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助力上海科创中心建设,工商银行打出科创金融“组合拳”

第一财经 2021-12-30 20:36:12

责编:钟强

工行上海科创中心引领上海分行聚焦“集成电路、人工智能、生物医药”三大先导产业、战略性新兴产业以及国家重大科技项目,着力为一批代表上海科创实力、体现上海科创潜力的集成电路、生物医药和人工智能领域科创企业和重大科技项目等提供了金融支持和资金保障。

12月30日,商汤科技在香港成功上市。商汤科技是一家全球领先的人工智能软件公司,拥有感知智能、决策智能等关键技术领域,同时又具有AI芯片、AI传感器及AI算力基础设施在内的关键能力。近年来,商汤科技飞速发展,也得到了银行的全力支持。为帮助商汤科技在打造新型人工智能基础设施——SenseCore商汤AI大装置,打通算力、算法和平台的建设,工行上海分行为企业提供了研发营运资金贷款和供应链融资,并牵头组建银团全力支持商汤超算中心的建设。通过提供全面金融服务方案,助力商汤科技加快实现打通商业价值闭环,推动人工智能进入工业化发展阶段的愿景目标。

事实上,商汤科技是工商银行服务的众多“硬核”科创企业中典型代表之一。为支持上海市建设具有国际影响力的科创中心,早在2018年底,工行就在上海设立了科创企业金融服务中心(上海)(下称“工行上海科创中心”),开启了科创金融专业化经营之路。经过三年的探索和实践,工行上海科创中心逐步构建了“五专四全”的科创金融服务和产品体系,坚持以服务实体经济、服务科创企业为宗旨和根本,引领上海分行聚焦“集成电路、人工智能、生物医药”三大先导产业、战略性新兴产业以及国家重大科技项目,着力为一批代表上海科创实力、体现上海科创潜力的集成电路、生物医药和人工智能领域科创企业和重大科技项目等提供了金融支持和资金保障。

工行上海分行参加中国专利周上海地区活动启动仪式,签订《促进上海市知识产权质押融资工作战略合作协议》,并发布“科创知产贷”产品。

以金融创新为推手 打造“五专”服务体系

工行上海科创中心通过设置市场拓展、产品创新、派驻制投审以及贷后管理为一体的组织形式实现科创金融的专业化经营,同时以科创中心为引领,以张江科技支行、自贸新片区分行为标杆行,以10家支行为重点行,构建了一点突破、全面推进的“1+2+N”科创金融业务组织架构。工行上海科创中心内部按照行业分设业务团队,目前围绕上海“3+X”三大产业高地和战略新兴产业,设立“集成电路、生物医药、人工智能”三个专业团队,配备具有理工科和相关专业背景的人才,并赋予三个专业团队在新材料、新能源和智能制造等“X”领域专业推进职能,通过设立行业团队,增强了科创中心在市场规划、客户营销以及初审筛选、贷后管理等专业化能力。此外,工行上海科创中心建立了科创业务专项审议制度,派驻科创金融专职审查团队,实施科创项目专项集体审议,提升专业度和审查效率;采用科创企业专属评级和授信模型,并结合“外部专家”+“内部评审”协同机制,打破科创企业认知的玻璃门,有效解决了科创企业“看不懂、不敢贷”的问题。

工行上海科创中心创新专属产品、创设专有基金,满足科创类企业多样的金融需求。通过创新和试点科创贷、独角兽贷、可认股安排权、科创知产贷等专属产品,已形成了覆盖全生命周期的科创企业产品库。同时,扶持和培育了打破国外技术壁垒,填补高精度GNSS核心算法、芯片等关键技术空白的SN公司;为国产大飞机提供关键零部件的SF公司;首批入围“复兴号”动车组轻量化项目供应商的JF公司等一大批小微科创企业逐步从初创走向成熟。通过工银资本、工银国际以及工银中金长三角科创基金等工银品牌主动管理基金股权为科创企业提供品牌赋能和集团联动金融服务(其中工银资本旗下“上海工融科创私募基金”是同业首只银行系纯股权基金);通过武岳峰、上汽创新以及Finteck等工行以LP方式参与基金的股权投资,为科创企业提供产业战略支持。目前科创通过投贷联动方式,已服务了200余家科创企业,授信金额达到数十亿元。

构建“四全”金融服务 与科创企业共同成长

据工行介绍,科创金融“四全”服务是结合工行创新产品,充分发挥现有牌照优势、渠道优势、品牌优势以及全球化优势,为科创企业提供“全周期、全主体、全产品、全球化”的覆盖各维度的完整金融产品和服务系统。

“全周期”金融服务,为早期、成长初期、成熟期以及转型期等处于不同阶段的科创企业提供相适配的金融产品和服务。从早期股权投资、创业专项贷款到后期营运资金、项目贷款、并购融资等。尤其近期推出“科普贷”、“双创贷”等针对初创期科创企业的产品,进一步增强了我行在服务早期科创企业的能力和覆盖面。

“全主体”金融服务,是聚焦各类科技创新主体金融需求,不仅支持科创企业自身经营以及重大项目产业化需求,也支持海外高层引进人才、国内优秀人才创新创业金融需求;不仅支持科创企业创业主体,也支持科研院所持续开展技术创新和研发、共性技术平台建设融资需求。

“全产品”金融服务,对于科创企业的金融不仅局限于融资上的金融服务,还可以包括股权融资、工商注册、财务人事资金打理、跨区域现金管理、供应链上下游管理、法人理财以及个人金融、私人银行等一系列金融服务和产品。

“全球化”金融服务,充分利用工商银行集团在48个国家和地区拥有428家境外机构的海外布局和服务能力,为企业金融跨境开户、资金池搭建、跨境结售汇、跨境收并购、贷款以及发债等全球金融一揽子金融服务提供解决方案。

全面发挥联动效应 一点接入全集团服务

面对科创企业多样化、综合化和复杂化的金融需求,工行上海科创中心“以客户为中心”,充分整合和调动总分行、全集团、境内外各类资源,体现大行服务优势和实力。

发挥总分行联动优势,协同总分行相关部门,通过发行债券、代理投资以及承销“双创债”等方式丰富服务科创企业的手段。例如,承销并投资了某科创板上市集成电路企业的熊猫债;采用理财计划直接投资模式,支持科创投集团完成了对某集成电路制造企业的股权投资;通过承销发行某科技企业的“双创债”,为张江国家科学城支持科创板拟上市企业培育提供资金保障。

发挥投贷联动优势,围绕武岳峰等五大母基金以及工银资本、中金工银长三角科创股权直投基金,为200余家被投企业提供表内外融资、账户管理、跨境金融、个人金融等一系列商行服务,累计授信数十亿元,支持了上市企业以及拟上市企业超60家;其中多家上市企业市场估值已近千亿元。其中,工银资本作为上海银保监局批复的商业银行系股权基金创新试点项目,总规模达到100亿元,首期10亿元已经完成募资。目前已经储备一批项目,其中不乏涉及“卡脖子”领域关键技术的国家“专精特新”小巨人企业。

发挥集团联动优势,科创中心充分调动工银国际、工银租赁、工银亚洲以及分支机构等集团内各类资源服务重点客户。例如,为某IDC企业在全国建设项目提供授信,联动工银国际加入其港股近百亿港元二次上市承销团并获得重要角色,联动工银亚洲为企业提供募集账户开立、资金托管、跨境资本金汇入及结汇等业务。

发挥境内外联动优势,充分利用工行全球布局优势,为实现科创企业在全球市场“卡脖子”技术和关键资源的投资并购提供重要的金融支持。以WT科技并购AS半导体为例,工行上海分行联动工银国际、工银伦敦及工银阿姆斯特丹,完成了AS半导体境外退市、境内并购过桥以及境外并购交割等一系列“外科手术”式的复杂操作,最终实现WT并购AS半导体的壮举,为我国在集成电路分立器件领域的自主可控奠定了基础。

服务企业超5000户 专业化经营成效显著

工行上海科创中心通过积极探索“五专四全”科创金融专业化经营模式,在集成电路、人工智能、生物医药、数字经济、新能源、高端装备及新材料等硬核科创产业取得显著的成效。

在集成电路领域,工行的金融服务触角实现了全产业链覆盖:在设备材料方面,助力国内光刻机生产企业实现90nm技术的重大突破,并持续攻坚先进制程工艺;支持刻蚀设备企业达到国际最领先工艺;支持离子注入设备企业实现该领域的国产替代;支持硅片生产企业实现12英寸硅片的量产。在芯片制造方面,支持国有集成电路企业实现28nm特色工艺研发突破;支持科创板上市集成电路企业加速实现14nm工艺的量产。在IC设计领域,帮助全球CMOS图像传感器龙头芯片企业的海外并购;帮助全球图像传感器芯片设计企业实现从设计企业转向IDM的重大战略转型。

在生物医药领域,紧紧把握生物医药产业即将进入爆发期关键时机,主动布局前沿生物制药、高端医疗器械以及CRO/CDMO等细分领域。牵头组建项目贷款银团加速企业的国内首个生物类似药上市;为国内最大规模的CRO龙头企业新药开发服务提供贷款支持;为医疗器械企业的AI智能化研发项目提供资金支持;为国内创新药龙头企业提供项目贷款支持。

在人工智能领域,抓住上海构建世界人工智能产业高地的区位优势,积极服务人工智能头部企业。为上海本地头部企业YTKJ提供流动资金贷款,协助引入工银国际的股权融资。当企业提出向研发人工智能通用芯片转型的重大战略决策后,主动牵头组建银团,助力其突破关键技术成为中国的“英伟达”。把握STKJ宣布集团总部落户上海的时机,主动对接并完成集团授信和融资支持,同时为其超算中心提供融资配套方案。此外,与一批人工智能企业达成紧密合作,引入企业在大数据、云计算、人脸识别以及语义识别等方面的关键技术,提升我行在管理、运营以及营销等科技能力,实现科技对金融服务的赋能。

在数字经济领域,紧密围绕上海市及长三角地区建设布局,为支持上海DQ集团工业互联网智能化平台等示范项目建设提供整体资金保障;为支持上海数字经济基础建设,向一批IDC企业提供长期专项贷款;积极向YY公司和JQ公司等5G行业领先企业投放信贷资金。

在先进制造业领域,围绕核心技术和关键领域企业积极投放信贷资金,支持承接国家核电站重大专项任务的企业加速实现第三代核电主泵技术的进口替代;支持全球排名第三的国内机器人龙头企业实现全球化布局和技术升级;支持全球出货第一,为特斯拉、宁德时代、松下等锂电池企业提供隔膜材料的、以及国内风电领域环氧树脂材料行业占有率第一的新材料企业快速壮大。

为此,工行也相继荣获了上海市金融工作局“上海金融创新奖”、工行系统内最高荣誉“工银卓越奖”、长三角资本服务基地“优秀合作伙伴奖”、人民银行“上海市金融创新案例优秀奖”、全球工业智能峰会与福布斯中国联袂颁发的首届全球工业互联网奖项“湛卢奖”等一系列行内外重大奖项和荣誉。截至目前,工行上海分行科创企业表内外融资已超千亿元,其中表内融资贷款超800亿元,累计服务科创企业超5000户。

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