基金投顾试点开启,银行、券商、基金公司与基金独立销售机构纷纷布局,同样为投顾服务,基金投顾与传统的证券投顾有何差异?管理型投顾与非管理型投顾谁更有效?
编导:王卓洋 石卓
制片人:马瑞瑞
费率与分配比例上限双降。
他认为,财富管理行业一直在寻找做“难而正确”的事情,而真正的正确事情,主要在于是否真正“以客户为中心”。
要从其是否实质性改善用户体验、是否提高业务效率、是否提升盈利能力三个方面来考量。
中国自2019年10月启动公募基金投资顾问业务试点以来,陆续出台了一系列相关政策,监管体系逐步成型,目前已有60家机构获批基金投顾试点资格,包括25家基金公司、29家证券公司、3家三方销售机构和3家商业银行。截至2023年10月,中国投顾试点机构服务资产规模约1500亿元,仅占公募基金28.71万亿规模中的0.5%。而美国公募基金规模中约80%都是由独立投资顾问配置给客户。
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