自由贸易账户将拓至虹桥商务区，下一步：探索复制到长三角

虹桥商务区内的企业也将可以开立自由贸易账户（FT账户），并基于这一账户体系享受更便利的跨境金融服务。

在6月18日举行的虹桥国际开放枢纽跨境金融政策解读会上，中国人民银行上海总部跨境人民币业务部业务管理处处长许非表示，根据《虹桥国际开放枢纽建设总体方案》（下称《总体方案》），虹桥商务区有实际需求且具备一定条件的企业可开立自由贸易账户。

“下一步，在人民银行总行的授权下，也可以尝试探索复制到整个长三角。”许非说。

FT账户扩展范围

今年2月发布的《总体方案》中，提出了一系列金融支持政策，包括“支持虹桥商务区内符合条件的企业开立自由贸易账户，为国际贸易企业等提供便利的跨境金融服务”，“鼓励金融机构在依法合规、风险可控、商业可持续的前提下为虹桥商务区内企业和非居民提供跨境发债、跨境投资并购等服务，支持开展人民币跨境贸易融资和再融资业务”等。

“这些政策以往大都限定在临港新片区等特定区域，这次我们积极争取，拓展到了虹桥商务区，有些还拓展到整个’一核两带’7000平方公里。”上海市发展改革委副主任王华杰说。

虹桥国际开放枢纽是继经济特区、沿海开放城市、国家级新区、自贸试验区之后，长三角的又一种全新的开放形态，将着力打造国内大循环的一个关键节点、国内国际双循环的一个枢纽链接。

从功能布局上，虹桥国际开放枢纽要形成“一核两带”，其中“一核”是上海虹桥商务区，“两带”是以虹桥商务区为起点延伸的北向拓展带和南向拓展带。

自2014年6月启动的自由贸易账户，是上海自贸区探索投融资汇兑便利、扩大金融市场开放，在风险可控前提下开展金融改革的金融基础设施。目前已经复制到了海南、天津、广东和深圳。

作为一个本外币一体化账户，FT账户资金的跨境流动管理，采取一线宏观审慎、二线有限渗透的管理原则。目前，FT账户可以提供包括跨境结算、跨境融资、跨境并购、跨境理财、跨境发债等经常项目和资本项下的本外币一体化金融服务。

数据显示，截至2020年末，上海61家金融机构共开立自由贸易账户13.1万个，区内企业、境外企业开户主体分别较上年末增长45.1%和25.7%，账户余额较上年末增长28.4%。

自启动以来，上海自由贸易账户功效持续增强，业务领域继续扩大，有效推动了上海金融改革开放进程和实体经济发展。王华杰表示，虹桥国际开放枢纽要打造的国际化中央商务区、国际贸易中心新平台、综合交通枢纽，都离不开金融的支持。

利好离岸经贸业务

中国银行上海分行负责人表示，自由贸易账户一个比较大的亮点，就是支持离岸经贸业务。

来自央行上海总部的数据也显示，2020年企业通过自由贸易账户办理离岸转手买卖等业务，跨境收支同比大升1.8倍。

浦发银行上海分行负责人表示，今年以来截至4月底，全市场离岸经贸业务量达到43亿元，浦发完成了其中的6.8亿元，占比15.81%。“10家客户落地了离岸经贸业务，均为离岸转手买卖。”

2018年9月21日，央行上海总部发布《关于明确自由贸易账户支持上海发展货物转手买卖贸易有关事项的通知》，明确由上海市商务委定期向人行上海分行提供“推荐货物转手买卖贸易企业名单”（白名单），允许通过分账核算单元为名单内企业办理转手买卖跨境金融业务。

2年后的2020年9月18日，人行上海分行、上海市商委发布《关于明确自由贸易账户支持上海发展离岸经贸业务有关事项的通知》，支持金融机构通过自由贸易账户为离岸经贸业务提供国际通行规则下的国际结算、贸易融资等在内的全链式跨境金融服务便利。

“货物转手买卖之外，业务范围进一步拓展到了离岸加工贸易、服务转手买卖等。”许非说。

上海鼎衡航运科技有限公司成立于2004年，专业从事国内国际化学品液货水路运输，按细分行业船舶数量计算，在国内化学品船运输行业排名第三，世界排名第13，国内细分行业市占率4%。

鼎衡航运相关业务负责人张勤表示，行业的痛点在于，全球14万艘商船，3/4的船舶是由中国的船舶管理公司管理的，70%的中国船舶管理运营资金结算在境外。船舶管理企业收取船东的管理费，同时代支付船舶运维费用。但是传统账户体系无法支持开立多账户，复杂的业务场景也增加了跨境支付的难度。

通过开立FT账户，不仅提高了效率也降低了成本，而且也可以实现拓展。“从船舶管理到船舶跨境急修、航运服务贸易项下都可以有条件适用。”张勤说。

《总体方案》也提出，支持虹桥商务区内贸易真实且信誉度高的企业通过自由贸易账户开展新型国际贸易。

“把更多的金融资源配置进来，更好满足多样化的金融需求，对区域内的企业和金融机构，都是非常大的利好。”王华杰说。