科技决胜促服务升级 平安证券跃进一站式财富管理

记者 杨佼

如果要问2017年金融业的热词有哪些，“金融科技”必将高票当选。

今年以来，金融科技的崛起和迅速发展促使传统券商纷纷加大包括互联网、大数据、云计算、区块链以及人工智能方面的布局，很多上市券商半年报披露将金融科技作为“核心竞争力之一”。

9月20日，中国平安“简单生活”大会在上海召开，平安证券在大会上创新性地将专业投顾的价值判断逻辑与人工智能结合，推出“AI慧炒股”服务。该功能一方面可对股票进行综合量化分析，为客户提供持仓、个股诊断和换股建议；另一方面基于大数据机器学习技术构建和实战训练，可形成差异化智能资产配置方案和智能辅助决策工具，为专业客户的资产配置和投资决策提供有效参考，让股票投资变简单，让客户“慧”炒股。

科技+金融，引领券商新时代

从2016年开始，平安证券开始将互联网战略从线上获客升级为线上服务，从系统建设、投顾服务升级等方面发力，致力于打造一站式智能理财平台。

2017，平安证券推出集中交易多节点系统，成为同业首家实现多节点模式的券商，具备 “千万级客户”业务规模支撑能力，为客户建设了一条“交易行情高速公路”。同时，平安证券还在进行互联网投顾服务升级，推出了以优秀投顾和互联网结合产生的“投顾+”服务，包括投顾的股票组合、实盘高手、牛人牛股、股市直播、投顾资讯体系等产品，解决了券商投顾服务受地域限制、服务范围狭窄等难题，实现了一对多、跨区域服务，让中小客户也能享受到专业的投顾服务。

此外，平安证券App上还推出了系列智能决策工具，助力投资者的股市决策，并承担了平安证券向财富管理转型的重任，利用大数据、算法等，根据风险偏好、资金不同，为客户提供一站式资产配置服务。

科技决胜的互联网+投顾体系

根据最新行业资讯显示，在投身AI智能化的多家券商中，仅有以平安证券为代表的少数智能投顾产品获得真正落地。平安证券2016年年报数据，截至2016年底，该公司市场份额达到5.7%，居行业前茅。

平安证券总经理助理郑霞介绍，从2015年底开始，平安证券推出了以优秀投顾和互联网结合产生的“投顾+”服务，包括投顾的股票组合、实盘高手、牛人牛股、股市直播、投顾资讯体系等产品，解决了券商投顾服务受地域限制、服务范围狭窄等难题，实现了一对多、跨区域服务，让中小客户也能享受到专业的投顾服务。

平安证券总经理助理郑霞

其中，“发现牛股”是平安证券2015年12月上线的一款股票组合类产品，客户可以在APP上免费订阅，同时也提供VIP的一对一增值投顾服务。“实盘高手”是平安证券炒股用户自主分享实盘收益和操作，此举是希望能从中找出牛人，供客户学习和参考，或者直接跟投自己信赖的牛人。“牛人牛股”则是用大数据的方式统计关注度高的绩优股票池，每日开盘前提供给广大用户参考并自主选择。

“我们注重保护用户的隐私，只体现收益率，不给出用户姓名或实际金额等敏感信息。在跟投方面，我们建立了完备的风控体系，控制风险。”郑霞介绍。

除了不断升级的投顾服务，平安证券APP推出了一系列的智能决策工具辅助客户进行炒股决策，比如level-2产品。据介绍，level-2将传统买卖委托前5档行情扩展到10档，准确定位主力轨迹，让决策更有针对性。

交易行情高速公路应对千万客户规模

自2016年8月起，平安证券就在全国各地进行站点扩容，为客户建设了一条“交易行情高速公路”，2017年4月，平安证券对金融终端行情系统进行升级，改造后行情主站扩充比达到67%。

平安证券作为国内首批获得互联网券商资格的主流券商，是行业第一家同类架构集中交易系统实现多节点模式的券商，标志着平安证券在交易系统技术上已经完全具备“千万级客户”业务规模支撑能力，该系统旨在解决因股市持续的高交易量，导致券商交易系统压力过大，从而引起的系统容量瓶颈问题，满足了市场的发展和客户股市交易的需求。

“持续的高交易量，会导致券商交易系统压力过大，从而引起系统容量瓶颈问题。”平安证券内部人员说，该系统满足了市场发展和客户股市交易的需求，可实现多节点互备，避免单点可能引发的系统风险，同时对权限、流量、内容等进行全面控制，确保交易全过程更加安全可靠；系统可根据交易业务量增长，快速灵活地进行扩容。

“传统方式只有一个通道，客户多了要扩容，多节点系统是IT底层架构，是分散化的，多个节点形成统一、集中交易系统，流量突然增加时，不会出现堵塞，而且是在同一个入口完成。”郑霞说，通过该系统，交易高峰时再也不会“堵车”。

进军一站式财富管理

告别过度依赖经纪业务的粗放式业务模式，发展财富管理业务，是这一轮券商转型的一大主要方向。而树立“有券商牌照的互联网综合财富管理平台”，是平安证券向互联网转型、创新的战略目标。

早在2016年7月，平安证券就推出了业内首个客户自助一站式智能资产配置系统，综合运用金融工程、大数据、人工智能及互联网技术，利用专业的资产配置模型，为客户提供以往高净值客户或机构投资者专享的定制化财富管理服务。

该系统的核心是从客户的个人属性特征出发，整合大数据分析、量化金融模型、专家策略分析验证、投资风险监控，对客户资产配置作出合理的、个性化的建议，帮助客户达到财富稳健增值的目标。

客户通过平安证券APP进入资产配置模块，系统会自动进行定位分析，根据客户风险偏好、资金量等，依据风险模型、机器模型，最后形成资产配置建议。客户可对产品组合进行一键下单，大大简化产品参与流程，有效满足个人和家庭资产配置的需求，从而达到分散投资、降低风险、稳定收益的理财目标。

“基于大数据的资产配置，也是平安证券APP的一个功能模块。客户进入后，系统会自动对客户进行定位分析，根据客户风险偏好、资金量等，依据风险模型、机器模型，最后形成资产配置建议。”

与国内券商行业相比， 平安证券上述系统实现五个领域的第一：券商第一家实现客户自助一站式资产配置服务平台；第一家运用量化资产配置模型面向客户出具动态的个性化配置方案；第一家使用大数据精准定位客户需求，不依赖调查问卷完成存量客户洞察；第一家实现一篮子产品一键下单，大大简化客户的产品参与流程；第一家使用智能机器人引导客户完成资产配置全流程，提供专业知识问答。