券商理财新格局 涨乐财富通打造智能严选开放式平台

金融科技正给证券行业带来巨大的变化，大数据、互联网技术的应用使财富管理离每一个人越来越近。不懂市场、没研究过各品种涨跌的初级投资者到底应该如何理财?华泰证券给出了答案。12月22日下午，华泰证券智能严选理财开放平台策略分享会在上海举行，华泰证券涨乐财富通携手21家优秀的公募基金公司，共同探讨金融科技新形势下市场发展的“趋势与选择”。策略会上涨乐财富通智能严选理财开放式平台的理念和策略得到了合作伙伴和投资者的认可。

近年来，华泰证券在金融科技领域频频发力。今年11月，旗下涨乐财富通APP发布5.0新版本，采用人工智能、云计算等前沿应用科学，引领了券商智能化新趋势。其中，“严选理财”作为新版本四大核心驱动之一，凭借互联网技术的应用、全新的流程体验、专业的策略分析，给投资者带来了独具特色的理财新体验。据华泰证券介绍，涨乐财富通智能严选理财平台旨在解决客户投资理财如何选择的问题，真正实现了千人千面。

如何辅助客户进行投资理财

“你找到投资标的了吗?” “海量产品我该买什么?” “为什么赚钱难?”据Wind资讯统计显示，截至2017年三季度，市场上公募基金数量已达4570只，涵盖了股票、债券、商品、海外、量化等多种资产和策略。每一阶段配置什么样的资产，在每一类资产中又选择什么样的产品，对于初级投资人来讲，这一判断的确不易。

而涨乐财富通在数据和算法驱动下，从客户的决策模式和需求出发，从通道支持升级为客户决策支持，建立了为投资者提供包括从信息获取、决策辅助、交易辅助、评估反馈在内的全流程支持体系。据悉，涨乐财富通利用大数据建立了一整套数据分析模型，在用户行为特征和产品、服务收益风险数据分析的基础上，目的是实现客户与产品的精准、智能匹配，并凭借机器学习不断优化算法。对于如何选择适合客户的投资理财标的，严选理财平台进行了智能化三层精选：标准化入库精选、管理人精选和趋势主题精选，同时通过产品标签化管理和用户标签化管理让产品和用户匹配。凭借投资决策的全流程支持，涨乐财富通建立了基于技术层、工具层、产品层和应用层的“智能严选理财”模式，从而为投资者提供了成本更低、效率更高的可能性。

以开放的姿态构建严选平台

在策略分享会上，涨乐财富通邀请了公募基金行业21家合作伙伴和与会投资者探讨了未来的投资趋势和策略。而此次精选的基金公司正体现了智能严选理财平台的策略和理念。华泰证券表示，涨乐财富通通过智能严选理财平台，以“涨乐搭台，管理人唱戏”的形式，希望以更加开放的姿态吸引更多的基金公司进行合作，实现涨乐财富通平台优势+产品管理人投资特长的整合发挥，进而打造以涨乐财富通为核心的金融产品营销生态圈。

未来，智能严选理财平台还将在此合作模式基础上深化升级，进一步加强投资者教育合作、智能投顾、投研交流为一体的深度综合化整合性合作，最终实现涨乐财富通与合作伙伴的互惠共赢。

(投资有风险，理财需谨慎)

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