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专访海南省金融局局长:自贸港金融开放,只有创新才有未来

第一财经 2020-07-05 20:55:15 听新闻

作者:林春挺    责编:杨小刚

今年是海南自贸港开局之年,如何起好步、开好局,非常重要。

中共中央、国务院6月1日印发的《海南自由贸易港建设总体方案》(下称《总体方案》),标志着海南自贸港建设正式扬帆起航。《总体方案》传递出许多新的政策信息,其中对扩大金融业对内对外开放的要求,更是备受关注。

金融开放,各类风险和挑战必将相伴而生。那么,海南未来怎么做?

近日,海南省地方金融监督管理局(下称“海南省金融局”)局长陈阳在海南接受了第一财经记者专访,就上述政策坦诚地谈了他的看法。

陈阳认为,自贸港建设,是一项伟大的事业,需要把准方向、敢于担当、主动作为。与此同时,在自贸港建设过程中,如果不创新,就不会有未来。

海南省金融局局长陈阳

金融在《总体方案》中非常重要

第一财经:在《总体方案》中,关于金融开放主要有哪些政策?

陈阳:金融在《总体方案》中涉及的章节较多,内容非常重要。其中,最突出的主要有两个方面:一是通过高水平的外汇管理的开放,来促进贸易和投融资自由化、便利化;二是加大金融服务业的开放力度。

第一个方面,具体来说包括跨境贸易、跨境直接投资和跨境融资等,充分体现了《总体方案》关于金融的开放。比如在跨境直接投资方面,全面落实准入前国民待遇加负面清单的外商投资管理制度,这仅仅是在上海和深圳才有的。

同时,我们对于合格的QFLP(合格境外有限合伙人)和QDLP(合格境内有限合伙人)也都给予了很好的政策。

再比如在跨境融资方面,我们根据企业自身的需求和融资能力,进一步提高企业境外融资的杠杆率。一般来说,在国内其他地区,杠杆率顶多能放大1.5倍,但在海南,可以放大到两倍到2.5倍以上。

第一财经:杠杆率这么高,如何防范风险?

陈阳:这方面,人民银行有一整套完整的跨境宏观审慎管理体系来防范。

就金融业本身的开放来讲,我们在这方面的开放程度也是很高的,包括《总体方案》提到的支持企业境外上市、发债等。其中在企业发债方面,以前都需要国家发改委来审批,但现在已经下放到海南,这是非常便利的,也是非常开放的。

另外,对于符合条件的基金、证券和期货等,要设立独资和合资的,目前国家只给予了海南单独的政策。而在保险业方面,国家支持海南探索和境外的商业保险支付体系进行衔接。

在交易场所方面,国家允许在海南设立交易场所,非居民可以参与,包括境外企业和个人,可以在海南交易场所进行交易和结算,这都是《总体方案》的开放政策。

站在高起点上

第一财经:关于金融的主要亮点还有哪些?

陈阳:政策好,开放高,亮点多。除了前面谈到的那些,我们对于贸易方面的支付结算,主要是对其真实性的审核方面,对于商业银行来说,这方面以前是由外管部门来管理的,但现在是由商业银行直接地从事前审查转向事后核查,这应该是在海南率先推出的,是非常好的政策。

其实,《总体方案》本身就是最大的亮点,它没有前车之鉴,它集中了习近平总书记2018年4月13日在庆祝海南建省办经济特区30周年大会上的重要讲话精神,以及《中共中央 国务院关于支持海南全面深化改革开放的指导意见》重要精神,还有各个自贸区4年以来所创造的一些经验的集成,凸显了制度集成创新。

第一财经:社会非常关注跨境资金自由流动,这方面请您谈谈。

陈阳:关于跨境资金自由流动,这是大家非常关注的。所谓跨境资金自由流动,就是确保在有序的前提下,让境外资金能够进得来,又出得去,同时也要让境内资金能够出得去,又回得来。我们知道,目前受到疫情影响,国内一些在境外的企业,资金投到境外以后,现在资金回不来。所以,我们正在努力筑牢跨境资金自由流动的基础。

跨境资金自由流动的基础,需要有一个非常便捷的账户体系,海南要在原有的自贸账户和一般账户的基础上,再打造一个多功能的自由贸易账户体系,该账户体系可以实现本外地一体化的自由兑换,为跨境资金的自由进出提供一个非常便利的基础。

目前境外融资的成本,相对来讲比境内低一些,而有一个多功能的自由贸易账户体系,在海南的企业以后进行融资会比其他地方的更加便利,同时还能降低成本,这对于在海南的企业和市场主体来说,是一个非常大的利好消息。

与此同时,我们也规定了在海南自贸港注册的企业,其在境外投资所得是直接免税的,这也是一个非常重大的利好消息。

第一财经:这么多的利好政策,该如何落实?

陈阳:《总体方案》印发后,我们在第一时间按照省委省政府的要求,抓紧进行学习、研读、分析,做了大量的政策研究,把省里的分工要求更具体化、更细致化、更清单化。

目前,我们正在做的工作,第一点是要高站位和统一认识。《总体方案》明确了金融在自贸港建设中的定位,海南不是打造国际金融中心,而是围绕服务贸易和货物贸易的投资自由化和便利化,进行相关的金融配套服务。

在此前提下,我们才能根据这个定位去丰富市场主体,提供各种金融服务。《总体方案》中涉及的金融政策,不仅全面,而且专业,需要我们学准、吃准、吃透,才能把政策用好。

第二点是对任务分工进行分解。《总体方案》一共有190项任务,其中涉及金融的有40多项,由海南省金融局牵头的有9项。所以,我们一定要明确今年做什么,明年做什么,用一种什么样的形式来体现工作任务已经完成,这就需要我们事前要把台账做清楚,列出时间表,然后一项项去做,一个个去落实。

第三点是要加强协调金融监管的合力。因为涉及金融的业务,光靠地方政府来推动是很难的,所以我们要会同和配合中央各部委、各单位一起来共同推进。同时,我们也需要引导和推动相关金融机构和我们一道,主动去适应自贸港政策,调整自身的业务结构,以便更好地为新来的市场主体提供服务。

起好步,开好局

第一财经:你们今年将主抓哪些重点项目?

陈阳:《总体方案》内容非常丰富,所以我们进行了一些早期的安排。今年是海南自贸港开局之年,如何起好步、开好局,非常重要,所以今年金融系统工作任务很重。

我把我们今年的任务总结为“1、1,2,3,4”。其中第一个“1”是把首批的试点工作做好,也就是我们俗称的房地产信托投资基金(REITs),这对我们省调整房地产结构、盘活存量资金、增加在海南的更多投资渠道,意义都非常重大。

第二个“1”,是搭建一个服务中小企业的综合平台。目前,海南市场主体以中小企业为主,如何服务好中小企业,是我们的一个重要课题,也是难题,所以我们希望能够搭建一个服务中小企业的综合平台。目前海南已经有一个智慧金融综合平台,并已获得国务院的支持,该平台也是海南智慧平台的建设项目之一,其功能包括服务中小微企业,方便中小微企业融资,降低企业融资成本,同时做好金融风险防范和预警。

一个“2”,是我们要完成省里确定的十大先导型项目中的两大项目,其中一个是要试点推动离岸新型国际贸易的发展,把这个事情做得更加具体、更加有针对性一些;第二个是着手推进海南国际清算所建设,为仓单和场外衍生品交易提供跨境清结算服务。

一个“3”,是我们要出台“三项制度”。第一项是在QDLP方面,这在海南有一定的优惠条件,其门槛要比上海、深圳低很多,深圳要求QDLP管理企业的最低注册资本不低于200万美元或1000万元人民币,上海则要求不低于200万美元或等值货币,而海南只需要不低于500万元人民币就可以了。另外,我们的投资范围更明确清晰。

第二项是在QFLP方面,我们也给予了非常宽松和便利的政策。比如我们在注册审批上进行了简化,只要金融监管部门或者是园区出一个推荐函,到我们市场监管部门去注册就可以了。

第三项,是三个制度管理办法,一个是外商投资海南的管理办法,一个是我们境内到境外的投资管理办法,一个是在洋浦实施的新型国际贸易管理办法。

一个“4”,是我们希望在今年年底之前,至少要设立四个交易场所,包括产权、股权、大宗商品和碳排放权,希望通过这些交易场所来带动海南的人流、物流、资金流,让整个海南的要素市场变得更加活跃。

第一财经:金融开放的同时,如何防范金融风险?

陈阳:金融风险在各类风险中非常突出,曾经也是中央三大攻坚战之首。金融开放和风险是相伴而生的,且更具复杂性、交织性、全域性,在不同阶段呈现出不同特点。所以,我们既要加强对外开放,也要作为国家应对金融风险的一个试验田。

在《总体方案》设计之初,我们就提出了可能会存在的13种大风险,在加强金融监管能力和金融监管协调机制的基础之上,构筑金融风险防控体系。这种体系我概括为“一、二、四”,就是打造“一张网”,提升“两种能力”,建造“四个平台”。

其中的一张网是俗称的“电子围网”。自由贸易账户在实现资金自由便利流动和自由兑换的同时,还具有风险监管的作用。对于“一线”,我们是开放的,对于“二线”,我们可以通过自由贸易账户进行有效管控。未来整个海南的资金,会形成一张“电子围网”。

提升“两种能力”,一是提升商业银行自身的风险防控能力,二是提升金融监管部门自身的能力,不断加强应对国际金融风险的识别、判断和监管能力,学会运用更多的监管工具,来扩大我们的工具箱。

建造“四个平台”,一个是跨境资金监测预警平台,一个是宏观审慎的管理平台,一个是“反洗钱、反恐怖融资、反偷税”平台,一个是智慧金融平台。

我想,只要金融监管部门团结一致,利用好“一张网”、提升好“两种能力”、建造好“四个平台”,我们就一定能够实现管得住和控得住金融风险。

为了自贸港只争朝夕

第一财经:今年是海南自贸港开局之年,您对海南金融有何期待?

陈阳:海南自贸港建设已经扬帆起航,我们深感使命光荣、责任重大。所以,我们要鼓足追求卓越的干劲、只争朝夕的拼劲、举一反三的巧劲、持之以恒的韧劲。

我们在金融开放领域做了深入的研究和思考,探索建立符合全方位对外开放要求的金融制度框架,使各项政策在国家战略大背景下更加符合海南实际,更有海南特色,更能体现区别于其他自贸区的差异化发展。我觉得,在目前的情况下,重点还是围绕创新发展贸易金融、消费金融、绿色金融、科技金融等几个方面来发展。

今年,我们首先要抓调研、出共识。要做好政策的承接和落地,就要了解政策,对标国际规则,同时还要了解我们的国情和省情。这就需要我们“走出去”,到企业和机构去走访和调研,而且一定要把政策抓实、抓细、抓准,让政策形成制度化、清单化、项目化,这样才有可操作性,否则就只能停留在文件上。现在是受疫情影响,原来我们是有计划安排的,就是到周边的国家进行深入调研,然后把调研成果向国家部委进行沟通汇报;同时,也要向省内进行积极的政策和信息解读,把大家都调动起来,让全省900多万人形成合力。

其次是抓招商、补短板。任何一个地方,要想发展起来,靠的是企业和市场主体。但海南在金融市场主体方面,还存在不少短板,有不少业态还是空白的,所以我们需要抓紧把这些短板和空白补齐,这样才能把政策落地。比如,在离岸贸易业务方面,如果本地没有从事开展这种业务能力的企业,那么我们就去招商。

再一个就是招揽人才、建机制。人才是自贸港建设最关键的因素,省委正在推进全球万人大招聘活动,包括海南省金融局在内,海南金融系统拿出了许多重要的高薪岗位,就是希望能够引进一些欠缺的人才。据我了解,有些岗位竞争十分激烈,有的岗位报名的比例是1:1000。这也说明,海南自贸港政策很有吸引力,各行各业都想来海南开辟一片新天地。

同时,我们也要培养好本土的人才。在这方面,我们办了许多培训活动,去年我们举办的金融大讲堂,十一期培训了将近3000人。我们希望持续通过这样的培养,让更多本土人才能够尽快成长起来,融入到自贸港的建设当中。在人才机制建设方面,我们还要继续努力,为人才创造一个更良好的环境,让更多人才投身到自贸港这个伟大的事业中来。

如果不创新,就不会有未来

第一财经:自贸港在中国是全新的,在未来的探索中,难免会有曲折,甚至会出现错误,对此您有怎样的心理准备?

陈阳:建设自由贸易港,一定是要有责任担当的。如果不创新,就不会有自贸港的未来。但创新的同时,难免会出错。所以,建设自由贸易港,也是一个不断试错的过程。

在自贸港建设中,如果出现错误,我们也不可能让这个错误变得很大,而是控制在一个范围之内。这就是为什么国家把自由贸易港这么好的政策给了海南。海南面积小、人口少、建省历史短,这在客观上就让风险成本小了很多。

说到海南自身,如果把国家给予的政策一下子在全岛铺开,那么风险可能就会变得很大,所以海南首先选择建设了不同类型的园区。如此,一旦出问题,也就是一个园区的问题。

在这之前,海南已经建了一些交易场所。交易场所除了能够带动相应的要素流动以外,也会产生相应的风险。所以在建设交易场所之前,海南事前就做好了风控。在这方面,我们第一个做的是评价办法,通过该办法按时进行评估。

第二个是,我们还建了一个相关的登记结算平台,也就是一个公司,所有交易场所的登记、结算、系统,全部都要计到这个平台上来,如果出现资金出逃的情况,钱还在这个平台上,是跑不掉的。

当然了,在自贸港建设过程中,可能有些事情我们看得不够清楚,但在这个过程当中,我们一定能做到有效的控制,尽量让试错的风险降到最小。

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