域进行风险防控。4月8日，针对近来上市公司暴露的一系列问题，也在酝酿从制度和规则上完善监管机制，例如证监会正在组织修订《上市公司治理准则》，除了完善信息披露机制，上市公司未来还须在三个方面着重完善公司治理机制。

同时，李克强还表示要加大问责力度，强化机构问责、监管问责和对监管者问责。银监会在4月7日召开的新闻发布会上，明确2017年是“强监管、强问责”的一年，并且详细解释了如何加强问责机制。

在防范金融领域风险的同时，反腐也不能落下。对于金融领域的腐败，李克强则强调要“坚决查处、严惩不贷。”

4月9日至10日，保监会也先后召开会议，通报党中央对项俊波涉嫌严重违纪进行组织审查的决定。保监会也号召全体“与各种腐败行为做坚决斗争”，坚定不移地维护保险业改革发展稳定大局。

同时，保监会也表示，要坚持“保险业姓保、保监会姓监”，保持监管高压态势，坚决治理市场乱象，坚决查处违法违规问题。高度警惕、严密防范金融风险，切实把防控风险放到更加重要的位置，牢牢守住不发生系统性风险的底线。

“总的来看，反腐败和金融是相关的，腐败问题必然导致金融一些暗箱操作，引起一些不正常的现象。”中纪委副书记吴玉良在今年年初回答第一财经提问时称，金融领域反腐败一定会深入开展下去。

近50个金融高官高管被调查或处分

第一财经根据中纪委网站的公开信息不完全统计，自十八大以来，金融领域涉嫌违规违纪被调查的金融监管人员和金融机构人员至少近50个，其中不乏“大老虎”。

保监会主席项俊波被调查自不必提，2015年11月，在中央巡视组进驻证监会没多久，中国证监会党委委员、副主席姚刚涉嫌严重违纪也被组织调查，这是证监系统被调查的最高级别官员。

2013年5月以来，证监会系统就有5位官员被调查。2014年7月，证监会山西监管局原副巡视员贾岷岫利用其丈夫职务之便为他人谋取不正当利益，收受贿赂被"双开"。2014年12月，证监会投保局原局长李量因受贿被调查，2000年至2012年期间，担任证监会发行监管部发行审核一处处长、创业板发行监管部副主任等职务的李量利用职务的便利，为 9家公司申请公开发行股票或上市提供帮助，并于2000年至2013年收受上述公司投资人所送财物，共计694万元。

2015年，在中央加强反腐力度的背景下，证监会多位官员也相继落马。2015年6月，中国证监会发行部处长李志玲因配偶违规买卖股票，受到行政开除处分，同时也涉嫌职务犯罪。9月中国证监会主席助理张育军涉嫌严重违纪，接受组织调查，11月则是姚刚的落马。

保险机构来看，共有3人被调查。2017年2月底，人保集团党委副书记、副董事长、总裁王银成涉嫌严重违纪接受组织审查。

2015年11月，中国出口信用保险公司首席审计官、审计部总经理、监事会办公室主任马仑涉嫌严重违纪，接受调查。同一天，中国出口信用保险公司党委办公室主任胡正明也因干扰中央巡视组对公司专项巡视工作的开展，构成违反中央巡视工作纪律和党的政治纪律错误，被调离党委办公室/办公室主任岗位。而在2013年12月，中国出口信用保险公司原副总经理戴春宁伙同他人贪污巨额公款;利用职务上的便利为有关公司或个人谋取利益，单独或伙同他人收受巨额贿赂，也被开除党籍。

金融反腐领域，银行业系统是“重灾区”。银监系统共有8位官员涉嫌违规被调查，银行机构包括农信社共有13位高管被调查。

在2015年中央巡视组进驻银监系统巡视期间，就有不少银监会系统官员被调查。2015年11月，银行业协会党委书记王岩岫，因长期隐瞒其配偶加入美国国籍的事实，多次未经批准出席有关论坛、会议，违反中央八项规定精神，违反党的组织纪律;违规收取报酬，并超标准接受接待，被撤销党内职务、行政降级处分。相隔一天，辽宁银监局党委书记、局长李林也因履职不到位，对干部任职相关程序性规定不落实负有领导责任，导致不良后果，违反党的组织纪律而受到党内警告处分。

银行机构高管则多涉及受贿、以职务便利谋取利益等问题。例如，中国农业银行原副行长杨琨就因利用职务上的便利，为他人谋取利益，收受巨额贿赂，被开除党籍和公职。

今年2月，交通银行党委委员、首席风险官杨东平也因反政治纪律，对抗组织审查;违反廉洁纪律，利用职权和职务上的影响为私营企业主获取贷款提供帮助，本人和亲属从中谋取私利，被开除党籍和公职。

2016年9月，国开行原党委副书记、监事长姚中民也因顶风违纪，收受礼金、礼品，搞权色、钱色交易，利用职务上的便利为他人谋取利益并收受财物，涉嫌受贿犯罪等被开除党籍和公职。

十八大以来被调查或处分的金融官员、高管名单（部分） 来源：中央纪委监察部官网

金融领域巡视整改

“十八大之后，金融反腐在强力推进，这对净化金融环境，推进金融改革发展，建立良好的金融生态，是有利的。”一位银行业人士对第一财经表示。

2015年年底，中央就曾派出巡视组入驻金融监管和金融机构开展长达两个月的专项巡视工作。在2016年初，公布了巡视结果并督促监管机构与金融机构整改。第一财经梳理发现，金融监管机构普遍存在利用监管职权谋取私利、违规用人、监管存薄弱环节等问题，此外滋生腐败隐患也是各大监管机构所存在的问题。

例如，当时银监会存在用人“违规提拔”，“祼官”清理不到位，公款旅游、违规高消费等顶风违纪问题，以及利用监管职权谋取私利的问题反映多，廉洁问题大。对会管金融机构的监管存在薄弱环节，一些机构问题多发等。

针对以上问题，时任银监会主席的尚福林提出要针对监管履职中的廉洁风险点和案件易发多发领域，紧盯重点人重点事，发现一起查处一起通报一起，始终保持高压态势。把各项监管权力装进制度笼子，以压缩权力寻租空间。

当时证监会则存在对重要权力部门、关键环节和敏感岗位监督制约不够有力，防范廉政风险不到位，防止利益冲突机制不健全，存在滋生腐败的隐患等。针对这些问题证监会也发布整改报告称，强化权力运行监督制约，扎牢制度笼子，加强重点部门和敏感岗位的监督制约。

保监会当时存在违反中央八项规定，突击提拔干部现象，干部以权谋私，违规兼职取酬等问题。当时保监会还回应巡视组称，对违纪行为和腐败问题，发现一起，查处一起，决不姑息。并表示要强化责任意识，明确整改任务，严明纪律要求，切实落实“两个责任”，深入推进党风廉政建设和反腐败工作。

人民银行则存在公款送礼吃喝屡禁不止、违规用人搞“小圈子”、权力监督约束不严，对滥用审批和处罚自由裁量权、向所属企事业单位转移行政监管权等问题反映较多，隐含腐败风险等。人民银行表示，要严格落实主体责任，坚定不移地抓好党风廉政建设和反腐败工作。要健全落实全面从严治党主体责任的长效机制，坚持一把手负总责，强化班子成员分工负责。

对于“权力监督约束不严”问题，人民银行还通过建立健全规范权力行使的制度安排。充分听取商业银行、相关企业意见，加强人员管理、梳理业务流程，杜绝寻租腐败的行为发生等，进行相关整改。

除了监管机构，通过巡视组的专项检查发现金融机构存在的问题也不少。银行存在的问题如用人“近亲繁殖”、违规提拔、带病提拔等比较突出，违规贷款、以贷谋私，采购环节存廉洁风险等。

例如工行存在选人用人工作不够规范，“近亲繁殖”现象，一些基层机构存在以贷谋私问题，一些部门和分支机构利用创新型业务谋取私利，集中采购等重点领域制度执行不严格，境外机构监管比较薄弱。

时任工行董事长的姜建清表示，要针对存贷款领域、集中采购领域、新兴业务领域、境外监督等方面的薄弱环节和突出问题，推动机制制度改革和源头风险防控，严格规范选人用人工作等。

保险公司存在重大投资项目监管缺失，用人也存在“近亲繁殖”、裙带关系，同时利用业务谋利。以人保集团为例，存在选择性执行中央经济工作方针政策，有的重大投资决策未经集体研究，涉嫌利益输送;有的弄虚作假套取费用，利用保险资源为“小团体”谋利。同时，也存在下属单位选人用人不讲规矩，裙带关系泛滥，一些领导干部亲属参与保险业务谋利。中国人寿集团则存在机构臃肿，存在“带病辞职”、“近亲繁殖”等现象。重大投资项目监管缺失，招标采购过程中存在违规行为，层违纪违法案件频发，集资诈骗等“群众身边的腐败”影响恶劣。

中央巡视组对中信集团的巡视结果显示，中信集团存在奢侈、享乐风气盛行，违规兼职取酬，“突击提拔”“带病提拔”问题。四是制度缺失、管理粗放，存在违纪违法。

“以零容忍态度严惩违规违纪，以常态化机制规范权力运行，以经常性教育筑牢思想防线，让党员干部不敢腐、不能腐、不想腐。”时任中信集团董事长常振明称。

(实习生郭怀毅对本文亦有贡献)