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“在监管部门的指导和大力推动下，我国财富管理行业在规范中走向蓬勃发展，经营管理逐步走向成熟，但客观上仍存在一系列发展短板和问题。”7月15日，在植信投资研究院《中国财富管理行业发展报告（2020-2021）》发布会上，植信投资首席经济学家兼研究院院长连平说。
连平认为，目前行业发展中还存在市场急需建立更全面、更有公信力的评级体系、行业局部依然存在“卖方销售”思维、部分机构的投研能力存在明显短板、投资者教育未跟上产品净值化转型步伐四大问题。
受益于国家政策支持，疫情下财富管理市场逆势增长。据统计，2020年末，财富管理行业资产总规模为85.01亿元，同比增长10.98%。
上述报告指出，2020年财富管理行业有十大特征：一是疫情下财富管理市场逆势增长；二是以资管新规为中心的监管改革稳步推进；三是财富管理行业积极支持实体经济发展；四是财富管理市场对外开放步伐加快；五是房地产市场调控为行业发展创造新的机遇；六是基金规模快速增长推动行业格局重构；七是金融科技促进行业创新发展；八是金融服务从标准化向个性化转型；九是高端客户需求个性化推动服务多元化；十是多元因素共同推动风险偏好提升。
2020年9月，我国向世界郑重承诺2030年和2060年将分别实现碳达峰、碳中和目标。记者了解到，截至2021年4月末，市场已出现或正在酝酿不少碳中和主题的信托、公募基金、银行理财等金融产品。
与此同时，2021年与碳排放相关的绿色、ESG（环境、社会和治理）主题也受到监管和投资者青睐。2021年银保监会工作会议明确提出：“积极发展绿色信贷、绿色保险、绿色信托。”
连平认为，2021年财富管理市场将迎来新的发展趋势。其一就是：碳中和、绿色及ESG主题乘“热”而上。此外，还包括：市场规模趋稳、结构趋于平衡；行业整体加快向“买方投顾”角色转变；全市场、全球化资产配置需求走强；大中型机构举集团之力做强财富管理平台；不同行业机构“外部抱团”扬长补短；“固收+”、再平衡等策略大行其道；公募REITs产品迎来爆发式增长；第三支柱养老产品迈入规范发展时代等。
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2020年是经济的修复年、政策的宽松年、改革的加速年、投资的爆发年。虽然很多人都认为2020年是有史以来最糟糕的一年，但却是投资较好的一年，全球大宽松推升资产价格，比特币史上首次突破4万美元，黄金突破2000美元创下历史新高，创业板指更是凭借65%的投资收益位居全球之首。和2020年不同，2021年是经济的复苏年、政策的回归年、改革的深化年、投资的分化年。相对确定的是经济复苏还在延续，政策逐渐回归常态化，改革力度也会明显加强，虽然整体投资机会不及2020年，但还有结构性机会，只是资产表现更加分化。随着经济复苏，消费意愿明显增强，消费回补成效继续显现，社零同比增速有望超过10%。
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