肖钢：大型互联网平台要承担“看门人”责任

智能金融的机遇和挑战并存，监管又应该如何跟上新事物发展？

“大型互联网平台要承担‘看门人’责任”，9月1日，中国证监会原主席肖钢在广州南沙举行的《CF40中国智能金融发展报告（2020）》（下称“《报告》”）发布会上表示，建议督促大型互联网平台树立“负责任科技”理念，在推动金融科技发展的过程中切实履行消费者保护主体责任。

《报告》为中国金融四十人论坛（CF40）重点课题项目“中国智能金融发展报告”2020年的研究成果，由CF40资深研究员肖钢牵头完成。《报告》首次发布了由CF40学术顾问、国家统计局原副局长许宪春领衔编制的“中国智能金融发展指数”。

在智能金融监管方面，《报告》建议：完善政务类数据合作共享机制。在现有基础上建立金融行业数据平台，形成数据标准，加强信息交流。协调构建跨行业数据共享机制并明确相关标准，积极推动金融行业数据共享平台参与公共服务建设、对接社会大数据网络。

肖钢表示，近年来全球大型科技平台接受了更大力度的监管，这些平台需要承担“看门人”的责任，在追求利润的同时，需要履行好社会责任，在防范不正当竞争方面要起到表率作用，在保护消费者权益和数据安全上承担责任。

对于智能金融的健康发展，在肖钢看来，在监管上有几个很重要的原则：第一，要坚持金融服务实体经济和人民生活的宗旨，增强金融普惠性；第二，坚持金融持牌经营，所有金融活动和行为都要纳入监管，没有牌照的科技企业不能从事金融业务活动；第三，坚持金融创新必须在审慎监管的原则下进行，处理好创新和规范的关系，做到风险可控。

肖钢称，智能金融的快速发展，会对部分就业岗位有一定替代效应，比如目前部分电话服务的岗位被机器人代替，但可以优化金融业人力资源配置，更多的人力资源可以配置到需要人工服务与营销等岗位，这部分就业人员可能需要经过再培训；另一方面，从海外发展经验以及我国互联网行业发展情况来看，技术发展会创造许多新的工作岗位，创造效应、重塑效应大于替代效应，长期来看技术发展有利于整体就业，同时对人力资源的投入要进一步加强。

在回答第一财经记者提问关于近期对“非法荐股”的监管问题，肖钢回应称，从事投资咨询业务是一个持牌业务，相关机构必须领取金融牌照，凡是没有领取牌照都是非法的，这方面监管力度正在逐步加大；另一方面，一些持牌的公司也发生了违法违规的情形，对此监管部门按照“零容忍”的要求，正在加大监管处罚力度。目前来看持牌的公司大多在发展数字化，包括运用人工智能技术等提供咨询服务效率。

国家统计局原副局长许宪春表示，根据金融机构问卷调研结果进行整理，相比银行业和保险业，证券业通过智能金融完成业务比例会更高一些，整体智能化程度更高。