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“保险一哥”VS“银行一哥”:盈利能力差了2.5个中国平安

第一财经 2019-03-28 21:00:22

中国人寿年报显示,2018年营收同比下降1.5%,净利润同比下降64.7%。

中国最大的寿险公司(中国人寿),与中国最大的商业银行(中国工商银行)之间的盈利能力差了多远?答案是2862.85亿元。换句话说,若以净利润超1200亿元的中国平安为参考的话,“保险一哥”和“银行一哥”在盈利能力上的差距是2.5个“综合金融一哥”。

3月27日、28日,中国人寿、中国工商银行相继公布2018年年报:从业绩来看,虽各自为国内保险业、银行业的“排头兵”,但二者的主要经营指标差距悬殊。

中国人寿年报显示,该公司在2018年里实现营业收入为6431.01亿元,同比下降1.5%,净利润113.95亿元,同比下降64.7%。中国工商银行年报显示,该行2018年实现营业收入7251.2亿元,同比增长7.3%,实现净利润2976.8亿元,同比增长4.1%。

从净利润来看,同期的中国工商银行净利润是中国人寿的26倍。实际上,二者的差距正在逐年扩大。据两家公司2017年的年报显示,中国工商银行实现净利润2875亿元人民币、中国人寿的净利润为322.53亿元。之间的差距仅为8倍。

机构名称

2017

2018

工商银行

2875亿元

2976.8亿元

中国人寿

322.53亿元

113.95亿元

对于净利润的下滑,中国人寿的解释是,受权益市场整体震荡下行影响,公司公开市场权益类投资同比大幅减少。数据显示,2018年投资收益为1113.96亿元,较2017年的1349.83亿元同比降低17.5%。

受二级市场波动影响,保险业资金运用投资收益较2017年普遍都出现了明显下滑。但在上市险企梯队中,从投资能力来看,中国人寿、中国平安、中国人保、中国太保、新华保险的总投资收益率分别为3.28%、3.70%、4.90%、4.60%、4.60%;净投资收益率分别为4.64%、5.20%、5.50%、4.90%、5.00%。由此不难看出,中国人寿投资收益垫底。

保险公司

总投资收益率

中国人寿

3.28%

中国平安

3.7%

新华保险

4.6%

中国太保

4.6%

中国人保

4.9%

对于中国人寿的“疲态”,反观净利润首次突破1000亿的中国平安,在“马明哲+三位‘联席CEO’”的新架构下,运转得越来越顺,内含价值首次突破万亿,达10024.56亿元,较年初增长21.5%。

责编:石尚惠

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