"洗钱"背后:"富跑跑"利用了金融创新?
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多家商业银行试点 "优汇通"创新变闯祸的是是非非
报道称中国银行"优汇通"业务涉嫌避开国家外汇管制,实现超额汇兑,协助客户"洗钱"和向海外转移资产。对此,中行回应称,"优汇通"属于金融创新产品,已事先向监管部门作了汇报。
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双重管理标准之惑:跨境人民币是外汇还是本币?
跨境的人民币到底应该被视为本币还是外汇处理:如果其效果等同外汇,是否应该适用外汇管理制度;还是说,鉴于人民币国际化正处于推动阶段,应该对人民币跨境结算另行规定?
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央行谈中行跨境人民币业务:要坚持依法合规
中国人民银行新闻发言人表示,在业务拓展的过程中,办理机构要坚持依法合规,建立健全相应的规章制度,防范法律和操作风险。我们已注意到有关商业银行跨境人民币业务的报道,正在对相关情况了解核实。
扒一扒"富跑跑"们的洗钱密道
由某银行试点人民币跨境转账业务引发的争议仍在发酵中。争议的背后反映出中国跨境资金管理存在一些问题,其中之一是中国外汇管理可能存在双重标准的问题,这是否为监管套利提供了便利?从中引申出的问题就是"富跑跑"们是怎样利用监管漏洞进行"洗钱"的呢?【详细】
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1、地下钱庄
地下钱庄通常的操作手法是,换汇人在境内将人民币交给地下钱庄,地下钱庄则通过境外合伙人将外汇打入换汇人所指定的境外账户。
2、换汇中介
中介机构会依据金额大小找几十甚至上百个个人账户进行划转,利用掉每张身份证的5万美元换汇额度。
3、博彩
最常见的是把钱打到银行卡里参加赌场VIP客户的换筹,然后通过掮客帮助安排筹码从"死筹"变成"活筹"换回资金,但不原路返回银行卡中。
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4、虚假贸易
这种"偷梁换柱"的贸易方式,手段多样,如进口预付货款,出口延期收款,目的是借助对外贸易来洗钱,并让其"合法化"。
5、成立虚假公司
在巴拿马等地注册一家 BVI结构的离岸公司,通过第三方把账面资金以蚂蚁搬家的方式一点点搬出去。
6、对外投资
很多合法资金都以FDI(对外直接投资)的形式离开中国内地进入香港和维京群岛等离岸金融中心,然后再洗到其他实体。
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7、外资银行存款
以离岸业务和保密工作见长的外资银行一直是贪官的海外洗钱渠道。通过购买国外基金的方式让存款出境,然后在国外支取赎回。
8、信用卡消费
当不少人惊叹内地游客在境外的消费能力时,可能没有想到通过在境外使用信用卡消费或提现,也能将黑钱洗白。
9、比特币
有评论人士指出,比特币之所以在中国那么火,绝对是因为它匿名,免税,免监管,可以洗钱跨境交易。
"富跑跑"们的洗钱密道之赌场
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内地赌客"逆袭"港澳
内地一家旅行团的李姓导游告诉本报记者:"其实跟团来香港赌马的游客真的不多,我们团里面的都是拎着现金去澳门的。"
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英顶级赌场年费2.5万英镑 欲专接中国客
"大清除"之后,中国游客、商人、居民及职员占据了大使赌场顾客群体的半壁江山。赌场表示这是其盈利增长的坚实基础。
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济州岛赌场背后的神秘中国商人:绿地集团"染指"海外赌场生意
为了方便向位于济州的赌场投放更多一掷千金的内地豪赌客,蓝鼎国际公告宣布,将购买一架私人飞机,以待"博彩及综合度假村开业后","向高级客户提供有关服务"。
"富跑跑"抄底海外楼市 资金流出通道成疑
中国人赴美购房多用现金交易,流出通道成疑
匪夷所思的是,动则几十万美元的现钞,是如何交接到美国房产经纪手中的? 中国海关规定每人一年内不得携带超过五万美元的等值货币出境,原则上一次不得携带超过五千美元的等值货币。而美国海关则规定入境现金在一万美元以上必须申报。【详细】
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中国买家激增 伦敦房价涨至历史高点
尽管伦敦的均价已经突破了每平方米8万人民币,但Paul Bennett却并不为房子的销路担心。过去一年中,至少有超过100套伯克利集团开发的房子卖给了中国买家。在全球大都市中,伦敦的房价和物价向来以"昂贵"而著称,但这丝毫不能阻挡中国富裕人群的热情脚步。在伦敦的金融区——金丝雀码头,1/3的新售房屋被来自中国的买家买走。
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中国买家成美房市最大海外客源 西海岸豪宅变"中式定制"
目前中国买家已成为美国住宅市场的最大海外来源。据美国全国房地产经纪商协会(NAR)数据,2013年美国房地产市场中每4美元的外国人购房开支中,就有约1美元来自中国。与其他国家的购房者相比,中国在美购房者一大特点就是偏爱高档住宅。
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韩剧"炒热"济州岛 中国大妈"逐梦"购房
在横扫欧洲、北美楼市后,中国炒房团又把目光投向了近邻韩国。资料显示,从2010年末到今年初,短短两年多时间里,中国人拥有的济州岛土地面积已经增加了近9倍。如今,绿地、百通等多家中国房地产企业已经纷纷进驻济州岛"跑马圈地",中国人则是其最主要的目标客群。
盘点携款潜逃的富豪
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90后女孩洗钱百亿潜逃
赵丹娜自去年6月起还押候讯,去年12月获准以3000万元港现金保释外出,但今年1月开始,赵丹娜再没到警署报到。
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胡润美女富豪邹蕴玉跑路 新华信托8.5亿恐难收回
产品担保人高远置业实际控制人、胡润女富豪邹蕴玉则跑路,所涉土地已被反复抵押给民间借贷,新华信托或将自行为管理疏忽“买单”。
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昔日悍马求购者李炎的跑路悬疑
李炎旗下拥有一家香港上市公司——旭光高新材料(00067.HK,下称“旭光高新”)。这家从事化工产品销售的企业近期并不风平浪静。