券商合规细则10月1日起实施 营业部合规人员配置成最大挑战

第一财经APP股市尹靖霏2017-09-14 16:19

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距离券商合规管理办法生效仅剩半个月,各家券商营业部正全力落实具体合规细则,但合规人员缺失的挑战正在凸显。

近日中国证券业协会正式发布《证券公司合规管理实施指引》(下称《实施指引》),从“合规管理职责、合规管理保障机制、自律管理”等方面要求券商强化全员合规、优化合规管理组织体系,10月1日即达到合规系统建设、部门设置、合规人员数量和质量的基本标准。这是自今年6月份证监会发布《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》(下称《合规管理办法》后,券商合规管理的又一步推进。

期限将至,券商对于内控体系的完善进程如何?有券商合规部人士对第一财经记者表示,最大的挑战是如何满足营业部对合规人员的需求。近两年券商轻型营业部跑马圈地,新成立的B类、C类轻型营业网点仅有3到5名工作人员,很少设置中后台。同时,按照《合规管理办法》的规定,满足3年工作经验才能成为合规人员,考虑到职业规划和薪资待遇,一线员工转岗意愿普遍较低,使得这类营业部较难合理设置合规人员。

值得注意的是,截至2017年5月末,全国券商营业部数量正式突破万家,目前有30家券商正在运营的营业部数量超过百家。“现在行业内对新设立的营业部如何配置合规人员的问题比较困惑。”前述券商合规部人士表示:“这不是给钱就能解决的问题,而是一个全方位问题。”

合规升级势在必行

证监会发布的《合规管理办法》将自今年10月1日实施。值得注意的是 这是继2008年7月《证券公司合规管理试行规定》发布后时隔9年,券商、基金合规管理办法的全面升级。为确保《合规管理办法》的有效落实,8月30日证监会召开《合规管理办法》培训视频会,9月8日证券业协会颁布了《证券公司合规管理实施指引》。

“监管层之所以对合规如此重视,一个重要原因是近两年券商合规、风控问题凸显。”某中型券商合规部人士表示。

8月14日,证监会公布了2017年证券公司分类结果,分类结果体现的是证券公司合规管理和风险控制的整体状况。全行业129家公司参评,其中32家与母公司合并评价,97家券商中29家券商评级遭遇下调。被下调评级的证券公司中,西南证券降幅最大,该公司分类评级直接从去年的A级直接下滑6个级别至C级;其次是信达证券、恒泰证券、中投证券,均是由A类券商降至CCC类或CC类券商。市场人士指出,导致评级下调的主要问题大多集中在券商担任保荐人或者财务顾问的投行项目涉及财务造假等问题。对此,某投行人士对第一财经记者表示,投行竞争激烈,部分券商存在盲目争取项目、争取过会的问题,业务发展与内部控制脱节。

除此之外,在经纪业务上,前述中型券商合规部人士对第一财经记者表示,营业部风险多且复杂,不同的网点风险不同。这包括营业部人员违规交易、私自代销金融产品、委托他人从事客户招揽行为以及对客户间的融资提供便利等问题。在资管业务、自营业务和创新业务的各个关节也都存在合规风险。

在合规业务和体系建设上,上海某大型券商人士对第一财经记者表示:“在合规业务上,证券公司对合规制度的重视度有分化,内部控制建设良莠不齐,大型券商更重视合规和风控,中小型券商为冲业绩、争排名在合规和风控上有所放松。这使得合规、风控对业务介入的广度和深度有所不足、内部控制执行不到位、有效性有待提高。”

轻型营业部难觅合规人员

前述中型券商合规部人士表示:“和过去管理办法相比,《合规管理办法》更加细化,董事会、管理层和各级业务部的合规职责更加明确,包括任职、离职在内的合规管理保障也更加细化,《合规管理办法》更能切实保证合规人员的独立性和有效性。

离《合规管理办法》的生效日仅余半月,前述型券商合规部人士对第一财经表示:“最大的挑战是如何合理设置营业部合规人员。成立时间久的或是规模大的营业部工作人员少则二三十人、多则二三百人,总能通过调岗找到合适的合规人员。但近一两年新成立的B类、C类轻型营业网点‘一个萝卜一个坑’ ,工作人员也就三到五人,这类营业网点很少设置中后台。同时,按照《合规管理办法》的规定,成为合规人员要满足3年工作经验,考虑到职业规划和薪资待遇,一线员工转岗意愿普遍较低,这使得这类网点寻觅合适的合规人员成为棘手问题。”

根据中国证券业协会数据统计,截至2017年5月末,全国营业部数量正式突破万家,达到10013家。目前共有30家券商正在运营的营业部数量超过百家。值得注意的是,近年来券商设立的营业部多以轻型营业部为主。根据中国证券业协会数据统计2017年上半年券商新获批设300多家分支机构,陆续新成立营业部数量约820家,多以C型为主。“券商在每个省会有分公司,分公司再下设营业部,营业部再下设营业网点,部分营业网点多设在县城,寻觅合规人员就更难了。”前述合规部人士表示。

“营业部配置合规人员不是给钱就能解决的问题,而是一个全方位的问题,现在全行业均很困惑新设立的营业部如何配置合规人员。临近10月1日,我们只能尽可能满足监管要求。”前述合规部人士表示,目前正在统计落实营业部的合规人员需求数量、分公司可通过转岗调配合规人员的数量和无法配置合规人员的数量。该中型券商仅有约三分之一到一半的营业部可合理解决合规人员的配置问题,而这些营业部成立时间久、规模较大。

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编辑:林倩

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