近3亿，又是巨额罚金！民生、浦发、交行、进出口银行吃罚单

7月16日，银保监会一口气开出7张罚单，对4家金融机构违法违规行为进行通报，罚款金额合计近3亿元。

具体来看，这4家金融机构分别为：中国民生银行股份有限公司（下称“民生银行”）、上海浦东发展银行股份有限公司（下称“浦发银行”）、交通银行股份有限公司（下称“交通银行”）、中国进出口银行（下称“进出口银行”）。

银保监会表示，对民生银行、浦发银行、交通银行三家金融机构开展了影子银行和交叉金融业务专项现场检查，对进出口银行开展了风险管理和内控有效性现场检查，对检查发现的违法违规行为依法严肃予以行政处罚。

检查发现，民生银行、浦发银行、交通银行在同业、理财、委托贷款等业务中分别或同时存在以下问题：内控管理不完善，业务制度不健全，前期检查发现的部分违法违规行为整改不到位，甚至屡查屡犯；风险隔离不到位，理财产品之间、理财产品与自营业务之间的不当交易仍时有发生；产品管理不规范，未完全执行“穿透式管理”要求，部分理财产品未准确登记、报告和披露底层资产信息；资金投向不合规，为房地产市场或地方政府违规提供融资的情形依然存在等。

其中，民生银行、交通银行、浦发银行分别存在31项、23项、31项违法违规事实。

进出口银行则共涉及24项违规行为。银保监会指出，对进出口银行的现场检查发现，该行分别于2008年及2010年违规投资企业股权，数额较大，时间持续较长；租金保理业务基础交易不真实；违反国家压降地方债务的政策要求，变相支持地方政府举债等。

经立案调查、审理审议、事先告知和陈述申辩意见复核等法定程序，银保监会依法就有关违法违规行为予以行政处罚，对民生银行罚款11450万元，对浦发银行罚款6920万元，对交通银行罚款4100万元，对进出口银行没收违法所得并处罚款合计7345.6万元，并对相关机构的3名责任人员分别予以警告、罚款的行政处罚。

银保监会称，针对现场检查发现的问题，银保监会已督促相关机构严肃整改。下一步，银保监会将继续大力整治高风险影子银行业务，坚定不移推进理财业务转型，加强股权投资监管，督促银行保险机构加强合规建设，更好为实体经济服务。